Comparación Detallada de Acciones RLI [RLI] vs Hanover Insurance [THG]
RLI
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Hanover Insurance
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: RLI gana en 8 métricas, Hanover Insurance gana en 11 métricas, con 0 empates. Hanover Insurance parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | RLI | Hanover Insurance | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 19,06 | 11,17 | Hanover Insurance |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 3,53 | 1,89 | Hanover Insurance |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 6,59 | 24,39 | RLI |
| Ratio PEG | 0,37 | 12,36 | RLI |
| VE/EBITDA | 14,56 | 8,99 | Hanover Insurance |
| Margen de Beneficio (TTM) | 17,81% | 8,67% | RLI |
| Margen Operativo (TTM) | 31,09% | 12,54% | RLI |
| Margen EBITDA (TTM) | 31,09% | 12,54% | RLI |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 19,49% | 19,23% | RLI |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 4,47% | 3,00% | RLI |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $555,51 M | $796,20 M | Hanover Insurance |
| Rendimiento por Dividendo | 3,21% | 1,59% | RLI |
| Rentabilidad 1 Año | -10,36% | 25,76% | Hanover Insurance |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,37 | 0,95 | Hanover Insurance |
| Valor de Empresa | $6,10 MM | $6,61 MM | Hanover Insurance |
| Ratio VE/Ingresos | 3,36 | 1,03 | Hanover Insurance |
| Ingresos por Acción (TTM) | $20 | $178 | Hanover Insurance |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $3,50 | $15,18 | Hanover Insurance |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,61 | 0,46 | Hanover Insurance |
Rendimiento
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones RLI vs Hanover Insurance
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| RLI | 1,54% | 2,26% | -2,18% | -10,92% | -8,90% | -16,87% |
| Hanover Insurance | 1,73% | 1,77% | 4,93% | 1,61% | 8,50% | 13,26% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| RLI | -10,36% | 18,89% | 42,70% | 159,43% | 410,08% | 500,35% |
| Hanover Insurance | 25,76% | 29,33% | 64,55% | 134,18% | 317,05% | 340,91% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: RLI vs Hanover Insurance
| Métrica | RLI | THG |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $6,13B | $6,07B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 445.380 | 211.840 |
| Volumen Promedio 90 Días | 710.837 | 262.610 |
| Último Cierre | $67,84 | $172,66 |
| Rango 52 Semanas | $65,14 - $91,14 | $132,93 - $178,68 |
| % desde Máximo 52S | -25,57% | -3,37% |
| Máximo Histórico | $91,14 (Nov 25, 2024) | $178,68 (Jun 03, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -25,57% | -3,37% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,20% | 0,08% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,52% | 2,88% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,18% | 0,09% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,31% | 0,13% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,19% | 0,19% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 6,59 | 24,39 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $18,89 | $89,59 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $1,49 | $6,82 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $625,68M | $857,30M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $368,63M | $624,16M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,21% | 1,59% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,29 | $2,65 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: RLI vs Hanover Insurance
| Métrica | RLI | THG |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 19,06 | 11,17 |
| P/E Prospectivo | 10,45 | 12,36 |
| Ratio PEG | 0,37 | 12,36 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,37 | 0,95 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 3,53 | 1,89 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $6,13B | $6,07B |
| Valor de Empresa | $6,10B | $6,61B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 3,36 | 1,03 |
| Empresa sobre EBITDA | 14,56 | 8,99 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,61 | 0,46 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $18,89 | $89,59 |
Comparación de Estados Financieros: RLI vs Hanover Insurance
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | RLI | THG |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $407,67M | $1,65B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $78,63M | $198,80M |
| Impuesto sobre la Renta | $15,42M | $41,90M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $63,21M | $157,10M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | RLI | THG |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $27,06M | $315,10M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $100,00M | $722,50M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $1,60B | $3,04B |
| Beneficios Retenidos | $1,77B | $3,31B |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | RLI | THG |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | N/A | $58,80M |
| Gastos de Capital | $-1,05M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | $102,46M | $37,10M |
| Pago de Deuda | N/A | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | $-11,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | RLI | THG |
|---|---|---|
| Shares Short | 2,21M | 498.696 |
| Short Ratio | 2,79 | 1,75 |
| Short % of Float | 0,03% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 445.380 | 211.840 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 710.837 | 262.610 |
| Shares Outstanding | 91,74M | 35,90M |
| Float Shares | 79,47M | 35,44M |
| % Held by Insiders | 0,02% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,83% | 0,91% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: RLI vs Hanover Insurance
| Métrica | RLI | THG |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,29 | $2,65 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,21% | 1,59% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $2,49 | $2,79 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,05% | 0,62% |
| 3-Year Total Dividends | $7,47 | $8,38 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 28, 2025 | Mar 14, 2025 |