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Resumen Estado de resultados Balance general Flujo de efectivo Ratios clave Comparación con pares

Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Jun 2025

Métricas de ingresos

Ingresos 108,2M
Beneficio neto 37,3M 34,48 %
BPA (Diluido) $1,51

Métricas del balance general

Total de activos 9,0B
Total de pasivos 7,7B
Patrimonio de los accionistas 1,2B
Deuda a patrimonio 6,34

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo 69,2M
Flujo de efectivo libre 69,3M

Tendencia de ingresos y rentabilidad

Estado de resultados de 1st Source de 2020 a 2024

Métrica 2024 2023 2022 2021 2020
Ingresos i 387,1M 369,3M 354,7M 336,7M 329,7M
Costo de ventas i - - - - -
Beneficio bruto i - - - - -
Margen bruto % i 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i - - - - -
Ventas, generales y administrativos i 128,1M 121,5M 108,7M 108,5M 104,2M
Otros gastos operativos i - - - - -
Total gastos operativos i 128,1M 121,5M 108,7M 108,5M 104,2M
Resultado operativo i - - - - -
Margen operativo % i 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i - - - - -
Gastos por intereses i - - - - -
Otros ingresos no operativos - - - - -
Resultado antes de impuestos i 171,1M 161,7M 156,8M 154,9M 106,3M
Impuesto sobre la renta i 38,4M 36,7M 36,3M 36,3M 24,9M
Tasa impositiva efectiva % i 22,5% 22,7% 23,1% 23,5% 23,4%
Beneficio neto i 132,6M 124,9M 120,5M 118,6M 81,5M
Margen neto % i 34,3% 33,8% 34,0% 35,2% 24,7%
Métricas clave
EBITDA i - - - - -
BPA (Básico) i $5,36 $5,03 $4,84 $4,70 $3,17
BPA (Diluido) i $5,36 $5,03 $4,84 $4,70 $3,17
Acciones en circulación básicas i 24496148 24615546 24687324 25038127 25527154
Acciones en circulación diluidas i 24496148 24615546 24687324 25038127 25527154

Tendencia del estado de resultados

Balance general de 1st Source de 2020 a 2024

Métrica 2024 2023 2022 2021 2020
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i 76,8M 77,5M 84,7M 54,4M 74,2M
Inversiones a corto plazo i 944,7M 1,6B 1,8B 1,9B 1,2B
Cuentas por cobrar i - - - - -
Inventario i - - - - -
Otros activos corrientes - - - - -
Total de activos corrientes i - - - - -
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i 23,8M 41,4M 61,0M 95,0M 116,8M
Fondo de comercio i 167,8M 167,8M 167,8M 167,8M 167,8M
Activos intangibles i 2,0K 21,0K 40,0K 60,0K 82,0K
Inversiones a largo plazo - - - - -
Otros activos no corrientes - - - - -
Total de activos no corrientes i - - - - -
Total de activos i 8,9B - - - -
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i - - - - -
Deuda a corto plazo i 176,9M 256,6M 74,1M 5,3M 7,1M
Porción corriente de deuda a largo plazo - - - - -
Otros pasivos corrientes - - - - -
Total de pasivos corrientes i - - - - -
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i 75,8M 85,0M 87,4M 109,4M 120,3M
Pasivos por impuestos diferidos i - - - - -
Otros pasivos no corrientes - - - - -
Total de pasivos no corrientes i - - - - -
Total de pasivos i 7,8B - - - -
Patrimonio
Acciones comunes i 436,5M 436,5M 436,5M 436,5M 436,5M
Ganancias retenidas i 890,9M 789,8M 694,9M 603,8M 514,2M
Acciones en tesorería i 129,2M 130,5M 119,6M 114,2M 82,2M
Otro patrimonio - - - - -
Total del patrimonio de los accionistas i 1,2B 1,1B 923,8M 969,5M 930,7M
Métricas clave
Deuda total i 252,7M 341,6M 161,5M 114,7M 127,3M
Capital de trabajo i 0 0 0 0 0

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de 1st Source de 2020 a 2024

Métrica 2024 2023 2022 2021 2020
Actividades operativas
Beneficio neto i 132,6M 124,9M 120,5M 118,6M 81,5M
Depreciación y amortización i 12,4M 15,5M 19,1M 24,0M 31,1M
Compensación basada en acciones i 5,7M 4,9M 3,6M 4,2M 3,3M
Cambios en capital de trabajo i 23,9M 40,0M 19,5M 3,1M 12,0M
Flujo de efectivo operativo i 176,7M 176,1M 159,8M 171,6M 124,6M
Actividades de inversión
Gastos de capital i -6,9M -1,6M 4,4M 156,0K 23,6M
Adquisiciones i - - - - -
Compras de inversiones i -324,7M -47,5M -327,5M -1,1B -597,3M
Ventas de inversiones i 432,0M 247,7M 232,1M 435,8M 453,0M
Flujo de efectivo de inversión i 172,9M 271,5M -39,7M -664,7M -55,7M
Actividades de financiación
Recompras de acciones i -178,0K -12,5M -6,8M -33,1M -6,4M
Dividendos pagados i -35,4M -33,1M -32,1M -31,3M -29,8M
Emisión de deuda i - - 0 0 10,0M
Pago de deuda i -12,6M -3,4M -25,5M -13,5M -2,9M
Flujo de efectivo de financiación i -113,7M 66,8M -42,5M -19,2M -894,0K
Flujo de efectivo libre i 181,5M 182,0M 173,2M 163,9M 151,6M
Cambio neto en efectivo i 235,9M 514,5M 77,6M -512,3M 68,0M

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de 1st Source

Ratios de valuación

Relación P/E (TTM) 10,63
P/E a futuro 11,52
Precio a valor contable 1,24
Precio a ventas 3,81
Relación PEG 7,92

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio 36,04 %
Margen operativo 49,29 %
Rendimiento sobre el patrimonio 11,90 %
Rendimiento sobre activos 1,57 %

Salud financiera

Deuda a patrimonio 0,18
Beta 0,66

Datos por acción

BPA (TTM) $5,70
Valor contable por acción $48,86
Ingresos por acción $15,97

Comparación financiera con pares

Empresa Capitalización de mercado Relación P/E Relación P/B ROE Margen de beneficio Deuda/Patrimonio
srce 1,5B 10,63 1,24 11,90 % 36,04 % 0,18
Nu Holdings 74,7B 32,19 7,64 27,88 % 39,32 % 0,36
U.S. Bancorp 73,5B 11,36 1,36 11,67 % 27,00 % 1,34
OFG Bancorp 1,9B 9,95 1,42 15,20 % 31,43 % 0,38
Northwest Bancshares 1,8B 11,13 0,97 8,97 % 25,54 % 0,29
LendingClub 1,8B 24,06 1,26 5,50 % 5,93 % 1,59

Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.