Comparación Detallada de Acciones Stellar Bancorp [STEL] vs Pathward Financial [CASH]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Stellar Bancorp Inc. gana en 8 métricas, Pathward Financial Inc. gana en 11 métricas, con 0 empates. Pathward Financial Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Stellar Bancorp Inc. | Pathward Financial Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 12,95 | 11,91 | Pathward Financial Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 0,90 | 2,54 | Stellar Bancorp Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,13 | 0,07 | Pathward Financial Inc. |
| Ratio PEG | 14,65 | 0,55 | Pathward Financial Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 26,36% | 24,31% | Stellar Bancorp Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 37,82% | 25,54% | Stellar Bancorp Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 37,82% | 25,54% | Stellar Bancorp Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 7,23% | 23,57% | Pathward Financial Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,07% | 2,53% | Pathward Financial Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $127,96 M | $236,59 M | Pathward Financial Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 1,63% | 0,28% | Stellar Bancorp Inc. |
| Rentabilidad 1 Año | 38,71% | 5,37% | Stellar Bancorp Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,33 | 2,78 | Pathward Financial Inc. |
| Valor de Empresa | $1,08 MM | $1,85 MM | Pathward Financial Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 2,51 | 2,36 | Pathward Financial Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $8 | $34 | Pathward Financial Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $2,15 | $8,21 | Pathward Financial Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,67 | 0,74 | Stellar Bancorp Inc. |
| Short % of Float | 2,71% | 10,89% | Stellar Bancorp Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Stellar Bancorp Inc. vs Pathward Financial Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Stellar Bancorp Inc. | -1,04% | -0,91% | -0,40% | -1,44% | 15,96% | 20,22% |
| Pathward Financial Inc. | -4,51% | -6,37% | -9,31% | -15,03% | 4,90% | 8,17% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Stellar Bancorp Inc. | 38,71% | 47,30% | 29,38% | 28,23% | 28,23% | 28,23% |
| Pathward Financial Inc. | 5,37% | 69,22% | 54,50% | 384,62% | 1.296,26% | 996,53% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Stellar Bancorp Inc. vs Pathward Financial Inc.
| Métrica | STEL | CASH |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,43B | $1,96B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 213.250 | 175.852 |
| Volumen Promedio 90 Días | 248.110 | 230.397 |
| Último Cierre | $36,98 | $77,74 |
| Rango 52 Semanas | $26,30 - $40,21 | $65,87 - $101,26 |
| % desde Máximo 52S | -8,03% | -23,23% |
| Máximo Histórico | $40,21 (Feb 11, 2026) | $101,26 (Apr 17, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -8,03% | -23,23% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | -0,03% | 0,04% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,06% | 0,17% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,26% | 0,24% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,38% | 0,26% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,07% | 0,24% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,13 | 0,07 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $30,89 | $38,55 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $10,99 | $15,22 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $95,84M | $630,66M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $115,00M | $185,18M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,63% | 0,28% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,58 | $0,25 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Stellar Bancorp Inc. vs Pathward Financial Inc.
| Métrica | STEL (Jun 11, 2025) | CASH (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 12,95 | 11,91 |
| P/E Prospectivo | 14,65 | 10,21 |
| Ratio PEG | 14,65 | 0,55 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,33 | 2,78 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 0,90 | 2,54 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,43B | $1,96B |
| Valor de Empresa | $1,08B | $1,85B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 2,51 | 2,36 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,67 | 0,74 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $30,89 | $38,55 |
Comparación de Estados Financieros: Stellar Bancorp Inc. vs Pathward Financial Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | STEL (2024) | CASH (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 431,04M | 673,63M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 144,96M | 223,05M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 33,6% | 33,1% |
| Impuesto sobre la Renta | 29,96M | 36,27M |
| Income Tax % of Revenue | 6,9% | 5,4% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 115,00M | 186,79M |
| Margen de Beneficio | 26,7% | 27,7% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | STEL (2024) | CASH (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 911,22M | 120,57M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 70,11M | 33,46M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 16,3% | 5,0% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 1,61B | 857,45M |
| Beneficios Retenidos | 492,64M | 359,83M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 114,3% | 53,4% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 17,28M | 279,25M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | STEL (2024) | CASH (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 164,33M | 453,09M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 38,1% | 67,3% |
| Gastos de Capital | 3,00M | -185,72M |
| Flujo de Caja Libre | 127,96M | 236,59M |
| FCF Margin | 29,7% | 35,1% |
| Pago de Deuda | -90,00M | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | -2,84M | -163,05M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | STEL | CASH |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,06M | 1,97M |
| Short Ratio | 4,82 | 8,16 |
| Short % of Float | 2,71% | 10,89% |
| Shares Outstanding | 53,43M | 22,17M |
| Float Shares | 46,70M | 21,45M |
| % Held by Insiders | 9,75% | 1,42% |
| % Held by Institutions | 59,96% | 95,01% |
| % Held by Public | 30,29% | 3,57% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Stellar Bancorp Inc. vs Pathward Financial Inc.
| Métrica | STEL | CASH |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,58 | $0,25 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,63% | 0,28% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,55 | $0,22 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,51% | 0,08% |
| 3-Year Total Dividends | $1,64 | $0,65 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 16, 2026 | Mar 12, 2026 |