Comparaison Détaillée d'Actions German American [GABC] vs OFG Bancorp [OFG]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : German American Bancorp Inc. gagne sur 6 métriques, OFG Bancorp gagne sur 12 métriques, avec 0 égalités. OFG Bancorp semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | German American Bancorp Inc. | OFG Bancorp | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 14,16 | 9,24 | OFG Bancorp |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,40 | 1,39 | OFG Bancorp |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,17 | 0,42 | German American Bancorp Inc. |
| Ratio PEG | 0,65 | 0,56 | OFG Bancorp |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 32,93% | 33,64% | OFG Bancorp |
| Marge Opérationnelle (12M) | 47,42% | 42,01% | German American Bancorp Inc. |
| Marge BAIIA (12M) | 47,42% | 42,01% | German American Bancorp Inc. |
| Rendement des Capitaux Propres | 12,00% | 16,04% | OFG Bancorp |
| Rendement des Actifs (12M) | 1,53% | 1,80% | OFG Bancorp |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $154,00 M | $199,34 M | OFG Bancorp |
| Rendement du Dividende | 3,61% | 2,57% | German American Bancorp Inc. |
| Rendement 1 An | 22,85% | 17,22% | German American Bancorp Inc. |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,76 | 3,05 | OFG Bancorp |
| Valeur d'Entreprise | $1,69 Md | $1,86 Md | OFG Bancorp |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 4,95 | 2,92 | OFG Bancorp |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $9 | $14 | OFG Bancorp |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $3,06 | $4,84 | OFG Bancorp |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,58 | N/A | N/A |
| Short % of Float | 3,33% | 3,73% | German American Bancorp Inc. |
Analyse de Performance Actions German American Bancorp Inc. vs OFG Bancorp
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| German American Bancorp Inc. | -2,05% | 1,28% | 8,00% | 11,70% | 7,87% | 15,66% |
| OFG Bancorp | -0,92% | 2,56% | 8,30% | 21,20% | 12,74% | 16,09% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| German American Bancorp Inc. | 22,85% | 56,69% | 22,07% | 116,25% | 323,92% | 422,30% |
| OFG Bancorp | 17,22% | 79,06% | 122,40% | 472,82% | 295,23% | 282,34% |
Analyse de Performance et Santé Financière : German American Bancorp Inc. vs OFG Bancorp
| Métrique | GABC | OFG |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $1,64B | $1,99B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 134 181 | 264 900 |
| Volume Moyen 90 Jours | 190 747 | 348 273 |
| Dernière Clôture | $44,97 | $47,62 |
| Fourchette 52 Semaines | $36,55 - $46,39 | $35,71 - $48,56 |
| % du Plus Haut 52S | -3,06% | -1,93% |
| Plus Haut Historique | $51,11 (Mar 15, 2021) | $48,56 (Jun 15, 2026) |
| % du Plus Haut Historique | -12,01% | -1,94% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,45% | 0,07% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,54% | 0,18% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,33% | 0,34% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,47% | 0,42% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,12% | 0,16% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,17 | 0,42 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $31,00 | $32,13 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $3,28 | $14,88 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $159,32M | $62,78M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $112,64M | $205,10M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,61% | 2,57% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,47 | $1,05 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : German American Bancorp Inc. vs OFG Bancorp
| Métrique | GABC (Apr 24, 2026) | OFG (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 14,16 | 9,24 |
| C/B Prospectif | 10,85 | 9,59 |
| Ratio PEG | 0,65 | 0,56 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,76 | 3,05 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,40 | 1,39 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $1,64B | $1,99B |
| Valeur d'Entreprise | $1,69B | $1,86B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 4,95 | 2,92 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,58 | N/A |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $31,00 | $32,13 |
Comparaison des États Financiers : German American Bancorp Inc. vs OFG Bancorp
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | GABC (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 361,44M | 675,22M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 140,07M | 234,12M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 38,8% | 34,7% |
| Impôt sur le Revenu | 27,44M | 29,01M |
| Income Tax % of Revenue | 7,6% | 4,3% |
| Bénéfice Net (Profit) | 112,64M | 205,10M |
| Marge Bénéficiaire | 31,2% | 30,4% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | GABC (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 71,93M | 1,04B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 138,83M | 423,17M |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 38,4% | 62,7% |
| Total des Capitaux Propres | 1,16B | 1,39B |
| Bénéfices Non Distribués | 582,95M | 904,63M |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 161,3% | 134,0% |
| Immobilisations Corporelles | N/A | 21,26M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | GABC (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 146,86M | 62,78M |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 40,6% | 9,3% |
| Dépenses d'Investissement | -5,24M | -16,96M |
| Flux de Trésorerie Libre | 154,00M | 199,34M |
| FCF Margin | 42,6% | 29,5% |
| Remboursement de Dette | -64,48M | N/A |
| Rachat d'Actions Ordinaires | N/A | -91,60M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | GABC | OFG |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,21M | 1,09M |
| Short Ratio | 5,89 | 2,60 |
| Short % of Float | 3,33% | 3,73% |
| Shares Outstanding | 37,50M | 43,26M |
| Float Shares | 35,88M | 42,30M |
| % Held by Insiders | 3,19% | 1,13% |
| % Held by Institutions | 53,04% | 99,69% |
| % Held by Public | 43,77% | -0,82% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : German American Bancorp Inc. vs OFG Bancorp
| Métrique | GABC | OFG |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,47 | $1,05 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,61% | 2,57% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,18 | $0,91 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,76% | 0,71% |
| 3-Year Total Dividends | $3,55 | $2,73 |
| Date Ex-Dividende | Feb 10, 2026 | Mar 31, 2025 |