Comparación Detallada de Acciones RLI [RLI] vs Hanover Insurance [THG]
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: RLI gana en 7 métricas, Hanover Insurance gana en 12 métricas, con 0 empates. Hanover Insurance parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | RLI | Hanover Insurance | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 18,44 | 12,10 | Hanover Insurance |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 3,42 | 2,05 | Hanover Insurance |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 6,59 | 24,39 | RLI |
| Ratio PEG | 0,36 | 0,04 | Hanover Insurance |
| VE/EBITDA | 14,09 | 9,68 | Hanover Insurance |
| Margen de Beneficio (TTM) | 17,81% | 8,67% | RLI |
| Margen Operativo (TTM) | 31,09% | 12,54% | RLI |
| Margen EBITDA (TTM) | 31,09% | 12,54% | RLI |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 19,49% | 19,23% | RLI |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 4,47% | 3,00% | RLI |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $555,51 M | $796,20 M | Hanover Insurance |
| Rendimiento por Dividendo | 3,21% | 1,59% | RLI |
| Rentabilidad 1 Año | -19,55% | 23,30% | Hanover Insurance |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,26 | 1,03 | Hanover Insurance |
| Valor de Empresa | $5,90 MM | $7,11 MM | Hanover Insurance |
| Ratio VE/Ingresos | 3,25 | 1,11 | Hanover Insurance |
| Ingresos por Acción (TTM) | $20 | $178 | Hanover Insurance |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $3,50 | $15,19 | Hanover Insurance |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,56 | 0,44 | Hanover Insurance |
Rendimiento
Sentimiento de Noticias
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones RLI vs Hanover Insurance
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| RLI | 1,67% | -0,80% | -3,93% | -10,00% | -20,16% | -20,93% |
| Hanover Insurance | 0,90% | 2,48% | 3,56% | 12,06% | 6,37% | 20,54% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| RLI | -19,55% | 26,60% | 50,56% | 132,79% | 348,44% | 466,05% |
| Hanover Insurance | 23,30% | 38,20% | 91,53% | 146,41% | 324,76% | 403,15% |
Sentimiento Basado en Noticias: RLI vs Hanover Insurance
RLI
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
El mes presentó un panorama mixto para RLI Corp., con una calificación de 'Mantener' de Truist Securities contrarrestada por un creciente interés institucional y un sólido historial de dividendos. La próxima publicación de resultados será fundamental para resolver esta ambigüedad y dar forma a la narrativa de inversión.
Hanover Insurance
Sentimiento basado en noticias: POSITIVO
Octubre de 2025 fue un mes destacado para Hanover Insurance, impulsado por el hecho de superar significativamente las expectativas de ganancias, múltiples mejoras de analistas e iniciativas estratégicas centradas en el crecimiento y la estabilidad financiera. La combinación de un sólido desempeño financiero y un sentimiento de mercado positivo crea una narrativa de inversión atractiva.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: RLI vs Hanover Insurance
| Métrica | RLI | THG |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $6,09B | $6,58B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 561.110 | 210.360 |
| Volumen Promedio 90 Días | 570.440 | 227.610 |
| Último Cierre | $64,53 | $183,75 |
| Rango 52 Semanas | $62,04 - $91,14 | $142,48 - $184,97 |
| % desde Máximo 52S | -29,20% | -0,66% |
| Máximo Histórico | $91,14 (Nov 25, 2024) | $185,02 (Oct 03, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -29,20% | -0,69% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,20% | 0,08% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,52% | 2,88% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,18% | 0,09% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,31% | 0,13% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,19% | 0,19% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 6,59 | 24,39 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $18,89 | $89,59 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $1,49 | $6,82 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $625,68M | $857,30M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $368,63M | $624,16M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,21% | 1,59% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,29 | $2,65 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: RLI vs Hanover Insurance
| Métrica | RLI | THG |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 18,44 | 12,10 |
| P/E Prospectivo | 10,11 | 13,39 |
| Ratio PEG | 0,36 | 0,04 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,26 | 1,03 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 3,42 | 2,05 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $6,09B | $6,58B |
| Valor de Empresa | $5,90B | $7,11B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 3,25 | 1,11 |
| Empresa sobre EBITDA | 14,09 | 9,68 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,56 | 0,44 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $18,89 | $89,59 |
Comparación de Estados Financieros: RLI vs Hanover Insurance
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | RLI | THG |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $499,83M | $1,65B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $156,52M | $198,80M |
| Impuesto sobre la Renta | $32,18M | $41,90M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $124,34M | $157,10M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | RLI | THG |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $27,06M | $315,10M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $100,00M | $722,50M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $1,60B | $3,04B |
| Beneficios Retenidos | $1,77B | $3,31B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | RLI | THG |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | N/A | $58,80M |
| Gastos de Capital | $-1,05M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | $102,46M | $37,10M |
| Pago de Deuda | N/A | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | $-11,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | RLI | THG |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,90M | 599.832 |
| Short Ratio | 3,90 | 3,14 |
| Short % of Float | 0,02% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 561.110 | 210.360 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 570.440 | 227.610 |
| Shares Outstanding | 91,74M | 35,90M |
| Float Shares | 79,72M | 35,44M |
| % Held by Insiders | 0,02% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,85% | 0,92% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: RLI vs Hanover Insurance
| Métrica | RLI | THG |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,29 | $2,65 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,21% | 1,59% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $2,49 | $2,79 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,05% | 0,62% |
| 3-Year Total Dividends | $7,47 | $8,38 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 28, 2025 | Mar 14, 2025 |