Comparación Detallada de Acciones RLI [RLI] vs Hanover Insurance [THG]

RLI Corp.

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Hanover Insurance Group, Inc.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 20 métricas vitales: RLI Corp. gana en 5 métricas, Hanover Insurance Group, Inc. gana en 15 métricas, con 0 empates. Hanover Insurance Group, Inc. parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica RLI Corp. Hanover Insurance Group, Inc. Mejor
Ratio P/E (TTM) 12,81 10,04 Hanover Insurance Group, Inc.
Ratio Precio-Valor en Libros 2,84 1,80 Hanover Insurance Group, Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 19,33 34,11 RLI Corp.
Ratio PEG -0,96 0,46 Hanover Insurance Group, Inc.
VE/EBITDA 9,66 7,30 Hanover Insurance Group, Inc.
Margen de Beneficio (TTM) 20,81% 10,05% RLI Corp.
Margen Operativo (TTM) 15,94% 16,29% Hanover Insurance Group, Inc.
Margen EBITDA (TTM) 15,94% 16,29% Hanover Insurance Group, Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio 23,23% 20,60% RLI Corp.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 5,21% 3,44% RLI Corp.
Flujo de Caja Libre (TTM) $608,70 M $1,17 MM Hanover Insurance Group, Inc.
Rendimiento por Dividendo 4,24% 2,13% RLI Corp.
Rentabilidad 1 Año -34,90% 5,81% Hanover Insurance Group, Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 2,66 0,97 Hanover Insurance Group, Inc.
Valor de Empresa $4,96 MM $6,49 MM Hanover Insurance Group, Inc.
Ratio VE/Ingresos 2,61 0,98 Hanover Insurance Group, Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $21 $184 Hanover Insurance Group, Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $4,29 $18,11 Hanover Insurance Group, Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,48 0,30 Hanover Insurance Group, Inc.
Short % of Float 5,54% 2,66% Hanover Insurance Group, Inc.

Análisis de Rendimiento de Acciones RLI Corp. vs Hanover Insurance Group, Inc.

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RLI
THG

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
RLI Corp.-1,73%-2,58%0,45%-18,83%-17,93%-18,44%
Hanover Insurance Group, Inc.-0,37%-4,51%2,05%2,95%1,41%4,46%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
RLI Corp.-34,90%-21,71%-3,70%49,91%241,80%322,28%
Hanover Insurance Group, Inc.5,81%61,74%33,51%129,62%397,06%315,53%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: RLI Corp. vs Hanover Insurance Group, Inc.

MétricaRLITHG
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$4,86B$6,40B
Categoría de CapitalizaciónMid capMid cap
Volumen Promedio 10 Días i682.227249.333
Volumen Promedio 90 Días i658.002302.844
Último Cierre$50,08$186,35
Rango 52 Semanas$47,26 - $77,07$160,70 - $199,59
% desde Máximo 52S-35,02%-6,63%
Máximo Histórico$91,14 (Nov 25, 2024)$199,51 (May 18, 2026)
% desde Máximo Histórico-45,05%-6,60%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,04%0,06%
Crecimiento de Beneficios Trimestral-0,13%0,18%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,21%0,10%
Margen Operativo (TTM) i0,16%0,16%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,23%0,21%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i19,3334,11
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$19,35$100,89
Efectivo por Acción (MRQ)$4,74$31,94
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$445,72M$1,18B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$403,34M$979,57M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i4,24%2,13%
Dividendo Últimos 12 Meses i$2,64$3,70

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: RLI Corp. vs Hanover Insurance Group, Inc.

MétricaRLI (Apr 26, 2026)THG (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i12,8110,04
P/E Prospectivo i19,3910,01
Ratio PEG i-0,960,46
Precio sobre Ventas (TTM) i2,660,97
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i2,841,80
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$4,86B$6,40B
Valor de Empresa i$4,96B$6,49B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i2,610,98
Empresa sobre EBITDA i9,667,30
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,480,30
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$19,35$100,89

Comparación de Estados Financieros: RLI Corp. vs Hanover Insurance Group, Inc.

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaRLI (2025)THG (2025)
Ingresos/Ventas i1,88B6,57B
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i505,98M843,80M
Pre-Tax Income % of Revenue i26,9%12,8%
Impuesto sobre la Renta i102,64M183,10M
Income Tax % of Revenue i5,5%2,8%
Ingresos Netos (Beneficio) i403,34M662,50M
Margen de Beneficio i21,4%10,1%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaRLI (2025)THG (2025)
Efectivo y Equivalentes i51,57M1,12B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo iN/A1,22B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i0,0%18,6%
Total de Patrimonio de Accionistas i1,78B3,57B
Beneficios Retenidos i1,88B3,74B
Beneficios Retenidos % of Revenue i99,9%57,0%
Propiedad, Planta y Equipo iN/AN/A

Cash Flow Statement Comparison

MétricaRLI (2025)THG (2025)
Flujo de Caja Operativo i445,72M663,80M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i23,7%10,1%
Gastos de Capital i-5,52MN/A
Flujo de Caja Libre i608,70M1,17B
FCF Margin i32,3%17,8%
Pago de Deuda i-50,00M-61,80M
Recompra de Acciones Comunes iN/A-129,20M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaRLITHG
Shares Short i4,50M830.528
Short Ratio i6,682,75
Short % of Float i5,54%2,66%
Shares Outstanding i91,93M35,39M
Float Shares i81,76M34,80M
% Held by Insiders i1,55%0,88%
% Held by Institutions i88,33%90,71%
% Held by Public i10,12%8,41%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: RLI Corp. vs Hanover Insurance Group, Inc.

MétricaRLITHG
Dividendo Últimos 12 Meses i$2,64$3,70
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i4,24%2,13%
3-Year Avg Annual Dividend i$2,14$3,51
3-Year Avg Dividend Yield i0,76%0,61%
3-Year Total Dividends i$6,42$10,52
Fecha Ex-DividendoMar 02, 2026Mar 13, 2026