Commerce Bancshares (CBSH) | Análisis financiero y estados financieros
Resumen financiero
Último anual: 2024Métricas de ingresos
Ingresos
1,7B
Beneficio neto
534,4M
32,12 %
BPA (diluido)
3,87 US$
Métricas del balance
Activos totales
32,0B
Pasivos totales
28,7B
Patrimonio de accionistas
3,3B
Deuda sobre patrimonio
8,60
Métricas de flujo de caja
Flujo de caja operativo
562,2M
Flujo de caja libre
531,7M
Tendencia de ingresos y rentabilidad
Estado de resultados de Commerce Bancshares desde 2020 hasta 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 1,7B | 1,6B | 1,5B | 1,4B | 1,3B |
| Costo de bienes vendidos | - | - | - | - | - |
| Beneficio bruto | - | - | - | - | - |
| Gastos operativos | 646,7M | 641,7M | 588,5M | 556,2M | 532,7M |
| Ingresos operativos | - | - | - | - | - |
| Ingresos antes de impuestos | 679,5M | 619,7M | 632,4M | 686,3M | 441,2M |
| Impuesto sobre la renta | 145,1M | 134,5M | 132,4M | 145,7M | 87,3M |
| Beneficio neto | 534,4M | 485,2M | 500,0M | 540,6M | 353,9M |
| BPA (diluido) | 3,87 US$ | 3,64 US$ | 3,67 US$ | 3,91 US$ | 2,51 US$ |
Tendencia del estado de resultados
Balance general de Commerce Bancshares desde 2020 hasta 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activos | |||||
| Activos corrientes | - | - | - | - | - |
| Activos no corrientes | - | - | - | - | - |
| Activos totales | 32,0B | - | - | - | - |
| Pasivos | |||||
| Pasivos corrientes | - | - | - | - | - |
| Pasivos no corrientes | - | - | - | - | - |
| Pasivos totales | 28,7B | - | - | - | - |
| Patrimonio | |||||
| Patrimonio total de accionistas | 3,3B | 3,0B | 2,5B | 3,4B | 3,4B |
Composición del balance
Estado de flujo de efectivo de Commerce Bancshares desde 2020 hasta 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actividades operativas | |||||
| Beneficio neto | 534,4M | 485,2M | 500,0M | 540,6M | 353,9M |
| Flujo de caja operativo | 562,2M | 418,6M | 544,5M | 684,9M | 374,7M |
| Actividades de inversión | |||||
| Gastos de capital | -37,2M | -83,7M | -62,2M | -47,9M | -31,3M |
| Flujo de caja de inversión | 713,5M | 2,7B | 588,2M | -2,5B | -3,7B |
| Actividades de financiación | |||||
| Dividendos pagados | -145,1M | -134,7M | -127,5M | -122,7M | -127,6M |
| Flujo de caja de financiación | -315,6M | -2,5B | -314,1M | -252,1M | -333,3M |
| Flujo de caja libre | 531,7M | 400,7M | 494,2M | 541,0M | 590,9M |
Tendencia de flujo de caja
Ratios financieros clave de Commerce Bancshares
Ratios de valoración
Ratio P/E (últimos 12 meses)
15,07
P/E proyectado
15,82
Precio sobre valor en libros
2,34
Precio sobre ventas
4,93
Ratio PEG
15,82
Ratios de rentabilidad
Margen de beneficio
33,17 %
Margen operativo
44,68 %
Rentabilidad sobre patrimonio
17,01 %
Rentabilidad sobre activos
1,75 %
Salud financiera
Deuda sobre patrimonio
0,70
Beta
0,60
Datos por acción
BPA (últimos 12 meses)
4,03 US$
Valor en libros por acción
25,98 US$
Ingresos por acción
12,28 US$
Comparación financiera entre pares
| Empresa | Capitalización de mercado | Ratio P/E | Ratio P/B | ROE | Margen de beneficio | Deuda/Patrimonio |
|---|---|---|---|---|---|---|
| cbsh | 8,1B | 15,07 | 2,34 | 17,01 % | 33,17 % | 0,70 |
| PNC Financial | 70,3B | 12,56 | 1,39 | 11,33 % | 28,75 % | 1,12 |
| U.S. Bancorp | 69,7B | 11,08 | 1,31 | 11,53 % | 26,38 % | 1,34 |
| SouthState | 9,0B | 13,91 | 1,04 | 7,18 % | 27,82 % | 0,30 |
| Webster Financial | 9,0B | 12,09 | 1,01 | 8,68 % | 32,85 % | 0,45 |
| Cullen/Frost Bankers | 8,1B | 13,89 | 2,05 | 15,42 % | 29,33 % | 1,26 |
Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.