Comparación Detallada de Acciones Pennymac Financial [PFSI] vs Rocket Companies [RKT]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Pennymac Financial Services Inc. gana en 13 métricas, Rocket Companies Inc. gana en 7 métricas, con 0 empates. Pennymac Financial Services Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Pennymac Financial Services Inc. | Rocket Companies Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 9,75 | 679,75 | Pennymac Financial Services Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,10 | 1,88 | Pennymac Financial Services Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 537,23 | 147,69 | Rocket Companies Inc. |
| Ratio PEG | 19,88 | -7,44 | Pennymac Financial Services Inc. |
| VE/EBITDA | 44,12 | 83,05 | Pennymac Financial Services Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 14,47% | -0,96% | Pennymac Financial Services Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 15,24% | 17,86% | Rocket Companies Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 15,24% | 17,86% | Rocket Companies Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 12,31% | -1,47% | Pennymac Financial Services Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,81% | 0,88% | Pennymac Financial Services Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-1,70 MM | $-4,57 MM | Pennymac Financial Services Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 1,30% | 5,81% | Rocket Companies Inc. |
| Rentabilidad 1 Año | -14,83% | -5,01% | Rocket Companies Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,37 | 6,09 | Pennymac Financial Services Inc. |
| Valor de Empresa | $27,39 MM | $73,91 MM | Rocket Companies Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 7,91 | 10,45 | Pennymac Financial Services Inc. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 77,40% | N/A | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $67 | $5 | Pennymac Financial Services Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $9,30 | $-0,03 | Pennymac Financial Services Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,52 | 2,36 | Pennymac Financial Services Inc. |
| Short % of Float | 6,55% | 5,92% | Rocket Companies Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Pennymac Financial Services Inc. vs Rocket Companies Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pennymac Financial Services Inc. | 0,92% | 3,58% | -3,83% | -4,71% | -36,84% | -37,34% |
| Rocket Companies Inc. | 6,43% | 12,63% | 4,19% | -5,76% | -23,57% | -30,03% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pennymac Financial Services Inc. | -14,83% | 19,42% | 30,59% | 511,69% | 316,63% | 316,63% |
| Rocket Companies Inc. | -5,01% | 42,22% | -32,77% | -47,51% | -47,51% | -47,51% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Pennymac Financial Services Inc. vs Rocket Companies Inc.
| Métrica | PFSI | RKT |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $4,69B | $43,99B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 554.749 | 27.264.248 |
| Volumen Promedio 90 Días | 575.460 | 25.854.149 |
| Último Cierre | $82,41 | $13,91 |
| Rango 52 Semanas | $77,67 - $160,36 | $12,17 - $24,36 |
| % desde Máximo 52S | -48,61% | -42,90% |
| Máximo Histórico | $160,36 (Jan 16, 2026) | $43,00 (Mar 01, 2021) |
| % desde Máximo Histórico | -48,61% | -67,65% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 5,11% | 0,53% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,02% | 1,03% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,14% | -0,01% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,15% | 0,18% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,12% | -0,01% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 537,23 | 147,69 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $82,77 | $8,13 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $9,38 | $1,06 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-1.651.984.000 | $-3.927.000.064 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $501,08M | $-10.537.749.504 |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,30% | 5,81% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,20 | $0,80 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Pennymac Financial Services Inc. vs Rocket Companies Inc.
| Métrica | PFSI (Apr 24, 2026) | RKT (Apr 26, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 9,75 | 679,75 |
| P/E Prospectivo | 5,78 | 14,14 |
| Ratio PEG | 19,88 | -7,44 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,37 | 6,09 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,10 | 1,88 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $4,69B | $43,99B |
| Valor de Empresa | $27,39B | $73,91B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 7,91 | 10,45 |
| Empresa sobre EBITDA | 44,12 | 83,05 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,52 | 2,36 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $82,77 | $8,13 |
Comparación de Estados Financieros: Pennymac Financial Services Inc. vs Rocket Companies Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | PFSI (2025) | RKT (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 4,42B | 6,26B |
| Costo de Mercancías Vendidas | 1,80B | N/A |
| COGS % of Revenue | 40,7% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | 2,62B | N/A |
| Gross Margin | 59,3% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | 551,42M | N/A |
| Margen Operativo | 12,5% | 0,0% |
| EBITDA | 620,77M | N/A |
| EBITDA Margin | 14,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 551,42M | -214,00M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 12,5% | -3,4% |
| Impuesto sobre la Renta | 50,34M | 20,00M |
| Income Tax % of Revenue | 1,1% | 0,3% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 501,08M | -234,00M |
| Margen de Beneficio | 11,3% | -3,7% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | PFSI (2025) | RKT (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 301,68M | 2,70B |
| Total de Activos Corrientes | 18,44B | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 417,3% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | 10,76B | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 243,5% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 14,27B | 12,28B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 322,7% | 196,3% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 4,31B | 22,90B |
| Beneficios Retenidos | 4,21B | 124,00M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 95,3% | 2,0% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 61,76M | 292,00M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | PFSI (2025) | RKT (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | -1,46B | -1,41B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | -32,9% | -22,5% |
| Gastos de Capital | -11,92M | -91,00M |
| Flujo de Caja Libre | -1,70B | -4,57B |
| FCF Margin | -38,5% | -73,0% |
| Pago de Deuda | -27,52B | -103,00M |
| Recompra de Acciones Comunes | -4,74M | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | PFSI | RKT |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,92M | 57,29M |
| Short Ratio | 2,81 | 2,07 |
| Short % of Float | 6,55% | 5,92% |
| Shares Outstanding | 52,06M | 2,82B |
| Float Shares | 27,61M | 949,97M |
| % Held by Insiders | 34,96% | 1,46% |
| % Held by Institutions | 66,24% | 89,22% |
| % Held by Public | -1,20% | 9,32% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Pennymac Financial Services Inc. vs Rocket Companies Inc.
| Métrica | PFSI | RKT |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,20 | $0,80 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,30% | 5,81% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,03 | $0,27 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,28% | 5,67% |
| 3-Year Total Dividends | $3,10 | $0,80 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 13, 2026 | Mar 20, 2025 |