Navient (NAVI) | Análisis financiero y estados financieros
Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave
Último trimestral: Mar 2025Métricas de ingresos
Ingresos
156,0M
Beneficio neto
-2,0M
-1,28 %
BPA (Diluido)
$-0,02
Métricas del balance general
Total de activos
51,0B
Total de pasivos
48,4B
Patrimonio de los accionistas
2,6B
Deuda a patrimonio
18,68
Métricas de flujo de efectivo
Flujo de efectivo operativo
-12,0M
Flujo de efectivo libre
71,0M
Tendencia de ingresos y rentabilidad
Estado de resultados de Navient de 2020 a 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 961,0M | 1,3B | 1,7B | 2,2B | 1,7B |
| Costo de ventas | - | - | - | - | - |
| Beneficio bruto | - | - | - | - | - |
| Margen bruto % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Gastos operativos | |||||
| Investigación y desarrollo | - | - | - | - | - |
| Ventas, generales y administrativos | 316,0M | 401,0M | 444,0M | 569,0M | 497,0M |
| Otros gastos operativos | - | - | - | - | - |
| Total gastos operativos | 316,0M | 401,0M | 444,0M | 569,0M | 497,0M |
| Resultado operativo | - | - | - | - | - |
| Margen operativo % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Partidas no operativas | |||||
| Ingresos por intereses | - | - | - | - | - |
| Gastos por intereses | - | - | - | - | - |
| Otros ingresos no operativos | - | - | - | - | - |
| Resultado antes de impuestos | 174,0M | 313,0M | 827,0M | 936,0M | 532,0M |
| Impuesto sobre la renta | 43,0M | 85,0M | 182,0M | 219,0M | 120,0M |
| Tasa impositiva efectiva % | 24,7% | 27,2% | 22,0% | 23,4% | 22,6% |
| Beneficio neto | 131,0M | 228,0M | 645,0M | 717,0M | 412,0M |
| Margen neto % | 13,6% | 17,8% | 37,1% | 32,4% | 24,4% |
| Métricas clave | |||||
| EBITDA | - | - | - | - | - |
| BPA (Básico) | $1,20 | $1,87 | $4,54 | $4,23 | $2,14 |
| BPA (Diluido) | $1,18 | $1,85 | $4,49 | $4,18 | $2,12 |
| Acciones en circulación básicas | 109000000 | 122000000 | 142070485 | 169503546 | 192523364 |
| Acciones en circulación diluidas | 109000000 | 122000000 | 142070485 | 169503546 | 192523364 |
Tendencia del estado de resultados
Balance general de Navient de 2020 a 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activos | |||||
| Activos corrientes | |||||
| Efectivo y equivalentes | 722,0M | 839,0M | 1,5B | 905,0M | 1,2B |
| Inversiones a corto plazo | - | - | - | - | - |
| Cuentas por cobrar | 1,8B | 2,2B | 2,1B | 2,0B | 2,1B |
| Inventario | - | - | - | - | - |
| Otros activos corrientes | - | - | - | - | - |
| Total de activos corrientes | - | - | - | - | - |
| Activos no corrientes | |||||
| Propiedad, planta y equipo | - | - | - | - | - |
| Fondo de comercio | 865,0M | 1,4B | 1,4B | 1,4B | 1,4B |
| Activos intangibles | 9,0M | 25,0M | 35,0M | 54,0M | 70,0M |
| Inversiones a largo plazo | - | - | - | - | - |
| Otros activos no corrientes | - | - | - | - | - |
| Total de activos no corrientes | - | - | - | - | - |
| Total de activos | 51,8B | - | - | - | - |
| Pasivos | |||||
| Pasivos corrientes | |||||
| Cuentas por pagar | - | - | - | - | - |
| Deuda a corto plazo | 4,0B | 4,1B | 4,2B | 3,2B | 5,5B |
| Porción corriente de deuda a largo plazo | - | - | - | - | - |
| Otros pasivos corrientes | - | - | - | - | - |
| Total de pasivos corrientes | - | - | - | - | - |
