Visa (V) | Análisis financiero y estados financieros
Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave
Último trimestral: Mar 2025Métricas de ingresos
Ingresos
9,6B
Beneficio bruto
7,7B
80,39 %
Resultado operativo
6,4B
67,07 %
Beneficio neto
4,6B
47,71 %
Métricas del balance general
Total de activos
92,9B
Total de pasivos
54,8B
Patrimonio de los accionistas
38,0B
Deuda a patrimonio
1,44
Métricas de flujo de efectivo
Flujo de efectivo operativo
4,2B
Flujo de efectivo libre
4,4B
Tendencia de ingresos y rentabilidad
Estado de resultados de Visa de 2020 a 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 35,9B | 32,7B | 29,3B | 24,1B | 21,8B |
| Costo de ventas | 7,0B | 6,6B | 5,7B | 5,0B | 4,5B |
| Beneficio bruto | 28,9B | 26,1B | 23,6B | 19,1B | 17,3B |
| Margen bruto % | 80,4% | 79,9% | 80,4% | 79,4% | 79,3% |
| Gastos operativos | |||||
| Investigación y desarrollo | - | - | - | - | - |
| Ventas, generales y administrativos | 3,8B | 3,2B | 3,0B | 2,5B | 2,5B |
| Otros gastos operativos | - | - | - | - | - |
| Total gastos operativos | 3,8B | 3,2B | 3,0B | 2,5B | 2,5B |
| Resultado operativo | 24,1B | 21,9B | 19,7B | 15,8B | 14,1B |
| Margen operativo % | 67,0% | 67,2% | 67,1% | 65,6% | 64,5% |
| Partidas no operativas | |||||
| Ingresos por intereses | - | - | - | - | - |
| Gastos por intereses | 641,0M | 644,0M | 538,0M | 513,0M | 516,0M |
| Otros ingresos no operativos | 500,0M | -246,0M | -1,0B | 769,0M | 214,0M |
| Resultado antes de impuestos | 23,9B | 21,0B | 18,1B | 16,1B | 13,8B |
| Impuesto sobre la renta | 4,2B | 3,8B | 3,2B | 3,8B | 2,9B |
| Tasa impositiva efectiva % | 17,4% | 17,9% | 17,5% | 23,4% | 21,2% |
| Beneficio neto | 19,7B | 17,3B | 15,0B | 12,3B | 10,9B |
| Margen neto % | 55,0% | 52,9% | 51,0% | 51,1% | 49,7% |
| Métricas clave | |||||
| EBITDA | 25,1B | 22,9B | 20,5B | 16,6B | 14,9B |
| BPA (Básico) | $9,74 | $8,29 | $7,01 | $5,63 | $4,90 |
| BPA (Diluido) | $9,73 | $8,28 | $7,00 | $5,63 | $4,89 |
| Acciones en circulación básicas | 1621000000 | 1618000000 | 1651000000 | 2130301000 | 2139000000 |
| Acciones en circulación diluidas | 1621000000 | 1618000000 | 1651000000 | 2130301000 | 2139000000 |
Tendencia del estado de resultados
Balance general de Visa de 2020 a 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activos | |||||
| Activos corrientes | |||||
| Efectivo y equivalentes | 12,0B | 16,3B | 15,7B | 16,5B | 16,3B |
| Inversiones a corto plazo | 3,2B | 3,8B | 2,8B | 2,0B | 3,8B |
| Cuentas por cobrar | 2,6B | 2,3B | 2,0B | 2,0B | 1,6B |
| Inventario | - | - | - | - | - |
| Otros activos corrientes | 5,2B | 4,2B | 3,9B | 1,4B | 1,2B |
| Total de activos corrientes | 34,0B | 33,5B | 30,2B | 27,6B | 27,6B |
| Activos no corrientes | |||||
| Propiedad, planta y equipo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fondo de comercio | 64,8B | 62,1B | 60,6B | 59,6B | 59,6B |
| Activos intangibles | 26,9B | 26,1B | 25,1B | 27,7B | 27,8B |
| Inversiones a largo plazo | - | - | - | - | - |
| Otros activos no corrientes | 8,3B | 7,5B | 7,1B | 7,2B | 6,6B |
| Total de activos no corrientes | 60,5B | 57,0B | 55,3B | 55,3B | 53,3B |
| Total de activos | 94,5B | 90,5B | 85,5B | 82,9B | 80,9B |
| Pasivos | |||||
| Pasivos corrientes | |||||
| Cuentas por pagar | 479,0M | 375,0M | 340,0M | 266,0M | 174,0M |
| Deuda a corto plazo | - | - | 2,2B | 999,0M | 3,0B |
| Porción corriente de deuda a largo plazo | - | - | - | - | - |
| Otros pasivos corrientes | 12,6B | 11,2B | 8,4B | 7,5B | 6,0B |
