Comparación Detallada de Acciones Radian [RDN] vs Essent [ESNT]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Radian Group Inc. gana en 12 métricas, Essent Group Ltd. gana en 8 métricas, con 0 empates. Radian Group Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Radian Group Inc. | Essent Group Ltd. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 8,11 | 9,16 | Radian Group Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,01 | 1,05 | Radian Group Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 24,96 | 9,24 | Essent Group Ltd. |
| Ratio PEG | 6,61 | 7,32 | Radian Group Inc. |
| VE/EBITDA | 4,81 | 6,67 | Radian Group Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 48,67% | 54,72% | Essent Group Ltd. |
| Margen Operativo (TTM) | 76,73% | 61,68% | Radian Group Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 76,73% | 61,68% | Radian Group Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 13,15% | 12,15% | Radian Group Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 6,55% | 7,34% | Essent Group Ltd. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $115,66 M | $848,69 M | Essent Group Ltd. |
| Rendimiento por Dividendo | 3,01% | 1,14% | Radian Group Inc. |
| Rentabilidad 1 Año | 0,00% | -0,19% | Radian Group Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,05 | 4,74 | Radian Group Inc. |
| Valor de Empresa | $4,41 MM | $5,73 MM | Essent Group Ltd. |
| Ratio VE/Ingresos | 3,69 | 4,55 | Radian Group Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $9 | $13 | Essent Group Ltd. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $4,39 | $6,90 | Essent Group Ltd. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,77 | 0,87 | Radian Group Inc. |
| Short % of Float | 3,88% | 2,69% | Essent Group Ltd. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Radian Group Inc. vs Essent Group Ltd.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Radian Group Inc. | -0,36% | -5,40% | -4,71% | -3,32% | -4,82% | -5,93% |
| Essent Group Ltd. | -0,62% | -6,99% | -6,55% | -8,38% | -9,46% | -13,11% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Radian Group Inc. | 0,00% | 30,69% | 48,87% | 186,97% | 676,14% | -44,76% |
| Essent Group Ltd. | -0,19% | 25,36% | 22,21% | 163,14% | 156,95% | 156,95% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Radian Group Inc. vs Essent Group Ltd.
| Métrica | RDN | ESNT |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $4,85B | $6,10B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 823.260 | 561.406 |
| Volumen Promedio 90 Días | 1.322.940 | 676.582 |
| Último Cierre | $33,67 | $55,84 |
| Rango 52 Semanas | $31,50 - $38,84 | $55,22 - $67,09 |
| % desde Máximo 52S | -13,31% | -16,77% |
| Máximo Histórico | $67,35 (Feb 05, 2007) | $67,09 (Dec 18, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -50,01% | -16,77% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,03% | -0,01% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,04% | -0,08% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,49% | 0,55% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,77% | 0,62% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,13% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 24,96 | 9,24 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $35,29 | $60,31 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $11,97 | $8,16 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $119,86M | $856,05M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $-581.222.656 | $351,27M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,01% | 1,14% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,04 | $0,66 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Radian Group Inc. vs Essent Group Ltd.
| Métrica | RDN (Apr 26, 2026) | ESNT (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 8,11 | 9,16 |
| P/E Prospectivo | 6,61 | 8,15 |
| Ratio PEG | 6,61 | 7,32 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,05 | 4,74 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,01 | 1,05 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $4,85B | $6,10B |
| Valor de Empresa | $4,41B | $5,73B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 3,69 | 4,55 |
| Empresa sobre EBITDA | 4,81 | 6,67 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,77 | 0,87 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $35,29 | $60,31 |
Comparación de Estados Financieros: Radian Group Inc. vs Essent Group Ltd.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | RDN (2025) | ESNT (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 1,20B | 1,29B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 791,23M | 821,86M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 66,1% | 63,8% |
| Impuesto sobre la Renta | 173,05M | 131,89M |
| Income Tax % of Revenue | 14,5% | 10,2% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 582,64M | 689,97M |
| Margen de Beneficio | 48,7% | 53,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | RDN (2025) | ESNT (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 24,83M | 123,05M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 1,13B | 495,30M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 94,5% | 38,4% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 4,78B | 5,76B |
| Beneficios Retenidos | 5,13B | 5,26B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 428,7% | 408,1% |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | RDN (2025) | ESNT (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 787,63M | 753,11M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 65,8% | 58,5% |
| Gastos de Capital | -4,21M | -7,36M |
| Flujo de Caja Libre | 115,66M | 848,69M |
| FCF Margin | 9,7% | 65,9% |
| Pago de Deuda | -99,93M | 0 |
| Recompra de Acciones Comunes | -431,91M | -587,68M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | RDN | ESNT |
|---|---|---|
| Shares Short | 4,35M | 1,77M |
| Short Ratio | 2,58 | 2,35 |
| Short % of Float | 3,88% | 2,69% |
| Shares Outstanding | 135,50M | 95,46M |
| Float Shares | 134,33M | 90,99M |
| % Held by Insiders | 1,30% | 5,49% |
| % Held by Institutions | 95,69% | 99,51% |
| % Held by Public | 3,01% | -5,00% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Radian Group Inc. vs Essent Group Ltd.
| Métrica | RDN | ESNT |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,04 | $0,66 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,01% | 1,14% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,98 | $0,95 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,77% | 0,52% |
| 3-Year Total Dividends | $2,95 | $2,84 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 23, 2026 | Mar 13, 2026 |