Comparaison Détaillée d'Actions Atlantic Union [AUBAP] vs Epam Systems [EPAM]

Atlantic Union Bankshares Corporation

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Epam Systems Inc.

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 20 métriques vitales : Atlantic Union Bankshares Corporation gagne sur 3 métriques, Epam Systems Inc. gagne sur 5 métriques, avec 0 égalités. Epam Systems Inc. semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique	Atlantic Union Bankshares Corporation	Epam Systems Inc.	Meilleur
Ratio C/B (12M)	8,08	19,66	Atlantic Union Bankshares Corporation
Ratio Cours/Valeur Comptable	N/A	1,95	N/A
Ratio Dette/Capitaux Propres	0,15	3,91	Atlantic Union Bankshares Corporation
Ratio PEG	N/A	2,10	N/A
VE/BAIIA	N/A	8,49	N/A
Marge Bénéficiaire (12M)	N/A	6,92%	N/A
Marge Opérationnelle (12M)	N/A	11,86%	N/A
Marge BAIIA (12M)	N/A	11,86%	N/A
Rendement des Capitaux Propres	6,28%	10,34%	Epam Systems Inc.
Rendement des Actifs (12M)	N/A	7,55%	N/A
Flux de Trésorerie Libre (12M)	$301,06 M	$612,69 M	Epam Systems Inc.
Rendement 1 An	5,73%	-44,14%	Atlantic Union Bankshares Corporation
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M)	2,78	1,31	Epam Systems Inc.
Valeur d'Entreprise	$2,40 Md	$6,00 Md	Epam Systems Inc.
Ratio VE/Chiffre d'Affaires	2,93	1,10	Epam Systems Inc.
Marge Brute (12M)	N/A	30,07%	N/A
Chiffre d'Affaires par Action (12M)	N/A	$98	N/A
Bénéfice par Action (Dilué)	N/A	$6,72	N/A
Bêta (Volatilité de l'Action)	N/A	1,73	N/A
Short % of Float	N/A	18,10%	N/A

Analyse Complète d'Investissement Atlantic Union Bankshares Corporation : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

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Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

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Analyse de Performance Actions Atlantic Union Bankshares Corporation vs Epam Systems Inc.

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Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action	1J	1S	1M	3M	6M	DAD
Atlantic Union Bankshares Corporation	0,00%	0,00%	0,00%	0,00%	0,00%	0,00%
Epam Systems Inc.	-2,79%	-4,14%	-0,32%	-32,35%	-56,29%	-53,75%

Rendements Long Terme

Action	1A	3A	5A	10A	15A	20A
Atlantic Union Bankshares Corporation	5,73%	-0,86%	1,85%	1,08%	1,08%	1,08%
Epam Systems Inc.	-44,14%	-56,55%	-81,32%	39,40%	583,24%	583,24%

Analyse de Performance et Santé Financière : Atlantic Union Bankshares Corporation vs Epam Systems Inc.

Métrique	AUBAP	EPAM
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i	$2,27B	$6,54B
Catégorie de Capitalisation	Mid cap	Mid cap
Volume Moyen 10 Jours i	9 190	1 469 681
Volume Moyen 90 Jours i	11 508	1 259 624
Dernière Clôture	$25,27	$92,72
Fourchette 52 Semaines	$22,86 - $25,93	$89,25 - $222,53
% du Plus Haut 52S	-2,55%	-58,33%
Plus Haut Historique	$28,69 (Jul 26, 2021)	$725,40 (Nov 01, 2021)
% du Plus Haut Historique	-11,92%	-87,22%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA	0,03%	0,13%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices	0,22%	0,06%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i	N/A	0,07%
Marge Opérationnelle (12M) i	N/A	0,12%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i	0,06%	0,10%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i	0,15	3,91
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)	N/A	$67,75
Trésorerie par Action (DTR)	N/A	$23,94
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i	$251,66M	$654,93M
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i	$197,26M	$725,31M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	N/A	N/A
Dividende 12 Derniers Mois i	N/A	N/A

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Atlantic Union Bankshares Corporation vs Epam Systems Inc.

Métrique	AUBAP (Jul 10, 2025)	EPAM (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i	8,08	19,66
C/B Prospectif i	N/A	9,48
Ratio PEG i	N/A	2,10
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i	2,78	1,31
Cours/Valeur Comptable (DTR) i	N/A	1,95
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i	$2,27B	$6,54B
Valeur d'Entreprise i	$2,40B	$6,00B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i	2,93	1,10
Valeur d'Entreprise/BAIIA i	N/A	8,49
Risques et Autres Métriques
Bêta i	N/A	1,73
Valeur Comptable par Action (DTR) i	N/A	$67,75

Comparaison des États Financiers : Atlantic Union Bankshares Corporation vs Epam Systems Inc.

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

Métrique	AUBAP (2024)	EPAM (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i	817,42M	5,46B
Coût des Marchandises Vendues i	N/A	3,88B
COGS % of Revenue i	0,0%	71,2%
Bénéfice Brut i	N/A	1,57B
Gross Margin i	0,0%	28,8%
Recherche et Développement i	N/A	N/A
Résultat Opérationnel (BAII) i	N/A	520,00M
Marge Opérationnelle i	0,0%	9,5%
BAIIA i	N/A	712,01M
EBITDA Margin i	0,0%	13,0%
Revenu Avant Impôts i	259,79M	505,62M
Pre-Tax Income % of Revenue i	31,8%	9,3%
Impôt sur le Revenu i	50,66M	127,95M
Income Tax % of Revenue i	6,2%	2,3%
Bénéfice Net (Profit) i	209,13M	377,68M
Marge Bénéficiaire i	25,6%	6,9%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Métrique	AUBAP (2024)	EPAM (2025)
Trésorerie et Équivalents i	350,13M	1,30B
Total des Actifs Circulants i	N/A	2,53B
Total des Actifs Circulants % of Revenue i	0,0%	46,4%
Total des Passifs Circulants i	N/A	976,94M
Total des Passifs Circulants % of Revenue i	0,0%	17,9%
Dette à Long Terme i	418,30M	106,53M
Dette à Long Terme % of Revenue i	51,2%	2,0%
Total des Capitaux Propres i	3,14B	3,68B
Bénéfices Non Distribués i	1,10B	2,27B
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i	135,0%	41,6%
Immobilisations Corporelles i	N/A	114,88M

