Comparación Detallada de Acciones Stellar Bancorp [STEL] vs U.S. Bancorp [USB]

Stellar Bancorp Inc.

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U.S. Bancorp

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Stellar Bancorp Inc. gana en 5 métricas, U.S. Bancorp gana en 14 métricas, con 0 empates. U.S. Bancorp parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Stellar Bancorp Inc. U.S. Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 12,95 11,92 U.S. Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 0,90 1,51 Stellar Bancorp Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 0,13 1,21 Stellar Bancorp Inc.
Ratio PEG 14,65 0,82 U.S. Bancorp
Margen de Beneficio (TTM) 26,36% 29,29% U.S. Bancorp
Margen Operativo (TTM) 37,82% 37,84% U.S. Bancorp
Margen EBITDA (TTM) 37,82% 37,84% U.S. Bancorp
Rentabilidad sobre Patrimonio 7,23% 12,35% U.S. Bancorp
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,07% 1,14% U.S. Bancorp
Flujo de Caja Libre (TTM) $127,96 M $7,97 MM U.S. Bancorp
Rendimiento por Dividendo 1,63% 3,82% U.S. Bancorp
Rentabilidad 1 Año 38,71% 25,83% Stellar Bancorp Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 3,33 3,32 U.S. Bancorp
Valor de Empresa $1,08 MM $126,46 MM U.S. Bancorp
Ratio VE/Ingresos 2,51 4,75 Stellar Bancorp Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $8 $17 U.S. Bancorp
Beneficio por Acción (Diluido) $2,15 $4,77 U.S. Bancorp
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,67 1,03 Stellar Bancorp Inc.
Short % of Float 2,71% 0,00% U.S. Bancorp

Análisis de Rendimiento de Acciones Stellar Bancorp Inc. vs U.S. Bancorp

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STEL
USB

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Stellar Bancorp Inc.-1,04%-0,91%-0,40%-1,44%15,96%20,22%
U.S. Bancorp-2,67%-2,83%-3,80%-1,57%4,34%-1,46%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Stellar Bancorp Inc.38,71%47,30%29,38%28,23%28,23%28,23%
U.S. Bancorp25,83%72,81%-9,74%29,45%123,42%73,14%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Stellar Bancorp Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaSTELUSB
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,43B$88,06B
Categoría de CapitalizaciónSmall capLarge cap
Volumen Promedio 10 Días i213.2509.829.002
Volumen Promedio 90 Días i248.11010.401.007
Último Cierre$36,98$53,14
Rango 52 Semanas$26,30 - $40,21$42,55 - $61,19
% desde Máximo 52S-8,03%-13,16%
Máximo Histórico$40,21 (Feb 11, 2026)$63,57 (Jan 10, 2022)
% desde Máximo Histórico-8,03%-16,41%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral-0,03%0,05%
Crecimiento de Beneficios Trimestral-0,06%0,14%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,26%0,29%
Margen Operativo (TTM) i0,38%0,38%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,07%0,12%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,131,21
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$30,89$37,54
Efectivo por Acción (MRQ)$10,99$31,14
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$95,84M$6,04B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$115,00M$7,19B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i1,63%3,82%
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,58$2,04

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Stellar Bancorp Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaSTEL (Jun 11, 2025)USB (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i12,9511,92
P/E Prospectivo i14,6510,09
Ratio PEG i14,650,82
Precio sobre Ventas (TTM) i3,333,32
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i0,901,51
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,43B$88,06B
Valor de Empresa i$1,08B$126,46B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i2,514,75
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,671,03
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$30,89$37,54

Comparación de Estados Financieros: Stellar Bancorp Inc. vs U.S. Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaSTEL (2024)USB (2025)
Ingresos/Ventas i431,04M28,54B
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i144,96M9,52B
Pre-Tax Income % of Revenue i33,6%33,3%
Impuesto sobre la Renta i29,96M1,92B
Income Tax % of Revenue i6,9%6,7%
Ingresos Netos (Beneficio) i115,00M7,60B
Margen de Beneficio i26,7%26,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaSTEL (2024)USB (2025)
Efectivo y Equivalentes i911,22M46,89B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i70,11M60,76B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i16,3%212,9%
Total de Patrimonio de Accionistas i1,61B65,65B
Beneficios Retenidos i492,64M80,91B
Beneficios Retenidos % of Revenue i114,3%283,5%
Propiedad, Planta y Equipo i17,28M1,51B

Cash Flow Statement Comparison

MétricaSTEL (2024)USB (2025)
Flujo de Caja Operativo i164,33M6,04B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i38,1%21,2%
Gastos de Capital i3,00MN/A
Flujo de Caja Libre i127,96M7,97B
FCF Margin i29,7%27,9%
Pago de Deuda i-90,00M-9,05B
Recompra de Acciones Comunes i-2,84M-489,00M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaSTELUSB
Shares Short i1,06M27.002
Short Ratio i4,820,00
Short % of Float i2,71%0,00%
Shares Outstanding i53,43M1,56B
Float Shares i46,70M1,55B
% Held by Insiders i9,75%0,14%
% Held by Institutions i59,96%83,55%
% Held by Public i30,29%16,31%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Stellar Bancorp Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaSTELUSB
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,58$2,04
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i1,63%3,82%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,55$1,98
3-Year Avg Dividend Yield i0,51%1,19%
3-Year Total Dividends i$1,64$5,95
Fecha Ex-DividendoMar 16, 2026Dec 31, 2025