Comparaison Détaillée d'Actions Unifinz Capital [UCIL] vs Paisalo Digital [PAISALO]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 20 métriques vitales : Unifinz Capital India Ltd. gagne sur 12 métriques, Paisalo Digital Ltd. gagne sur 8 métriques, avec 0 égalités. Unifinz Capital India Ltd. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Unifinz Capital India Ltd. | Paisalo Digital Ltd. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 4,72 | 19,68 | Unifinz Capital India Ltd. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 3,85 | 2,50 | Paisalo Digital Ltd. |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 112,77 | 226,22 | Unifinz Capital India Ltd. |
| Ratio PEG | 0,07 | 4,59 | Unifinz Capital India Ltd. |
| VE/BAIIA | 6,84 | 26,84 | Unifinz Capital India Ltd. |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 31,04% | 45,06% | Paisalo Digital Ltd. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 47,14% | 63,89% | Paisalo Digital Ltd. |
| Marge BAIIA (12M) | 47,14% | 63,89% | Paisalo Digital Ltd. |
| Rendement des Capitaux Propres | 25,86% | 13,04% | Unifinz Capital India Ltd. |
| Rendement des Actifs (12M) | 15,93% | 3,81% | Unifinz Capital India Ltd. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $-309,90 M | $-8,54 Md | Unifinz Capital India Ltd. |
| Rendement du Dividende | 0,08% | 0,26% | Paisalo Digital Ltd. |
| Rendement 1 An | -25,42% | 89,22% | Paisalo Digital Ltd. |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 1,88 | 8,93 | Unifinz Capital India Ltd. |
| Valeur d'Entreprise | $5,82 Md | $78,92 Md | Paisalo Digital Ltd. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 2,40 | 16,83 | Unifinz Capital India Ltd. |
| Marge Brute (12M) | 86,12% | 51,99% | Unifinz Capital India Ltd. |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $100 | $5 | Unifinz Capital India Ltd. |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $21,84 | $2,34 | Unifinz Capital India Ltd. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,49 | -0,04 | Paisalo Digital Ltd. |
Analyse de Performance Actions Unifinz Capital India Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Unifinz Capital India Ltd. | 4,99% | 40,04% | -6,96% | 5,58% | -27,16% | -1,07% |
| Paisalo Digital Ltd. | -1,92% | -1,99% | 24,46% | 67,17% | 57,70% | 59,52% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Unifinz Capital India Ltd. | -25,42% | 1 093,33% | 894 900,00% | 894 900,00% | 894 900,00% | 894 900,00% |
| Paisalo Digital Ltd. | 89,22% | 137,20% | 98,20% | 617,92% | 988,07% | 2 583,26% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Unifinz Capital India Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
| Métrique | UCIL | PAISALO |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | ₹4,59B | ₹40,58B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 79 977 | 17 320 223 |
| Volume Moyen 90 Jours | 30 305 | 9 834 980 |
| Dernière Clôture | ₹93,97 | ₹58,16 |
| Fourchette 52 Semaines | ₹61,00 - ₹129,51 | ₹29,38 - ₹61,00 |
| % du Plus Haut 52S | -27,44% | -4,66% |
| Plus Haut Historique | ₹674,70 (Feb 10, 2025) | ₹415,00 (Jan 03, 2011) |
| % du Plus Haut Historique | -86,07% | -85,99% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 2,02% | 0,20% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 3,41% | 0,06% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,31% | 0,45% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,47% | 0,64% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,26% | 0,13% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 112,77 | 226,22 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | ₹26,74 | ₹18,42 |
| Trésorerie par Action (DTR) | ₹1,74 | ₹0,62 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | ₹-643 588 000 | ₹-4 755 433 000 |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | ₹200,56M | ₹2,00B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,08% | 0,26% |
| Dividende 12 Derniers Mois | ₹0,50 | ₹0,10 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Unifinz Capital India Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
| Métrique | UCIL (Apr 24, 2026) | PAISALO (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 4,72 | 19,68 |
| C/B Prospectif | N/A | 14,81 |
| Ratio PEG | 0,07 | 4,59 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 1,88 | 8,93 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 3,85 | 2,50 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | ₹4,59B | ₹40,58B |
| Valeur d'Entreprise | ₹5,82B | ₹78,92B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 2,40 | 16,83 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 6,84 | 26,84 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,49 | -0,04 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | ₹26,74 | ₹18,42 |
Comparaison des États Financiers : Unifinz Capital India Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | UCIL (2025) | PAISALO (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 1,21B | 7,70B |
| Coût des Marchandises Vendues | 207,69M | 3,45B |
| COGS % of Revenue | 17,1% | 44,9% |
| Bénéfice Brut | 1,00B | 4,25B |
| Gross Margin | 82,9% | 55,1% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | 551,63M | 3,25B |
| Marge Opérationnelle | 45,5% | 42,2% |
| BAIIA | 850,98M | 2,94B |
| EBITDA Margin | 70,2% | 38,2% |
| Revenu Avant Impôts | 266,35M | 2,68B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 22,0% | 34,8% |
| Impôt sur le Revenu | 65,79M | 682,35M |
| Income Tax % of Revenue | 5,4% | 8,9% |
| Bénéfice Net (Profit) | 200,56M | 2,00B |
| Marge Bénéficiaire | 16,5% | 26,0% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | UCIL (2025) | PAISALO (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 70,00M | 1,01B |
| Total des Actifs Circulants | 1,06B | 51,19B |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 87,2% | 664,7% |
| Total des Passifs Circulants | 457,30M | 1,84B |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 37,7% | 23,9% |
| Dette à Long Terme | 17,92M | 34,60B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 1,5% | 449,3% |
| Total des Capitaux Propres | 775,45M | 15,35B |
| Bénéfices Non Distribués | 155,47M | 217,82M |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 12,8% | 2,8% |
| Immobilisations Corporelles | 24,78M | 744,65M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | UCIL (2025) | PAISALO (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | -643,59M | -4,76B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | -53,1% | -61,8% |
| Dépenses d'Investissement | 20 000 | -126,79M |
| Flux de Trésorerie Libre | -309,90M | -8,54B |
| FCF Margin | -25,6% | -110,9% |
| Remboursement de Dette | N/A | N/A |
| Rachat d'Actions Ordinaires | N/A | N/A |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | UCIL | PAISALO |
|---|---|---|
| Shares Short | N/A | N/A |
| Short Ratio | N/A | N/A |
| Short % of Float | N/A | N/A |
| Shares Outstanding | 44,27M | 909,52M |
| Float Shares | 8,50M | 441,76M |
| % Held by Insiders | 81,87% | 53,67% |
| % Held by Institutions | 0,00% | 12,04% |
| % Held by Public | 18,13% | 34,29% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Unifinz Capital India Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
| Métrique | UCIL | PAISALO |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | ₹0,50 | ₹0,10 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,08% | 0,26% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | ₹0,17 | ₹0,08 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,08% | 0,20% |
| 3-Year Total Dividends | ₹0,50 | ₹0,25 |
| Date Ex-Dividende | Apr 04, 2025 | Sep 22, 2025 |