Cash Flow Statement Comparison

Métrique	AUBAP (2024)	EPAM (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i	251,66M	544,02M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i	30,8%	10,0%
Dépenses d'Investissement i	-7,39M	-42,24M
Flux de Trésorerie Libre i	301,06M	612,69M
FCF Margin i	36,8%	11,2%
Remboursement de Dette i	N/A	-8,26M
Rachat d'Actions Ordinaires i	0	-662,16M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Métrique	AUBAP	EPAM
Shares Short i	N/A	6,77M
Short Ratio i	N/A	5,44
Short % of Float i	N/A	18,10%
Shares Outstanding i	89,77M	54,27M
Float Shares i	N/A	52,13M
% Held by Insiders i	N/A	3,17%
% Held by Institutions i	N/A	112,99%
% Held by Public i	N/A	-16,16%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Atlantic Union Bankshares Corporation vs Epam Systems Inc.

Métrique	AUBAP	EPAM
Dividende 12 Derniers Mois i	N/A	N/A
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	N/A	N/A
3-Year Avg Annual Dividend i	N/A	N/A
3-Year Avg Dividend Yield i	N/A	N/A
3-Year Total Dividends i	N/A	N/A
Date Ex-Dividende	N/A	N/A

Métrique	AUBAP (Dec 31, 2024)	EPAM (Dec 31, 2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i	46,67M	137,43M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i	21,0%	9,8%
Dépenses d'Investissement i	-850 000	-14,78M
Flux de Trésorerie Libre i	97,44M	268,11M
FCF Margin i	43,8%	19,0%
Remboursement de Dette i	N/A	-6,42M
Rachat d'Actions Ordinaires i	N/A	-223,53M

Comparaison Détaillée d'Actions Atlantic Union [AUBAP] vs Epam Systems [EPAM]

Atlantic Union Bankshares Corporation

Epam Systems Inc.

Résumé : Comparaison Rapide

Comparaison des Métriques Vitales

Analyse Complète d'Investissement Atlantic Union Bankshares Corporation : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

💰 Quelle Action est Moins Chère

🏥 Quelle Entreprise est Plus Saine

📈 Laquelle Croît Plus Rapidement

💵 Laquelle Vous Paie Mieux

Analyse de Performance Actions Atlantic Union Bankshares Corporation vs Epam Systems Inc.

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Rendements Long Terme

Analyse de Performance et Santé Financière : Atlantic Union Bankshares Corporation vs Epam Systems Inc.

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Atlantic Union Bankshares Corporation vs Epam Systems Inc.

Comparaison des États Financiers : Atlantic Union Bankshares Corporation vs Epam Systems Inc.

Métriques Financières

Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

AUBAP (Annual)

AUBAP (Quarterly)

EPAM (Annual)

EPAM (Quarterly)

Financial Statements Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Atlantic Union Bankshares Corporation vs Epam Systems Inc.

Métrique	AUBAP (Dec 31, 2024)	EPAM (Dec 31, 2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i	222,52M	1,41B
Coût des Marchandises Vendues i	N/A	984,35M
COGS % of Revenue i	0,0%	69,9%
Bénéfice Brut i	N/A	423,20M
Gross Margin i	0,0%	30,1%
Recherche et Développement i	N/A	N/A
Résultat Opérationnel (BAII) i	N/A	149,25M
Marge Opérationnelle i	0,0%	10,6%
BAIIA i	N/A	195,72M
EBITDA Margin i	0,0%	13,9%
Revenu Avant Impôts i	71,30M	143,82M
Pre-Tax Income % of Revenue i	32,0%	10,2%
Impôt sur le Revenu i	13,52M	34,47M
Income Tax % of Revenue i	6,1%	2,4%
Bénéfice Net (Profit) i	57,79M	109,35M
Marge Bénéficiaire i	26,0%	7,8%

Comparaison Détaillée d'Actions Atlantic Union [AUBAP] vs Epam Systems [EPAM]

Atlantic Union Bankshares Corporation

Epam Systems Inc.

Résumé : Comparaison Rapide

Comparaison des Métriques Vitales

Analyse Complète d'Investissement Atlantic Union Bankshares Corporation : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

💰 Quelle Action est Moins Chère

🏥 Quelle Entreprise est Plus Saine

📈 Laquelle Croît Plus Rapidement

💵 Laquelle Vous Paie Mieux

Analyse de Performance Actions Atlantic Union Bankshares Corporation vs Epam Systems Inc.

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Rendements Long Terme

Analyse de Performance et Santé Financière : Atlantic Union Bankshares Corporation vs Epam Systems Inc.

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Atlantic Union Bankshares Corporation vs Epam Systems Inc.

Comparaison des États Financiers : Atlantic Union Bankshares Corporation vs Epam Systems Inc.

Métriques Financières Quarterly Annual

Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

AUBAP (Annual)

AUBAP (Quarterly)

EPAM (Annual)

EPAM (Quarterly)

Financial Statements Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Atlantic Union Bankshares Corporation vs Epam Systems Inc.

Métriques Financières