Comparación Detallada de Acciones Waterdrop [WDH] vs International [IGIC]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Waterdrop Inc. gana en 9 métricas, International General Insurance Holdings Ltd. gana en 10 métricas, con 1 empates. International General Insurance Holdings Ltd. parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Waterdrop Inc. | International General Insurance Holdings Ltd. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 7,59 | 9,17 | Waterdrop Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 0,81 | 1,57 | Waterdrop Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 1,37 | 0,00 | Empate |
| Ratio PEG | 0,23 | 0,69 | Waterdrop Inc. |
| VE/EBITDA | 13,31 | 7,30 | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 14,30% | 24,61% | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Margen Operativo (TTM) | 5,94% | 26,74% | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Margen EBITDA (TTM) | 5,94% | 26,74% | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 11,27% | 18,64% | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 3,42% | 3,60% | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $218,84 M | $107,19 M | Waterdrop Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 2,99% | 8,90% | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Rentabilidad 1 Año | 5,52% | 4,58% | Waterdrop Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 0,15 | 2,21 | Waterdrop Inc. |
| Valor de Empresa | $746,62 M | $894,49 M | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Ratio VE/Ingresos | 1,28 | 1,73 | Waterdrop Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $11 | $12 | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,22 | $2,89 | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | -0,22 | 0,18 | Waterdrop Inc. |
| Short % of Float | 0,08% | 1,33% | Waterdrop Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Waterdrop Inc. vs International General Insurance Holdings Ltd.
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Waterdrop Inc. | -3,31% | -1,31% | -4,43% | -16,57% | -19,25% | -20,53% |
| International General Insurance Holdings Ltd. | -0,50% | -1,71% | -0,44% | -2,13% | 2,52% | -1,04% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Waterdrop Inc. | 5,52% | -34,62% | -81,94% | -84,23% | -84,23% | -84,23% |
| International General Insurance Holdings Ltd. | 4,58% | 164,46% | 170,92% | 155,60% | 155,60% | 155,60% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Waterdrop Inc. vs International General Insurance Holdings Ltd.
| Métrica | WDH | IGIC |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $616,13M | $1,14B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 166.121 | 33.485 |
| Volumen Promedio 90 Días | 212.790 | 58.098 |
| Último Cierre | $1,46 | $24,65 |
| Rango 52 Semanas | $1,29 - $2,18 | $20,82 - $27,43 |
| % desde Máximo 52S | -33,03% | -10,15% |
| Máximo Histórico | $11,77 (May 03, 2021) | $27,76 (Feb 24, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -87,60% | -11,20% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 1,06% | -0,07% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,53% | 0,08% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,14% | 0,25% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,06% | 0,27% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,11% | 0,19% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 1,37 | 0,00 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $2,07 | $16,93 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $0,28 | $5,18 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $283,68M | $117,66M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $-444.260.286 | $133,21M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,99% | 8,90% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,04 | $2,23 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Waterdrop Inc. vs International General Insurance Holdings Ltd.
| Métrica | WDH (Apr 22, 2026) | IGIC (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 7,59 | 9,17 |
| P/E Prospectivo | 10,16 | 8,41 |
| Ratio PEG | 0,23 | 0,69 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 0,15 | 2,21 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 0,81 | 1,57 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $616,13M | $1,14B |
| Valor de Empresa | $746,62M | $894,49M |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,28 | 1,73 |
| Empresa sobre EBITDA | 13,31 | 7,30 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | -0,22 | 0,18 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $2,07 | $16,93 |
Comparación de Estados Financieros: Waterdrop Inc. vs International General Insurance Holdings Ltd.
Métricas Financieras
Cargando Gráficos Financieros...
Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | WDH (2025) | IGIC (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | N/A | 524,96M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | - | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | - | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | - | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | - | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | N/A | 127,14M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | - | 24,2% |
| Impuesto sobre la Renta | N/A | -10.000 |
| Income Tax % of Revenue | - | 0,0% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | N/A | 127,15M |
| Margen de Beneficio | - | 24,2% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | WDH (2025) | IGIC (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 986,32M | 186,18M |
| Total de Activos Corrientes | 4,64B | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | - | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | 1,48B | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | - | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 10,97M | N/A |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | - | 0,0% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 4,87B | 710,15M |
| Beneficios Retenidos | -2,19B | 612,63M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | - | 116,7% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 46,87M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | WDH (2025) | IGIC (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 283,68M | 103,07M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | - | 19,6% |
| Gastos de Capital | -218,25M | -897.000 |
| Flujo de Caja Libre | 218,84M | 107,19M |
| FCF Margin | - | 20,4% |
| Pago de Deuda | -187,10M | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | -106,98M | -61,92M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | WDH | IGIC |
|---|---|---|
| Shares Short | 111.400 | 189.681 |
| Short Ratio | 0,43 | 2,77 |
| Short % of Float | 0,08% | 1,33% |
| Shares Outstanding | 281,47M | 42,84M |
| Float Shares | 1,32B | 14,91M |
| % Held by Insiders | 0,89% | 41,34% |
| % Held by Institutions | 10,45% | 40,78% |
| % Held by Public | 88,66% | 17,88% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Waterdrop Inc. vs International General Insurance Holdings Ltd.
| Métrica | WDH | IGIC |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,04 | $2,23 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,99% | 8,90% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,03 | $0,96 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 2,20% | 0,97% |
| 3-Year Total Dividends | $0,08 | $2,87 |
| Fecha Ex-Dividendo | Apr 11, 2025 | Mar 18, 2026 |