Comparación Detallada de Acciones Western Union [WU] vs FirstCash Holdings [FCFS]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Western Union Co. gana en 8 métricas, FirstCash Holdings Inc. gana en 13 métricas, con 0 empates. FirstCash Holdings Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Western Union Co. | FirstCash Holdings Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 5,86 | 27,71 | Western Union Co. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,93 | 3,97 | Western Union Co. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 288,12 | 112,82 | FirstCash Holdings Inc. |
| Ratio PEG | -0,09 | 1,03 | FirstCash Holdings Inc. |
| VE/EBITDA | 5,09 | 16,77 | Western Union Co. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 10,88% | 9,02% | Western Union Co. |
| Margen Operativo (TTM) | 12,52% | 17,30% | FirstCash Holdings Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 12,52% | 17,30% | FirstCash Holdings Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 47,66% | 15,26% | Western Union Co. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 5,43% | 7,33% | FirstCash Holdings Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $392,90 M | $531,04 M | FirstCash Holdings Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 10,02% | 1,10% | Western Union Co. |
| Rentabilidad 1 Año | -12,51% | 72,81% | FirstCash Holdings Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 0,69 | 2,48 | Western Union Co. |
| Valor de Empresa | $4,50 MM | $11,49 MM | FirstCash Holdings Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 1,11 | 3,14 | Western Union Co. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 36,00% | 50,06% | FirstCash Holdings Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $13 | $83 | FirstCash Holdings Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $1,52 | $7,42 | FirstCash Holdings Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,54 | 0,47 | FirstCash Holdings Inc. |
| Short % of Float | 16,92% | 2,87% | FirstCash Holdings Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Western Union Co. vs FirstCash Holdings Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Western Union Co. | -0,79% | 1,77% | -10,19% | -21,07% | -21,90% | -18,85% |
| FirstCash Holdings Inc. | -0,49% | 0,02% | -1,22% | 18,65% | 35,95% | 42,74% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Western Union Co. | -12,51% | -34,63% | -67,53% | -60,30% | -61,73% | -56,48% |
| FirstCash Holdings Inc. | 72,81% | 139,70% | 178,92% | 369,01% | 477,53% | 1.034,66% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Western Union Co. vs FirstCash Holdings Inc.
| Métrica | WU | FCFS |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $2,79B | $9,37B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Mid cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 11.648.930 | 287.919 |
| Volumen Promedio 90 Días | 9.124.210 | 348.726 |
| Último Cierre | $7,49 | $223,78 |
| Rango 52 Semanas | $7,24 - $10,35 | $119,21 - $235,97 |
| % desde Máximo 52S | -27,63% | -5,17% |
| Máximo Histórico | $28,62 (Aug 11, 2008) | $235,03 (May 27, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -73,83% | -4,79% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,00% | 0,20% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,48% | 0,25% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,11% | 0,09% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,13% | 0,17% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,48% | 0,15% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 288,12 | 112,82 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $3,03 | $51,77 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $2,91 | $2,85 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $504,50M | $585,94M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $473,70M | $232,38M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 10,02% | 1,10% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,92 | $2,02 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Western Union Co. vs FirstCash Holdings Inc.
| Métrica | WU (Apr 26, 2026) | FCFS (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 5,86 | 27,71 |
| P/E Prospectivo | 4,62 | 16,70 |
| Ratio PEG | -0,09 | 1,03 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 0,69 | 2,48 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,93 | 3,97 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $2,79B | $9,37B |
| Valor de Empresa | $4,50B | $11,49B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,11 | 3,14 |
| Empresa sobre EBITDA | 5,09 | 16,77 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,54 | 0,47 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $3,03 | $51,77 |
Comparación de Estados Financieros: Western Union Co. vs FirstCash Holdings Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | WU (2025) | FCFS (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 4,05B | 3,66B |
| Costo de Mercancías Vendidas | 2,55B | 1,82B |
| COGS % of Revenue | 63,0% | 49,7% |
| Beneficio Bruto | 1,50B | 1,84B |
| Gross Margin | 37,0% | 50,3% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | 757,30M | 562,23M |
| Margen Operativo | 18,7% | 15,4% |
| EBITDA | 934,10M | 1,01B |
| EBITDA Margin | 23,1% | 27,6% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 625,70M | 447,56M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 15,4% | 12,2% |
| Impuesto sobre la Renta | 126,10M | 117,19M |
| Income Tax % of Revenue | 3,1% | 3,2% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 499,60M | 330,38M |
| Margen de Beneficio | 12,3% | 9,0% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | WU (2025) | FCFS (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 1,64B | 125,20M |
| Total de Activos Corrientes | 5,00B | 1,86B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 123,4% | 50,7% |
| Total de Pasivos Corrientes | 4,43B | 407,81M |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 109,4% | 11,1% |
| Deuda a Largo Plazo | 2,67B | 2,46B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 65,9% | 67,1% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 957,80M | 2,28B |
| Beneficios Retenidos | -11,50M | 1,67B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | -0,3% | 45,6% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 596,00M | 365,62M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | WU (2025) | FCFS (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 741,00M | 381,14M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 18,3% | 10,4% |
| Gastos de Capital | -38,50M | -54,91M |
| Flujo de Caja Libre | 392,90M | 531,04M |
| FCF Margin | 9,7% | 14,5% |
| Pago de Deuda | -500,00M | -427,38M |
| Recompra de Acciones Comunes | -234,60M | -115,85M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | WU | FCFS |
|---|---|---|
| Shares Short | 46,54M | 903.847 |
| Short Ratio | 5,99 | 2,67 |
| Short % of Float | 16,92% | 2,87% |
| Shares Outstanding | 315,70M | 43,98M |
| Float Shares | 310,54M | 38,76M |
| % Held by Insiders | 0,84% | 11,82% |
| % Held by Institutions | 107,95% | 91,86% |
| % Held by Public | -8,79% | -3,68% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Western Union Co. vs FirstCash Holdings Inc.
| Métrica | WU | FCFS |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,92 | $2,02 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 10,02% | 1,10% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,92 | $1,61 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 2,22% | 0,31% |
| 3-Year Total Dividends | $2,76 | $4,84 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 17, 2026 | Feb 18, 2026 |