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UMB Financial (UMBF) | Análisis financiero y estados financieros

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Resumen Estado de resultados Balance general Flujo de efectivo Ratios clave Comparación con pares

Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Mar 2025

Métricas de ingresos

Ingresos 510,2M

Beneficio neto 81,3M 15,94 %

BPA (Diluido) $1,21

Métricas del balance general

Total de activos 69,3B

Total de pasivos 62,6B

Patrimonio de los accionistas 6,7B

Deuda a patrimonio 9,28

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo 360,4M

Flujo de efectivo libre 354,2M

Tendencia de ingresos y rentabilidad

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Datos financieros disponibles:

Estados de resultados (anuales y trimestrales)
Balances generales con detalles de activos y pasivos
Estados de flujo de efectivo y análisis de flujo de efectivo libre
Ratios financieros clave y métricas de rendimiento
Comparación con pares y benchmarking de la industria

Todos los datos financieros se muestran en formato de tabla accesible a continuación. Use los encabezados y estructura de la tabla para analizar tendencias y comparar métricas en diferentes períodos.

Estado de resultados de UMB Financial de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Ingresos i	1,5B	1,3B	1,4B	1,2B	1,2B
Costo de ventas i	-	-	-	-	-
Beneficio bruto i	-	-	-	-	-
Margen bruto % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i	-	-	-	-	-
Ventas, generales y administrativos i	622,4M	579,2M	550,1M	523,0M	536,0M
Otros gastos operativos i	-	-	-	-	-
Total gastos operativos i	622,4M	579,2M	550,1M	523,0M	536,0M
Resultado operativo i	-	-	-	-	-
Margen operativo % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i	-	-	-	-	-
Gastos por intereses i	-	-	-	-	-
Otros ingresos no operativos	-	-	-	-	-
Resultado antes de impuestos i	541,3M	421,6M	532,0M	429,1M	338,9M
Impuesto sobre la renta i	100,0M	71,6M	100,3M	76,0M	52,4M
Tasa impositiva efectiva % i	18,5%	17,0%	18,9%	17,7%	15,5%
Beneficio neto i	441,2M	350,0M	431,7M	353,0M	286,5M
Margen neto % i	30,1%	26,4%	31,8%	29,5%	23,5%
Métricas clave
EBITDA i	-	-	-	-	-
BPA (Básico) i	$9,05	$7,22	$8,93	$7,31	$5,95
BPA (Diluido) i	$8,99	$7,18	$8,86	$7,24	$5,93
Acciones en circulación básicas i	48747814	48503643	48340922	48271462	48137791
Acciones en circulación diluidas i	48747814	48503643	48340922	48271462	48137791

Tendencia del estado de resultados

Balance general de UMB Financial de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i	8,6B	5,6B	1,7B	9,3B	3,5B
Inversiones a corto plazo i	7,8B	7,1B	7,0B	12,0B	9,3B
Cuentas por cobrar i	-	-	-	-	-
Inventario i	-	-	-	-	-
Otros activos corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos corrientes i	-	-	-	-	-
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i	199,5M	194,2M	187,2M	181,2M	176,0M
Fondo de comercio i	495,5M	516,2M	539,2M	416,2M	447,0M
Activos intangibles i	80,8M	101,4M	124,4M	67,2M	85,2M
Inversiones a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros activos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de activos i	50,4B	-	-	-	-
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i	-	-	-	-	-
Deuda a corto plazo i	0	1,0B	0	-	-
Porción corriente de deuda a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros pasivos corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos corrientes i	-	-	-	-	-
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i	385,3M	383,2M	381,3M	271,5M	269,6M
Pasivos por impuestos diferidos i	-	-	-	-	-
Otros pasivos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de pasivos i	46,9B	-	-	-	-
Patrimonio
Acciones comunes i	55,1M	55,1M	55,1M	55,1M	55,1M
Ganancias retenidas i	3,2B	2,8B	2,5B	2,2B	1,9B
Acciones en tesorería i	336,1M	342,9M	347,3M	323,5M	338,1M
Otro patrimonio	-	-	-	-	-
Total del patrimonio de los accionistas i	3,5B	3,1B	2,7B	3,1B	3,0B
Métricas clave
Deuda total i	385,3M	1,4B	381,3M	271,5M	269,6M
Capital de trabajo i	0	0	0	0	0

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de UMB Financial de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Actividades operativas
Beneficio neto i	441,2M	350,0M	431,7M	353,0M	286,5M
Depreciación y amortización i	52,8M	58,7M	54,0M	55,7M	62,8M
Compensación basada en acciones i	22,6M	18,7M	21,5M	21,2M	15,1M
Cambios en capital de trabajo i	-341,8M	-164,0M	243,0M	106,7M	-143,1M
Flujo de efectivo operativo i	163,4M	243,1M	744,9M	535,0M	221,6M
Actividades de inversión
Gastos de capital i	-20,0M	-23,1M	-45,0M	-29,8M	-51,6M
Adquisiciones i	-109,0M	-793,0K	548,6M	18,4M	24,0K
Compras de inversiones i	-8,4B	-1,8B	-2,3B	-5,8B	-4,6B
Ventas de inversiones i	8,0B	2,0B	1,6B	2,4B	3,0B
Flujo de efectivo de inversión i	-515,5M	129,2M	-137,3M	-3,6B	-1,7B
Actividades de financiación
Recompras de acciones i	-7,7M	-8,4M	-32,0M	-5,5M	-63,8M
Dividendos pagados i	-77,1M	-74,2M	-72,0M	-66,8M	-60,3M
Emisión de deuda i	0	0	110,0M	0	200,0M
Pago de deuda i	-2,3B	-31,1B	0	0	-15,0M
Flujo de efectivo de financiación i	-4,2B	-29,3B	3,8M	-72,3M	58,7M
Flujo de efectivo libre i	201,1M	445,7M	717,8M	500,4M	313,4M
Cambio neto en efectivo i	-4,5B	-29,0B	611,5M	-3,1B	-1,4B

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de UMB Financial

Ratios de valuación

Relación P/E (TTM) 13,91

P/E a futuro 13,33

Precio a valor contable 1,36

Precio a ventas 4,79

Relación PEG 0,38

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio 27,11 %

Margen operativo 46,33 %

Rendimiento sobre el patrimonio 10,05 %

Rendimiento sobre activos 0,91 %

Salud financiera

Deuda a patrimonio 0,51

Beta 0,78

Datos por acción

BPA (TTM) $8,84

Valor contable por acción $90,63

Ingresos por acción $32,68

Comparación financiera con pares

Empresa	Capitalización de mercado	Relación P/E	Relación P/B	ROE	Margen de beneficio	Deuda/Patrimonio
umbf	9,3B	13,91	1,36	10,05 %	27,11 %	0,51
U.S. Bancorp	76,0B	11,68	1,39	11,67 %	27,00 %	1,34
Nu Holdings	70,7B	31,15	7,39	27,88 %	39,32 %	0,36
Western Alliance	9,9B	11,75	1,43	12,42 %	27,12 %	0,93
Wintrust Financial	9,2B	13,03	1,44	11,60 %	29,83 %	0,62
Comerica	9,1B	13,65	1,34	11,14 %	22,55 %	1,33

Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.