Comparaison Détaillée d'Actions Banco Bilbao Vizcaya [BBVA] vs Banco Santander S.A [SAN]

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.

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Banco Santander S.A.

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. gagne sur 12 métriques, Banco Santander S.A. gagne sur 6 métriques, avec 0 égalités. Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique	Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.	Banco Santander S.A.	Meilleur
Ratio C/B (12M)	10,56	12,56	Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
Ratio Cours/Valeur Comptable	1,84	1,50	Banco Santander S.A.
Ratio Dette/Capitaux Propres	2,47	3,39	Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
Ratio PEG	2,11	0,63	Banco Santander S.A.
Marge Bénéficiaire (12M)	33,21%	30,11%	Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
Marge Opérationnelle (12M)	50,90%	43,69%	Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
Marge BAIIA (12M)	50,90%	43,69%	Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
Rendement des Capitaux Propres	18,27%	12,69%	Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
Rendement des Actifs (12M)	1,36%	0,75%	Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
Flux de Trésorerie Libre (12M)	$13,16 Md	$-22,49 Md	Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
Rendement du Dividende	3,78%	2,34%	Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
Rendement 1 An	49,24%	58,88%	Banco Santander S.A.
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M)	3,28	3,25	Banco Santander S.A.
Valeur d'Entreprise	$114,43 Md	$134,69 Md	Banco Santander S.A.
Ratio VE/Chiffre d'Affaires	3,62	2,88	Banco Santander S.A.
Chiffre d'Affaires par Action (12M)	$6	$3	Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
Bénéfice par Action (Dilué)	$1,76	$0,84	Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
Bêta (Volatilité de l'Action)	0,92	0,96	Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.

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Analyse de Performance Actions Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. vs Banco Santander S.A.

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Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action	1J	1S	1M	3M	6M	DAD
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.	-0,43%	-8,52%	1,64%	-12,89%	10,01%	-8,83%
Banco Santander S.A.	-1,24%	-7,61%	7,59%	-4,23%	21,86%	-0,49%

Rendements Long Terme

Action	1A	3A	5A	10A	15A	20A
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.	49,24%	179,40%	297,86%	210,70%	114,55%	10,46%
Banco Santander S.A.	58,88%	219,75%	217,76%	144,60%	20,28%	-8,11%

Analyse de Performance et Santé Financière : Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. vs Banco Santander S.A.

Métrique	BBVA	SAN
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i	€103,70B	€148,82B
Catégorie de Capitalisation	Large cap	Large cap
Volume Moyen 10 Jours i	10 156 357	27 116 840
Volume Moyen 90 Jours i	15 527 209	34 468 021
Dernière Clôture	€18,58	€10,20
Fourchette 52 Semaines	€11,77 - €22,33	€6,00 - €11,26
% du Plus Haut 52S	-16,79%	-9,43%
Plus Haut Historique	€22,33 (Feb 03, 2026)	€13,75 (Nov 05, 2007)
% du Plus Haut Historique	-16,79%	-25,82%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA	0,00%	-0,06%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices	0,04%	0,15%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i	0,33%	0,30%
Marge Opérationnelle (12M) i	0,51%	0,44%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i	0,18%	0,13%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i	2,47	3,39
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)	€10,08	€7,03
Trésorerie par Action (DTR)	€26,09	€28,19
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i	€14,97B	€-14 835 000 320
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i	€10,11B	€14,72B
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	3,78%	2,34%
Dividende 12 Derniers Mois i	€0,73	€0,23

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. vs Banco Santander S.A.

Métrique	BBVA (Apr 26, 2026)	SAN (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i	10,56	12,56
C/B Prospectif i	8,43	8,86
Ratio PEG i	2,11	0,63
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i	3,28	3,25
Cours/Valeur Comptable (DTR) i	1,84	1,50
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i	€103,70B	€148,82B
Valeur d'Entreprise i	€114,43B	€134,69B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i	3,62	2,88
Valeur d'Entreprise/BAIIA i	N/A	N/A
Risques et Autres Métriques
Bêta i	0,92	0,96
Valeur Comptable par Action (DTR) i	€10,08	€7,03

Comparaison des États Financiers : Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. vs Banco Santander S.A.

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

Métrique	BBVA (2025)	SAN (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i	39,42B	60,74B
Coût des Marchandises Vendues i	N/A	N/A
COGS % of Revenue i	0,0%	0,0%
Bénéfice Brut i	N/A	N/A
Gross Margin i	0,0%	0,0%
Recherche et Développement i	N/A	N/A
Résultat Opérationnel (BAII) i	N/A	N/A
Marge Opérationnelle i	0,0%	0,0%
BAIIA i	N/A	N/A
EBITDA Margin i	0,0%	0,0%
Revenu Avant Impôts i	16,23B	18,68B
Pre-Tax Income % of Revenue i	41,2%	30,8%
Impôt sur le Revenu i	5,10B	4,72B
Income Tax % of Revenue i	12,9%	7,8%
Bénéfice Net (Profit) i	11,13B	15,50B
Marge Bénéficiaire i	28,2%	25,5%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Métrique	BBVA (2025)	SAN (2025)
Trésorerie et Équivalents i	69,89B	179,30B
Total des Actifs Circulants i	N/A	N/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i	0,0%	0,0%
Total des Passifs Circulants i	N/A	N/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i	0,0%	0,0%
Dette à Long Terme i	89,08B	284,94B
Dette à Long Terme % of Revenue i	226,0%	469,1%
Total des Capitaux Propres i	61,80B	112,75B
Bénéfices Non Distribués i	56,86B	106,06B
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i	144,3%	174,6%
Immobilisations Corporelles i	10,15B	33,12B

