Comparaison Détaillée d'Actions California BanCorp [BCAL] vs U.S. Bancorp [USB]

California BanCorp

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U.S. Bancorp

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : California BanCorp gagne sur 11 métriques, U.S. Bancorp gagne sur 8 métriques, avec 0 égalités. California BanCorp semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique California BanCorp U.S. Bancorp Meilleur
Ratio C/B (12M) 9,59 11,92 California BanCorp
Ratio Cours/Valeur Comptable 1,04 1,51 California BanCorp
Ratio Dette/Capitaux Propres 0,09 1,21 California BanCorp
Ratio PEG -4,99 0,82 U.S. Bancorp
Marge Bénéficiaire (12M) 33,36% 29,29% California BanCorp
Marge Opérationnelle (12M) 54,99% 37,84% California BanCorp
Marge BAIIA (12M) 54,99% 37,84% California BanCorp
Rendement des Capitaux Propres 11,59% 12,35% U.S. Bancorp
Rendement des Actifs (12M) 1,56% 1,14% California BanCorp
Flux de Trésorerie Libre (12M) $56,94 M $7,97 Md U.S. Bancorp
Rendement du Dividende 1,14% 3,82% U.S. Bancorp
Rendement 1 An 37,29% 37,10% California BanCorp
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) 3,15 3,32 California BanCorp
Valeur d'Entreprise $251,23 M $126,46 Md U.S. Bancorp
Ratio VE/Chiffre d'Affaires 1,33 4,75 California BanCorp
Chiffre d'Affaires par Action (12M) $6 $17 U.S. Bancorp
Bénéfice par Action (Dilué) $1,93 $4,77 U.S. Bancorp
Bêta (Volatilité de l'Action) 0,27 1,03 California BanCorp
Short % of Float 3,35% 0,00% U.S. Bancorp

Analyse de Performance Actions California BanCorp vs U.S. Bancorp

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BCAL
USB

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action1J1S1M3M6MDAD
California BanCorp-1,32%0,62%4,89%11,23%-0,46%5,18%
U.S. Bancorp-1,95%4,41%8,79%12,96%7,60%7,16%

Rendements Long Terme

Action1A3A5A10A15A20A
California BanCorp37,29%36,34%41,32%139,64%279,46%97,70%
U.S. Bancorp37,10%76,20%7,67%43,37%140,67%88,43%

Analyse de Performance et Santé Financière : California BanCorp vs U.S. Bancorp

MétriqueBCALUSB
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i$593,85M$88,06B
Catégorie de CapitalisationSmall capLarge cap
Volume Moyen 10 Jours i155 0609 829 002
Volume Moyen 90 Jours i218 03710 401 007
Dernière Clôture$19,51$57,79
Fourchette 52 Semaines$14,07 - $20,47$42,55 - $61,19
% du Plus Haut 52S-4,69%-5,56%
Plus Haut Historique$20,50 (Dec 08, 2025)$63,57 (Jan 10, 2022)
% du Plus Haut Historique-4,83%-9,09%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA0,02%0,05%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices-0,02%0,14%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i0,33%0,29%
Marge Opérationnelle (12M) i0,55%0,38%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i0,12%0,12%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i0,091,21
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)$17,79$37,54
Trésorerie par Action (DTR)$12,37$31,14
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i$57,29M$6,04B
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i$63,06M$7,19B
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i1,14%3,82%
Dividende 12 Derniers Mois i$0,20$2,04

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : California BanCorp vs U.S. Bancorp

MétriqueBCAL (Apr 26, 2026)USB (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i9,5911,92
C/B Prospectif i10,1010,09
Ratio PEG i-4,990,82
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i3,153,32
Cours/Valeur Comptable (DTR) i1,041,51
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i$593,85M$88,06B
Valeur d'Entreprise i$251,23M$126,46B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i1,334,75
Valeur d'Entreprise/BAIIA iN/AN/A
Risques et Autres Métriques
Bêta i0,271,03
Valeur Comptable par Action (DTR) i$17,79$37,54

Comparaison des États Financiers : California BanCorp vs U.S. Bancorp

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétriqueBCAL (2025)USB (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i180,18M28,54B
Coût des Marchandises Vendues iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Bénéfice Brut iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Recherche et Développement iN/AN/A
Résultat Opérationnel (BAII) iN/AN/A
Marge Opérationnelle i0,0%0,0%
BAIIA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Revenu Avant Impôts i87,96M9,52B
Pre-Tax Income % of Revenue i48,8%33,3%
Impôt sur le Revenu i24,90M1,92B
Income Tax % of Revenue i13,8%6,7%
Bénéfice Net (Profit) i63,06M7,60B
Marge Bénéficiaire i35,0%26,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétriqueBCAL (2025)USB (2025)
Trésorerie et Équivalents i52,01M46,89B
Total des Actifs Circulants iN/AN/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Total des Passifs Circulants iN/AN/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Dette à Long Terme i52,77M60,76B
Dette à Long Terme % of Revenue i29,3%212,9%
Total des Capitaux Propres i576,59M65,65B
Bénéfices Non Distribués i135,81M80,91B
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i75,4%283,5%
Immobilisations Corporelles i15,09M1,51B

Cash Flow Statement Comparison

MétriqueBCAL (2025)USB (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i89,41M6,04B
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i49,6%21,2%
Dépenses d'Investissement i-346 000N/A
Flux de Trésorerie Libre i56,94M7,97B
FCF Margin i31,6%27,9%
Remboursement de Dette i-38,00M-9,05B
Rachat d'Actions Ordinaires i-2,66M-489,00M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

MétriqueBCALUSB
Shares Short i923 68727 002
Short Ratio i4,330,00
Short % of Float i3,35%0,00%
Shares Outstanding i32,42M1,56B
Float Shares i22,82M1,55B
% Held by Insiders i15,43%0,14%
% Held by Institutions i65,42%83,55%
% Held by Public i19,15%16,31%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : California BanCorp vs U.S. Bancorp

MétriqueBCALUSB
Dividende 12 Derniers Mois i$0,20$2,04
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i1,14%3,82%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,07$1,98
3-Year Avg Dividend Yield i0,55%1,19%
3-Year Total Dividends i$0,20$5,95
Date Ex-DividendeMar 24, 2026Dec 31, 2025