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Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Dec 2025

Métricas de ingresos

Ingresos 137,0M
Beneficio neto -5,0M -3,65 %
BPA (Diluido) $-0,06

Métricas del balance general

Total de activos 48,7B
Total de pasivos 46,3B
Patrimonio de los accionistas 2,4B
Deuda a patrimonio 19,29

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo 114,0M
Flujo de efectivo libre 174,0M

Tendencia de ingresos y rentabilidad

Quarter Income Flow i

Annual Income Flow i

Estado de resultados de Navient de 2021 a 2025

Métrica 2025 2024 2023 2022 2021
Ingresos i 610,0M 961,0M 1,3B 1,7B 2,2B
Costo de ventas i - - - - -
Beneficio bruto i - - - - -
Margen bruto % i 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i - - - - -
Ventas, generales y administrativos i 149,0M 316,0M 401,0M 444,0M 569,0M
Otros gastos operativos i - - - - -
Total gastos operativos i 149,0M 316,0M 401,0M 444,0M 569,0M
Resultado operativo i - - - - -
Margen operativo % i 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i - - - - -
Gastos por intereses i - - - - -
Otros ingresos no operativos - - - - -
Resultado antes de impuestos i -111,0M 174,0M 313,0M 827,0M 936,0M
Impuesto sobre la renta i -31,0M 43,0M 85,0M 182,0M 219,0M
Tasa impositiva efectiva % i 0,0% 24,7% 27,2% 22,0% 23,4%
Beneficio neto i -80,0M 131,0M 228,0M 645,0M 717,0M
Margen neto % i -13,1% 13,6% 17,8% 37,1% 32,4%
Métricas clave
EBITDA i - - - - -
BPA (Básico) i $-0,81 $1,20 $1,87 $4,54 $4,23
BPA (Diluido) i $-0,81 $1,18 $1,85 $4,49 $4,18
Acciones en circulación básicas i 98765432 109166667 122000000 142070485 169503546
Acciones en circulación diluidas i 98765432 109166667 122000000 142070485 169503546

Tendencia del estado de resultados

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Balance general de Navient de 2021 a 2025

Métrica 2025 2024 2023 2022 2021
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i 637,0M 722,0M 839,0M 1,5B 905,0M
Inversiones a corto plazo i - - - - -
Cuentas por cobrar i 1,7B 1,8B 2,2B 2,1B 2,0B
Inventario i - - - - -
Otros activos corrientes - - - - -
Total de activos corrientes i - - - - -
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i - - - - -
Fondo de comercio i 862,0M 865,0M 1,4B 1,4B 1,4B
Activos intangibles i 6,0M 9,0M 25,0M 35,0M 54,0M
Inversiones a largo plazo - - - - -
Otros activos no corrientes - - - - -
Total de activos no corrientes i - - - - -
Total de activos i 48,7B 51,8B - - -
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i - - - - -
Deuda a corto plazo i 4,3B 4,0B 4,1B 4,2B 3,2B
Porción corriente de deuda a largo plazo - - - - -
Otros pasivos corrientes - - - - -
Total de pasivos corrientes i - - - - -
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i 40,9B 43,9B 53,2B 62,4B 72,9B
Pasivos por impuestos diferidos i - - - - -
Otros pasivos no corrientes - - - - -
Total de pasivos no corrientes i - - - - -
Total de pasivos i 46,3B 49,1B - - -
Patrimonio
Acciones comunes i 4,0M 4,0M 4,0M 4,0M 4,0M
Ganancias retenidas i 4,6B 4,7B 4,6B 4,5B 3,9B
Acciones en tesorería i 5,6B 5,4B 5,3B 4,9B 4,5B
Otro patrimonio - - - - -
Total del patrimonio de los accionistas i 2,4B 2,6B 2,8B 3,0B 2,6B
Métricas clave
Deuda total i 45,2B 47,9B 57,3B 66,6B 76,2B
Capital de trabajo i 0 0 0 0 0

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de Navient de 2021 a 2025

Métrica 2025 2024 2023 2022 2021
Actividades operativas
Beneficio neto i -80,0M 131,0M 228,0M 645,0M 717,0M
Depreciación y amortización i - - - - -
Compensación basada en acciones i 21,0M 23,0M 24,0M 19,0M 22,0M
Cambios en capital de trabajo i 93,0M 212,0M 136,0M 133,0M 432,0M
Flujo de efectivo operativo i 34,0M 366,0M 388,0M 797,0M 1,2B
Actividades de inversión
Gastos de capital i - - - - -
Adquisiciones i 25,0M 359,0M 0 0 -16,0M
Compras de inversiones i - - - - -
Ventas de inversiones i - - - - -
Flujo de efectivo de inversión i 12,0M 353,0M 5,0M 96,0M 52,0M
Actividades de financiación
Recompras de acciones i -111,0M -179,0M -310,0M -400,0M -600,0M
Dividendos pagados i -63,0M -70,0M -78,0M -91,0M -107,0M
Emisión de deuda i 2,8B 1,1B 2,4B 3,3B 9,2B
Pago de deuda i -5,9B -10,4B -11,9B -12,6B -16,0B
Flujo de efectivo de financiación i -3,2B -9,6B -10,0B -9,7B -9,5B
Flujo de efectivo libre i 441,0M 459,0M 676,0M 305,0M 702,0M
Cambio neto en efectivo i -3,1B -8,9B -9,7B -8,8B -8,3B

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de Navient

Ratios de valuación

Relación P/E (TTM) 40,28
P/E a futuro 9,63
Precio a valor contable 0,36
Precio a ventas 2,59
Relación PEG -0,32

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio -24,24 %
Margen operativo 4,30 %
Rendimiento sobre el patrimonio -3,18 %
Rendimiento sobre activos -0,16 %

Salud financiera

Ratio corriente 9,24
Deuda a patrimonio 1.908,50
Beta 1,29

Datos por acción

BPA (TTM) $-0,81
Valor contable por acción $25,12
Ingresos por acción $3,33

Comparación financiera con pares

Empresa Capitalización de mercado Relación P/E Relación P/B ROE Margen de beneficio Deuda/Patrimonio
NAVI 854,9M 40,28 0,36 -3,18 % -24,24 % 1.908,50
Visa 596,6B 28,98 15,42 53,95 % 50,23 % 54,61
Mastercard 448,3B 30,95 59,09 209,92 % 45,65 % 256,04
Federal Agricultural 1,9B 10,44 1,55 12,93 % 55,71 % 1.931,97
Encore Capital 1,9B 7,65 1,85 29,45 % 14,52 % 418,03
EzCorp 2,0B 20,21 1,83 12,97 % 9,20 % 71,63
Nippun Rana

Nippun Rana

Chasing the market trend!

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