| Pasivos no corrientes | |||||
| Deuda a largo plazo | 43,9B | 53,2B | 62,4B | 72,9B | 77,0B |
| Pasivos por impuestos diferidos | - | - | - | - | - |
| Otros pasivos no corrientes | - | - | - | - | - |
| Total de pasivos no corrientes | - | - | - | - | - |
| Total de pasivos | 49,1B | - | - | - | - |
| Patrimonio | |||||
| Acciones comunes | 4,0M | 4,0M | 4,0M | 4,0M | 4,0M |
| Ganancias retenidas | 4,7B | 4,6B | 4,5B | 3,9B | 3,3B |
| Acciones en tesorería | 5,4B | 5,3B | 4,9B | 4,5B | 3,9B |
| Otro patrimonio | - | - | - | - | - |
| Total del patrimonio de los accionistas | 2,6B | 2,8B | 3,0B | 2,6B | 2,4B |
| Métricas clave | |||||
| Deuda total | 47,9B | 57,3B | 66,6B | 76,2B | 82,4B |
| Capital de trabajo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Composición del balance general
Estado de flujo de efectivo de Navient de 2020 a 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actividades operativas | |||||
| Beneficio neto | 131,0M | 228,0M | 645,0M | 717,0M | 412,0M |
| Depreciación y amortización | - | - | - | - | - |
| Compensación basada en acciones | 23,0M | 24,0M | 19,0M | 22,0M | 18,0M |
| Cambios en capital de trabajo | 212,0M | 136,0M | 133,0M | 432,0M | 34,0M |
| Flujo de efectivo operativo | 366,0M | 388,0M | 797,0M | 1,2B | 464,0M |
| Actividades de inversión | |||||
| Gastos de capital | - | - | - | - | - |
| Adquisiciones | 359,0M | 0 | 0 | -16,0M | 0 |
| Compras de inversiones | - | - | - | - | - |
| Ventas de inversiones | - | - | - | - | 0 |
| Flujo de efectivo de inversión | 353,0M | 5,0M | 96,0M | 52,0M | -90,0M |
| Actividades de financiación | |||||
| Recompras de acciones | -179,0M | -310,0M | -400,0M | -600,0M | -400,0M |
| Dividendos pagados | -70,0M | -78,0M | -91,0M | -107,0M | -123,0M |
| Emisión de deuda | 1,1B | 2,4B | 3,3B | 9,2B | 8,6B |
| Pago de deuda | -10,4B | -11,9B | -12,6B | -16,0B | -15,6B |
| Flujo de efectivo de financiación | -9,6B | -10,0B | -9,7B | -9,5B | -9,6B |
| Flujo de efectivo libre | 459,0M | 676,0M | 305,0M | 702,0M | 987,0M |
| Cambio neto en efectivo | -8,9B | -9,7B | -8,8B | -8,3B | -9,2B |
Tendencia del flujo de efectivo
Ratios financieros clave de Navient
Ratios de valuación
Relación P/E (TTM)
40,22
P/E a futuro
8,70
Precio a valor contable
0,50
Precio a ventas
2,19
Relación PEG
-0,72
Ratios de rentabilidad
Margen de beneficio
5,65 %
Margen operativo
15,13 %
Rendimiento sobre el patrimonio
1,24 %
Rendimiento sobre activos
0,06 %
Salud financiera
Ratio corriente
10,16
Deuda a patrimonio
1.839,94
Beta
1,37
Datos por acción
BPA (TTM)
$0,32
Valor contable por acción
$25,79
Ingresos por acción
$5,64
Comparación financiera con pares
| Empresa | Capitalización de mercado | Relación P/E | Relación P/B | ROE | Margen de beneficio | Deuda/Patrimonio |
|---|---|---|---|---|---|---|
| navi | 1,3B | 40,22 | 0,50 | 1,24 % | 5,65 % | 1.839,94 |
| Visa | 658,8B | 33,12 | 17,33 | 51,76 % | 52,16 % | 65,02 |
| American Express | 226,4B | 22,83 | 7,01 | 32,81 % | 15,99 % | 187,93 |
| Atlanticus Holdings | 1,1B | 11,94 | 1,82 | 20,77 % | 26,89 % | 467,04 |
| EzCorp | 1,0B | 13,21 | 1,05 | 10,95 % | 7,96 % | 77,11 |
| Encore Capital | 1,0B | 119,64 | 1,14 | -9,46 % | -6,07 % | 445,12 |
Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.