Trupanion Inc. | Mid-cap | Financial Services
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Resumen Estado de resultados Balance general Flujo de efectivo Ratios clave Comparación con pares

Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Mar 2025

Métricas de ingresos

Ingresos 342,0M
Beneficio bruto 51,1M 14,94 %
Resultado operativo 19,3M 5,66 %
Beneficio neto -1,5M -0,43 %

Métricas del balance general

Total de activos 837,2M
Total de pasivos 503,5M
Patrimonio de los accionistas 333,7M
Deuda a patrimonio 1,51

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo 16,2M
Flujo de efectivo libre 14,0M

Tendencia de ingresos y rentabilidad

Estado de resultados de Trupanion de 2020 a 2024

Métrica20242023202220212020
Ingresos i1,3B1,1B905,2M699,0M502,0M
Costo de ventas i1,1B977,6M783,0M594,6M420,1M
Beneficio bruto i178,8M131,0M122,2M104,3M81,9M
Margen bruto % i13,9%11,8%13,5%14,9%16,3%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i31,3M21,4M25,1M16,9M9,9M
Ventas, generales y administrativos i63,7M60,2M39,4M31,9M69,7M
Otros gastos operativos i-77,4M89,5M78,6M-
Total gastos operativos i95,0M159,0M154,0M127,4M79,6M
Resultado operativo i67,3M36,9M46,8M43,6M-4,8M
Margen operativo % i5,2%3,3%5,2%6,2%-1,0%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i12,4M----
Gastos por intereses i14,5M12,1M4,3M10,0K1,4M
Otros ingresos no operativos-74,9M-69,9M-86,7M-78,8M455,0K
Resultado antes de impuestos i-9,6M-45,0M-44,2M-35,2M-5,7M
Impuesto sobre la renta i-5,0K-342,0K476,0K310,0K113,0K
Tasa impositiva efectiva % i0,0%0,0%0,0%0,0%0,0%
Beneficio neto i-9,6M-44,7M-44,7M-35,5M-5,8M
Margen neto % i-0,7%-4,0%-4,9%-5,1%-1,2%
Métricas clave
EBITDA i98,0M56,9M60,5M55,4M2,7M
BPA (Básico) i-$-1,08$-1,10$-0,89$-0,16
BPA (Diluido) i-$-1,08$-1,10$-0,89$-0,16
Acciones en circulación básicas i-41436882407653554013750535858869
Acciones en circulación diluidas i-41436882407653554013750535858869

Tendencia del estado de resultados

Balance general de Trupanion de 2020 a 2024

Métrica20242023202220212020
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i160,3M147,5M65,6M87,4M139,9M
Inversiones a corto plazo i147,1M129,7M156,8M126,0M89,9M
Cuentas por cobrar i274,0M267,9M232,4M165,2M99,1M
Inventario i-----
Otros activos corrientes15,9M17,0M14,2M12,3M-
Total de activos corrientes i597,3M562,1M469,1M391,0M337,0M
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i00000
Fondo de comercio i87,1M106,2M108,0M88,1M93,2M
Activos intangibles i13,2M18,7M24,0M22,7M27,1M
Inversiones a largo plazo-----
Otros activos no corrientes56,8M41,9M38,0M31,2M22,9M
Total de activos no corrientes i209,5M220,9M202,5M171,6M161,2M
Total de activos i806,9M782,9M671,6M562,6M498,2M
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i11,5M10,5M9,5M9,0M6,1M
Deuda a corto plazo i1,4M1,4M1,1M--
Porción corriente de deuda a largo plazo-----
Otros pasivos corrientes-----
Total de pasivos corrientes i349,6M344,5M289,6M223,7M150,4M
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i127,5M127,6M68,4M--
Pasivos por impuestos diferidos i1,9M2,7M3,4M2,8M4,7M
Otros pasivos no corrientes4,5M4,5M5,0M3,9M3,2M
Total de pasivos no corrientes i134,0M134,8M76,7M6,7M7,9M
Total de pasivos i483,6M479,2M366,3M230,4M158,3M
Patrimonio
Acciones comunes i00000
Ganancias retenidas i-225,9M-216,3M-171,6M-126,9M-91,4M
Acciones en tesorería i16,5M16,5M16,5M10,8M10,8M
Otro patrimonio-----
Total del patrimonio de los accionistas i323,3M303,7M305,3M332,2M339,9M
Métricas clave
Deuda total i128,9M128,9M69,5M00
Capital de trabajo i247,7M217,6M179,5M167,3M186,6M

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de Trupanion de 2020 a 2024

Métrica20242023202220212020
Actividades operativas
Beneficio neto i-9,6M-44,7M-44,7M-35,5M-5,8M
Depreciación y amortización i16,5M12,5M10,9M12,0M7,1M
Compensación basada en acciones i33,4M33,2M33,4M28,2M8,9M
Cambios en capital de trabajo i1,3M18,3M-3,5M7,8M14,1M
Flujo de efectivo operativo i39,8M20,5M-2,8M10,5M24,4M
Actividades de inversión
Gastos de capital i-9,7M-18,3M-17,1M-12,4M-7,5M
Adquisiciones i00-15,0M0-48,1M
Compras de inversiones i-133,5M-165,9M-273,0M-95,7M-65,3M
Ventas de inversiones i127,7M190,3M239,2M57,9M44,1M
Flujo de efectivo de inversión i-13,5M7,6M-67,5M-51,9M-76,7M
Actividades de financiación
Recompras de acciones i-2,5M0-5,8M0-1,1M
Dividendos pagados i-----
Emisión de deuda i060,1M69,1M06,2M
Pago de deuda i-1,4M-1,7M-571,0K0-32,4M
Flujo de efectivo de financiación i-4,7M56,5M58,5M-4,7M164,8M
Flujo de efectivo libre i38,6M358,0K-25,1M-4,9M14,1M
Cambio neto en efectivo i21,6M84,7M-11,8M-46,1M112,5M

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de Trupanion

Ratios de valuación

P/E a futuro 813,50
Precio a valor contable 5,90
Precio a ventas 1,54
Relación PEG 813,50

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio 0,81 %
Margen operativo 0,65 %
Rendimiento sobre el patrimonio 3,33 %
Rendimiento sobre activos 0,65 %

Salud financiera

Ratio corriente 1,69
Deuda a patrimonio 32,20

Datos por acción

BPA (TTM) $-0,10
Valor contable por acción $8,27
Ingresos por acción $31,99

Comparación financiera con pares

EmpresaCapitalización de mercadoRelación P/ERelación P/BROEMargen de beneficioDeuda/Patrimonio
trup2,1B-5,903,33 %0,81 %32,20
Progressive 144,5B13,894,4337,29 %12,66 %21,15
Chubb 108,1B11,981,5613,63 %16,00 %28,98
Old Republic 9,3B10,611,4814,69 %10,31 %25,62
RLI 6,1B19,013,5219,49 %17,81 %6,59
Hanover Insurance 6,0B11,121,8819,23 %8,67 %24,39

Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.