| Total de pasivos corrientes | 26,5B | 23,1B | 20,9B | 15,7B | 14,5B |
| Pasivos no corrientes | |||||
| Deuda a largo plazo | 20,8B | 20,5B | 20,2B | 20,0B | 21,1B |
| Pasivos por impuestos diferidos | 5,3B | 5,1B | 5,3B | 6,1B | 5,2B |
| Otros pasivos no corrientes | 2,7B | 3,1B | 3,5B | 3,5B | 3,9B |
| Total de pasivos no corrientes | 28,9B | 28,7B | 29,1B | 29,6B | 30,2B |
| Total de pasivos | 55,4B | 51,8B | 49,9B | 45,3B | 44,7B |
| Patrimonio | |||||
| Acciones comunes | 0 | 0 | 21,9B | 21,9B | 0 |
| Ganancias retenidas | 17,3B | 18,0B | 16,1B | 15,4B | 14,1B |
| Acciones en tesorería | - | - | - | - | - |
| Otro patrimonio | - | - | - | - | - |
| Total del patrimonio de los accionistas | 39,1B | 38,7B | 35,6B | 37,6B | 36,2B |
| Métricas clave | |||||
| Deuda total | 20,8B | 20,5B | 22,4B | 21,0B | 24,1B |
| Capital de trabajo | 7,5B | 10,4B | 9,4B | 11,9B | 13,1B |
Composición del balance general
Estado de flujo de efectivo de Visa de 2020 a 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actividades operativas | |||||
| Beneficio neto | 19,7B | 17,3B | 15,0B | 12,3B | 10,9B |
| Depreciación y amortización | 1,0B | 943,0M | 861,0M | 804,0M | 767,0M |
| Compensación basada en acciones | 850,0M | 765,0M | 602,0M | 542,0M | 416,0M |
| Cambios en capital de trabajo | -16,6B | -11,4B | -10,4B | -8,4B | -6,6B |
| Flujo de efectivo operativo | 18,7B | 19,3B | 15,8B | 14,3B | 12,3B |
| Actividades de inversión | |||||
| Gastos de capital | -1,3B | -1,1B | -970,0M | -705,0M | -736,0M |
| Adquisiciones | -915,0M | 0 | -1,9B | -75,0M | -77,0M |
| Compras de inversiones | -4,7B | -4,5B | -6,1B | -5,2B | -2,3B |
| Ventas de inversiones | 5,0B | 3,6B | 4,6B | 5,7B | 4,5B |
| Flujo de efectivo de inversión | -1,9B | -2,0B | -4,3B | -152,0M | 1,4B |
| Actividades de financiación | |||||
| Recompras de acciones | -16,7B | -12,1B | -11,6B | -8,7B | -8,1B |
| Dividendos pagados | -4,2B | -3,8B | -3,2B | -2,8B | -2,7B |
| Emisión de deuda | 0 | 0 | 3,2B | 0 | 7,2B |
| Pago de deuda | 0 | -2,2B | -1,0B | -3,0B | 0 |
| Flujo de efectivo de financiación | -21,0B | -18,0B | -12,9B | -14,5B | -4,0B |
| Flujo de efectivo libre | 18,7B | 19,7B | 17,9B | 14,5B | 9,7B |
| Cambio neto en efectivo | -4,2B | -779,0M | -1,4B | -365,0M | 9,7B |
Tendencia del flujo de efectivo
Ratios financieros clave de Visa
Ratios de valuación
Relación P/E (TTM)
33,67
P/E a futuro
27,21
Precio a valor contable
17,59
Precio a ventas
17,19
Relación PEG
2,79
Ratios de rentabilidad
Margen de beneficio
52,16 %
Margen operativo
66,77 %
Rendimiento sobre el patrimonio
51,76 %
Rendimiento sobre activos
17,05 %
Salud financiera
Ratio corriente
1,12
Deuda a patrimonio
65,02
Beta
0,94
Datos por acción
BPA (TTM)
$10,23
Valor contable por acción
$19,58
Ingresos por acción
$21,10
Comparación financiera con pares
| Empresa | Capitalización de mercado | Relación P/E | Relación P/B | ROE | Margen de beneficio | Deuda/Patrimonio |
|---|---|---|---|---|---|---|
| v | 668,6B | 33,67 | 17,59 | 51,76 % | 52,16 % | 65,02 |
| Mastercard | 529,3B | 39,53 | 67,55 | 176,95 % | 44,93 % | 240,92 |
| American Express | 212,6B | 21,47 | 6,58 | 32,81 % | 15,99 % | 187,93 |
| Capital One | 137,8B | 582,24 | 1,31 | 0,01 % | 0,00 % | 0,50 |
| PayPal Holdings | 66,1B | 14,82 | 3,29 | 22,92 % | 14,49 % | 60,25 |
| Discover Financial | 50,3B | 10,69 | 2,81 | 28,47 % | 35,88 % | 76,67 |
Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.