Comparación Detallada de Acciones Pennymac Financial [PFSI] vs Mr. Cooper [COOP]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Pennymac Financial Services Inc. gana en 12 métricas, Mr. Cooper Group Inc. gana en 9 métricas, con 0 empates. Pennymac Financial Services Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Pennymac Financial Services Inc. | Mr. Cooper Group Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 9,75 | 23,63 | Pennymac Financial Services Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,10 | 2,65 | Pennymac Financial Services Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 537,23 | 238,73 | Mr. Cooper Group Inc. |
| Ratio PEG | 19,88 | -10,67 | Pennymac Financial Services Inc. |
| VE/EBITDA | 44,12 | 12,92 | Mr. Cooper Group Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 14,47% | 25,38% | Mr. Cooper Group Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 15,24% | 48,19% | Mr. Cooper Group Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 15,24% | 48,19% | Mr. Cooper Group Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 12,31% | 11,76% | Pennymac Financial Services Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,81% | 3,02% | Mr. Cooper Group Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-1,70 MM | $-2,67 MM | Pennymac Financial Services Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 1,30% | 0,93% | Pennymac Financial Services Inc. |
| Rentabilidad 1 Año | -14,83% | 130,67% | Mr. Cooper Group Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,37 | 6,01 | Pennymac Financial Services Inc. |
| Valor de Empresa | $27,39 MM | $24,84 MM | Pennymac Financial Services Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 7,91 | 11,06 | Pennymac Financial Services Inc. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 77,40% | 50,55% | Pennymac Financial Services Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $67 | $35 | Pennymac Financial Services Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $9,30 | $8,92 | Pennymac Financial Services Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,52 | 1,08 | Mr. Cooper Group Inc. |
| Short % of Float | 6,55% | 6,49% | Mr. Cooper Group Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Pennymac Financial Services Inc. vs Mr. Cooper Group Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pennymac Financial Services Inc. | 0,92% | 3,58% | -3,83% | -4,71% | -36,84% | -37,34% |
| Mr. Cooper Group Inc. | 0,00% | 1,58% | 15,63% | 37,31% | 63,29% | 63,29% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pennymac Financial Services Inc. | -14,83% | 19,42% | 30,59% | 511,69% | 316,63% | 316,63% |
| Mr. Cooper Group Inc. | 130,67% | 395,39% | 771,03% | 580,85% | 1.851,76% | 1.851,76% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Pennymac Financial Services Inc. vs Mr. Cooper Group Inc.
| Métrica | PFSI | COOP |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $4,69B | $13,49B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 554.749 | 971.749 |
| Volumen Promedio 90 Días | 575.460 | 837.096 |
| Último Cierre | $82,41 | $210,79 |
| Rango 52 Semanas | $77,67 - $160,36 | $84,68 - $234,73 |
| % desde Máximo 52S | -48,61% | -10,20% |
| Máximo Histórico | $160,36 (Jan 16, 2026) | $234,73 (Sep 11, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -48,61% | -10,20% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 5,11% | 0,04% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,02% | -0,03% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,14% | 0,25% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,15% | 0,48% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,12% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 537,23 | 238,73 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $82,77 | $79,69 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $9,38 | $12,88 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-1.651.984.000 | $-63.000.000 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $501,08M | $-2.000.499.968 |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,30% | 0,93% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,20 | $2,00 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Pennymac Financial Services Inc. vs Mr. Cooper Group Inc.
| Métrica | PFSI (Apr 24, 2026) | COOP (Oct 21, 2025) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 9,75 | 23,63 |
| P/E Prospectivo | 5,78 | 15,65 |
| Ratio PEG | 19,88 | -10,67 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,37 | 6,01 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,10 | 2,65 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $4,69B | $13,49B |
| Valor de Empresa | $27,39B | $24,84B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 7,91 | 11,06 |
| Empresa sobre EBITDA | 44,12 | 12,92 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,52 | 1,08 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $82,77 | $79,69 |
Comparación de Estados Financieros: Pennymac Financial Services Inc. vs Mr. Cooper Group Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | PFSI (2025) | COOP (2024) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 4,42B | 3,02B |
| Costo de Mercancías Vendidas | 1,80B | 1,47B |
| COGS % of Revenue | 40,7% | 48,8% |
| Beneficio Bruto | 2,62B | 1,54B |
| Gross Margin | 59,3% | 51,2% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | 551,42M | 920,00M |
| Margen Operativo | 12,5% | 30,5% |
| EBITDA | 620,77M | 964,00M |
| EBITDA Margin | 14,0% | 32,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 551,42M | 901,00M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 12,5% | 29,9% |
| Impuesto sobre la Renta | 50,34M | 232,00M |
| Income Tax % of Revenue | 1,1% | 7,7% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 501,08M | 669,00M |
| Margen de Beneficio | 11,3% | 22,2% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | PFSI (2025) | COOP (2024) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 301,68M | 753,00M |
| Total de Activos Corrientes | 18,44B | 4,53B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 417,3% | 150,2% |
| Total de Pasivos Corrientes | 10,76B | 8,82B |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 243,5% | 292,4% |
| Deuda a Largo Plazo | 14,27B | 4,89B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 322,7% | 162,2% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 4,31B | 4,81B |
| Beneficios Retenidos | 4,21B | 4,97B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 95,3% | 164,9% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 61,76M | 0 |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | PFSI (2025) | COOP (2024) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | -1,46B | 47,00M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | -32,9% | 1,6% |
| Gastos de Capital | -11,92M | -38,00M |
| Flujo de Caja Libre | -1,70B | -2,67B |
| FCF Margin | -38,5% | -88,5% |
| Pago de Deuda | -27,52B | -66,00M |
| Recompra de Acciones Comunes | -4,74M | -147,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | PFSI | COOP |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,92M | 2,92M |
| Short Ratio | 2,81 | 3,88 |
| Short % of Float | 6,55% | 6,49% |
| Shares Outstanding | 52,06M | 64,00M |
| Float Shares | 27,61M | 63,03M |
| % Held by Insiders | 34,96% | 1,94% |
| % Held by Institutions | 66,24% | 96,11% |
| % Held by Public | -1,20% | 1,95% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Pennymac Financial Services Inc. vs Mr. Cooper Group Inc.
| Métrica | PFSI | COOP |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,20 | $2,00 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,30% | 0,93% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,03 | $0,67 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,28% | 0,93% |
| 3-Year Total Dividends | $3,10 | $2,00 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 13, 2026 | Sep 29, 2025 |