Cash Flow Statement Comparison

Métrique	BBVA (2025)	SAN (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i	18,30B	-9,88B
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i	46,4%	-16,3%
Dépenses d'Investissement i	-744,00M	-648,00M
Flux de Trésorerie Libre i	13,16B	-22,49B
FCF Margin i	33,4%	-37,0%
Remboursement de Dette i	-2,65B	-8,82B
Rachat d'Actions Ordinaires i	-2,00B	-4,08B

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Métrique	BBVA	SAN
Shares Short i	N/A	N/A
Short Ratio i	N/A	N/A
Short % of Float i	N/A	N/A
Shares Outstanding i	5,69B	14,68B
Float Shares i	5,65B	14,47B
% Held by Insiders i	0,10%	1,57%
% Held by Institutions i	44,99%	39,20%
% Held by Public i	54,91%	59,23%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. vs Banco Santander S.A.

Métrique	BBVA	SAN
Dividende 12 Derniers Mois i	€0,73	€0,23
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	3,78%	2,34%
3-Year Avg Annual Dividend i	€0,63	€0,19
3-Year Avg Dividend Yield i	3,21%	1,91%
3-Year Total Dividends i	€1,88	€0,57
Date Ex-Dividende	Nov 05, 2025	Oct 30, 2025

Métrique	BBVA (Dec 31, 2025)	SAN (Dec 31, 2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i	6,19B	10,20B
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i	63,2%	68,1%
Dépenses d'Investissement i	-321,00M	-636,00M
Flux de Trésorerie Libre i	3,31B	7,21B
FCF Margin i	33,7%	48,2%
Remboursement de Dette i	N/A	-1,71B
Rachat d'Actions Ordinaires i	-1,94B	-146,00M

Comparaison Détaillée d'Actions Banco Bilbao Vizcaya [BBVA] vs Banco Santander S.A [SAN]

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.

Banco Santander S.A.

Résumé : Comparaison Rapide

Comparaison des Métriques Vitales

Analyse Complète d'Investissement Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

💰 Quelle Action est Moins Chère

🏥 Quelle Entreprise est Plus Saine

📈 Laquelle Croît Plus Rapidement

💵 Laquelle Vous Paie Mieux

Analyse de Performance Actions Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. vs Banco Santander S.A.

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Rendements Long Terme

Analyse de Performance et Santé Financière : Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. vs Banco Santander S.A.

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. vs Banco Santander S.A.

Comparaison des États Financiers : Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. vs Banco Santander S.A.

Métriques Financières

Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

BBVA (Annual)

BBVA (Quarterly)

SAN (Annual)

SAN (Quarterly)

Financial Statements Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. vs Banco Santander S.A.

Métrique	BBVA (Dec 31, 2025)	SAN (Dec 31, 2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i	9,80B	14,98B
Coût des Marchandises Vendues i	N/A	N/A
COGS % of Revenue i	0,0%	0,0%
Bénéfice Brut i	N/A	N/A
Gross Margin i	0,0%	0,0%
Recherche et Développement i	N/A	N/A
Résultat Opérationnel (BAII) i	N/A	N/A
Marge Opérationnelle i	0,0%	0,0%
BAIIA i	N/A	N/A
EBITDA Margin i	0,0%	0,0%
Revenu Avant Impôts i	3,93B	4,92B
Pre-Tax Income % of Revenue i	40,2%	32,8%
Impôt sur le Revenu i	1,27B	1,16B
Income Tax % of Revenue i	13,0%	7,8%
Bénéfice Net (Profit) i	2,67B	4,15B
Marge Bénéficiaire i	27,2%	27,7%

Comparaison Détaillée d'Actions Banco Bilbao Vizcaya [BBVA] vs Banco Santander S.A [SAN]

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.

Banco Santander S.A.

Résumé : Comparaison Rapide

Comparaison des Métriques Vitales

Analyse Complète d'Investissement Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

💰 Quelle Action est Moins Chère

🏥 Quelle Entreprise est Plus Saine

📈 Laquelle Croît Plus Rapidement

💵 Laquelle Vous Paie Mieux

Analyse de Performance Actions Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. vs Banco Santander S.A.

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Rendements Long Terme

Analyse de Performance et Santé Financière : Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. vs Banco Santander S.A.

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. vs Banco Santander S.A.

Comparaison des États Financiers : Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. vs Banco Santander S.A.

Métriques Financières Quarterly Annual

Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

BBVA (Annual)

BBVA (Quarterly)

SAN (Annual)

SAN (Quarterly)

Financial Statements Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. vs Banco Santander S.A.

Métriques Financières