Comparación Detallada de Acciones Paymentus Holdings [PAY] vs Microsoft [MSFT]

Paymentus Holdings Inc.

NYSE
Cargando...

Microsoft Corp.

NASDAQ
Cargando...

Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Paymentus Holdings Inc. gana en 4 métricas, Microsoft Corp. gana en 16 métricas, con 0 empates. Microsoft Corp. parece más fuerte en general.

Ver Detalles de Métricas

Comparación de Métricas Vitales

Métrica Paymentus Holdings Inc. Microsoft Corp. Mejor
Ratio P/E (TTM) 55,75 26,56 Microsoft Corp.
Ratio Precio-Valor en Libros 6,50 8,06 Paymentus Holdings Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 1,22 31,54 Paymentus Holdings Inc.
Ratio PEG 1,23 0,44 Microsoft Corp.
VE/EBITDA 39,98 18,16 Microsoft Corp.
Margen de Beneficio (TTM) 5,59% 39,04% Microsoft Corp.
Margen Operativo (TTM) 7,28% 47,09% Microsoft Corp.
Margen EBITDA (TTM) 7,28% 47,09% Microsoft Corp.
Rentabilidad sobre Patrimonio 12,80% 34,39% Microsoft Corp.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 7,59% 14,86% Microsoft Corp.
Flujo de Caja Libre (TTM) $125,03 M $71,61 MM Microsoft Corp.
Rendimiento por Dividendo N/A 1,11% N/A
Rentabilidad 1 Año -38,49% -2,20% Microsoft Corp.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 3,05 10,32 Paymentus Holdings Inc.
Valor de Empresa $3,33 MM $3.183,47 MM Microsoft Corp.
Ratio VE/Ingresos 2,78 10,42 Paymentus Holdings Inc.
Margen de Beneficio Bruto (TTM) 25,42% 68,04% Microsoft Corp.
Ingresos por Acción (TTM) $10 $41 Microsoft Corp.
Beneficio por Acción (Diluido) $0,52 $15,97 Microsoft Corp.
Beta (Volatilidad de la Acción) 1,44 1,11 Microsoft Corp.
Short % of Float 3,59% 1,09% Microsoft Corp.

Análisis de Rendimiento de Acciones Paymentus Holdings Inc. vs Microsoft Corp.

Cargando Gráfico de Precios...

PAY
MSFT

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Paymentus Holdings Inc.0,28%-9,36%-26,24%-17,64%-39,41%-25,85%
Microsoft Corp.0,17%3,55%3,32%5,80%-10,55%-9,64%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Paymentus Holdings Inc.-38,49%125,22%-24,18%-22,98%-22,98%-22,98%
Microsoft Corp.-2,20%34,24%79,53%769,36%1.783,06%1.878,21%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Paymentus Holdings Inc. vs Microsoft Corp.

MétricaPAYMSFT
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$3,39B$3,09T
Categoría de CapitalizaciónMid capMega cap
Volumen Promedio 10 Días i355.80735.949.722
Volumen Promedio 90 Días i441.35932.871.754
Último Cierre$21,17$428,05
Rango 52 Semanas$20,74 - $39,38$356,28 - $555,45
% desde Máximo 52S-46,24%-22,94%
Máximo Histórico$40,43 (May 12, 2025)$555,45 (Jul 31, 2025)
% desde Máximo Histórico-47,64%-22,94%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,28%0,17%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,57%0,60%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,06%0,39%
Margen Operativo (TTM) i0,07%0,47%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,13%0,34%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i1,2231,54
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$4,46$52,62
Efectivo por Acción (MRQ)$2,55$12,05
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$162,13M$160,51B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$112,78M$53,64B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A1,11%
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$4,39

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Paymentus Holdings Inc. vs Microsoft Corp.

MétricaPAY (Apr 24, 2026)MSFT (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i55,7526,56
P/E Prospectivo i29,0122,44
Ratio PEG i1,230,44
Precio sobre Ventas (TTM) i3,0510,32
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i6,508,06
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$3,39B$3,09T
Valor de Empresa i$3,33B$3,18T
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i2,7810,42
Empresa sobre EBITDA i39,9818,16
Riesgo y Otras Métricas
Beta i1,441,11
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$4,46$52,62

Comparación de Estados Financieros: Paymentus Holdings Inc. vs Microsoft Corp.

Métricas Financieras

Cargando Gráficos Financieros...

Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaPAY (2025)MSFT (2025)
Ingresos/Ventas i1,20B281,72B
Costo de Mercancías Vendidas i900,17M87,83B
COGS % of Revenue i75,2%31,2%
Beneficio Bruto i296,34M193,89B
Gross Margin i24,8%68,8%
Investigación y Desarrollo i61,47M32,49B
Ingresos Operativos (EBIT) i75,54M128,53B
Margen Operativo i6,3%45,6%
EBITDA i116,60M160,60B
EBITDA Margin i9,7%57,0%
Ingresos Antes de Impuestos i85,28M123,63B
Pre-Tax Income % of Revenue i7,1%43,9%
Impuesto sobre la Renta i18,34M21,80B
Income Tax % of Revenue i1,5%7,7%
Ingresos Netos (Beneficio) i66,94M101,83B
Margen de Beneficio i5,6%36,1%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaPAY (2025)MSFT (2025)
Efectivo y Equivalentes i320,91M30,24B
Total de Activos Corrientes i441,33M191,13B
Total de Activos Corrientes % of Revenue i36,9%67,8%
Total de Pasivos Corrientes i98,85M141,22B
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i8,3%50,1%
Deuda a Largo Plazo i4,56M57,59B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i0,4%20,4%
Total de Patrimonio de Accionistas i560,39M343,48B
Beneficios Retenidos i162,85M237,73B
Beneficios Retenidos % of Revenue i13,6%84,4%
Propiedad, Planta y Equipo i6,38M24,82B

Cash Flow Statement Comparison

MétricaPAY (2025)MSFT (2025)
Flujo de Caja Operativo i166,59M135,55B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i13,9%48,1%
Gastos de Capital i-361.000-64,55B
Flujo de Caja Libre i125,03M71,61B
FCF Margin i10,4%25,4%
Pago de Deuda i0-3,22B
Recompra de Acciones Comunes iN/A-18,42B

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaPAYMSFT
Shares Short i1,96M80,99M
Short Ratio i3,422,51
Short % of Float i3,59%1,09%
Shares Outstanding i125,58M7,43B
Float Shares i57,95M7,41B
% Held by Insiders i3,41%0,08%
% Held by Institutions i90,42%76,12%
% Held by Public i6,17%23,80%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Paymentus Holdings Inc. vs Microsoft Corp.

MétricaPAYMSFT
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$4,39
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A1,11%
3-Year Avg Annual Dividend iN/A$3,47
3-Year Avg Dividend Yield iN/A0,20%
3-Year Total Dividends iN/A$10,41
Fecha Ex-DividendoN/AMay 21, 2026