Comparaison Détaillée d'Actions Commerce Bancshares [CBSH] vs U.S. Bancorp [USB]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : Commerce Bancshares Inc. gagne sur 8 métriques, U.S. Bancorp gagne sur 11 métriques, avec 0 égalités. U.S. Bancorp semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Commerce Bancshares Inc. | U.S. Bancorp | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 12,42 | 11,92 | U.S. Bancorp |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,73 | 1,51 | U.S. Bancorp |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,68 | 1,21 | Commerce Bancshares Inc. |
| Ratio PEG | 4,35 | 0,82 | U.S. Bancorp |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 32,34% | 29,29% | Commerce Bancshares Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 42,50% | 37,84% | Commerce Bancshares Inc. |
| Marge BAIIA (12M) | 42,50% | 37,84% | Commerce Bancshares Inc. |
| Rendement des Capitaux Propres | 14,94% | 12,35% | Commerce Bancshares Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 1,72% | 1,14% | Commerce Bancshares Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $592,39 M | $7,97 Md | U.S. Bancorp |
| Rendement du Dividende | 2,56% | 3,82% | U.S. Bancorp |
| Rendement 1 An | -12,98% | 25,83% | U.S. Bancorp |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,14 | 3,32 | U.S. Bancorp |
| Valeur d'Entreprise | $5,25 Md | $126,46 Md | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 2,95 | 4,75 | Commerce Bancshares Inc. |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $13 | $17 | U.S. Bancorp |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $4,07 | $4,77 | U.S. Bancorp |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,59 | 1,03 | Commerce Bancshares Inc. |
| Short % of Float | 3,64% | 0,00% | U.S. Bancorp |
Analyse de Performance Actions Commerce Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Commerce Bancshares Inc. | -1,27% | -1,14% | -0,73% | -0,48% | -1,91% | -1,68% |
| U.S. Bancorp | -2,67% | -2,83% | -3,80% | -1,57% | 4,34% | -1,46% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Commerce Bancshares Inc. | -12,98% | 19,55% | -17,35% | 43,90% | 106,73% | 98,93% |
| U.S. Bancorp | 25,83% | 72,81% | -9,74% | 29,45% | 123,42% | 73,14% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Commerce Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp
| Métrique | CBSH | USB |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $7,38B | $88,06B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Large cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 1 388 160 | 9 829 002 |
| Volume Moyen 90 Jours | 1 268 543 | 10 401 007 |
| Dernière Clôture | $51,36 | $53,14 |
| Fourchette 52 Semaines | $46,99 - $63,19 | $42,55 - $61,19 |
| % du Plus Haut 52S | -18,72% | -13,16% |
| Plus Haut Historique | $72,75 (Nov 25, 2024) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % du Plus Haut Historique | -29,40% | -16,41% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,17% | 0,05% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,08% | 0,14% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,32% | 0,29% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,43% | 0,38% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,15% | 0,12% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,68 | 1,21 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $29,16 | $37,54 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $32,45 | $31,14 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $651,84M | $6,04B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $560,87M | $7,19B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 2,56% | 3,82% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,40 | $2,04 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Commerce Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp
| Métrique | CBSH (Apr 26, 2026) | USB (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 12,42 | 11,92 |
| C/B Prospectif | 11,73 | 10,09 |
| Ratio PEG | 4,35 | 0,82 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,14 | 3,32 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,73 | 1,51 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $7,38B | $88,06B |
| Valeur d'Entreprise | $5,25B | $126,46B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 2,95 | 4,75 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,59 | 1,03 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $29,16 | $37,54 |
Comparaison des États Financiers : Commerce Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | CBSH (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 1,77B | 28,54B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 731,84M | 9,52B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 41,4% | 33,3% |
| Impôt sur le Revenu | 161,14M | 1,92B |
| Income Tax % of Revenue | 9,1% | 6,7% |
| Bénéfice Net (Profit) | 570,70M | 7,60B |
| Marge Bénéficiaire | 32,3% | 26,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | CBSH (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 3,55B | 46,89B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 12,80M | 60,76B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 0,7% | 212,9% |
| Total des Capitaux Propres | 3,81B | 65,65B |
| Bénéfices Non Distribués | 131,83M | 80,91B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 7,5% | 283,5% |
| Immobilisations Corporelles | 283,30M | 1,51B |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | CBSH (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 651,84M | 6,04B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 36,9% | 21,2% |
| Dépenses d'Investissement | -52,65M | N/A |
| Flux de Trésorerie Libre | 592,39M | 7,97B |
| FCF Margin | 33,5% | 27,9% |
| Remboursement de Dette | 0 | -9,05B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -207,57M | -489,00M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | CBSH | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 5,22M | 27 002 |
| Short Ratio | 4,38 | 0,00 |
| Short % of Float | 3,64% | 0,00% |
| Shares Outstanding | 145,98M | 1,56B |
| Float Shares | 133,12M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 2,41% | 0,14% |
| % Held by Institutions | 69,62% | 83,55% |
| % Held by Public | 27,97% | 16,31% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Commerce Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp
| Métrique | CBSH | USB |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,40 | $2,04 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 2,56% | 3,82% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,13 | $1,98 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,50% | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | $3,40 | $5,95 |
| Date Ex-Dividende | Mar 06, 2026 | Dec 31, 2025 |