Comparaison Détaillée d'Actions HBT Financial [HBT] vs OFG Bancorp [OFG]

HBT Financial Inc.

NASDAQ
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OFG Bancorp

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : HBT Financial Inc. gagne sur 6 métriques, OFG Bancorp gagne sur 12 métriques, avec 0 égalités. OFG Bancorp semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique HBT Financial Inc. OFG Bancorp Meilleur
Ratio C/B (12M) 11,43 9,24 OFG Bancorp
Ratio Cours/Valeur Comptable 1,42 1,39 OFG Bancorp
Ratio Dette/Capitaux Propres 0,11 0,42 HBT Financial Inc.
Ratio PEG -1,83 0,56 OFG Bancorp
Marge Bénéficiaire (12M) 32,92% 33,64% OFG Bancorp
Marge Opérationnelle (12M) 46,08% 42,01% HBT Financial Inc.
Marge BAIIA (12M) 46,08% 42,01% HBT Financial Inc.
Rendement des Capitaux Propres 13,28% 16,04% OFG Bancorp
Rendement des Actifs (12M) 1,52% 1,80% OFG Bancorp
Flux de Trésorerie Libre (12M) $74,82 M $199,34 M OFG Bancorp
Rendement du Dividende 3,78% 2,57% HBT Financial Inc.
Rendement 1 An 30,56% 17,22% HBT Financial Inc.
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) 4,34 3,05 OFG Bancorp
Valeur d'Entreprise $819,58 M $1,86 Md OFG Bancorp
Ratio VE/Chiffre d'Affaires 3,50 2,92 OFG Bancorp
Chiffre d'Affaires par Action (12M) $7 $14 OFG Bancorp
Bénéfice par Action (Dilué) $2,44 $4,84 OFG Bancorp
Bêta (Volatilité de l'Action) 0,55 N/A N/A
Short % of Float 0,84% 3,73% HBT Financial Inc.

Analyse de Performance Actions HBT Financial Inc. vs OFG Bancorp

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HBT
OFG

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action1J1S1M3M6MDAD
HBT Financial Inc.-1,96%2,04%10,66%13,00%11,12%16,65%
OFG Bancorp-0,92%2,56%8,30%21,20%12,74%16,09%

Rendements Long Terme

Action1A3A5A10A15A20A
HBT Financial Inc.30,56%58,25%75,40%96,85%96,85%96,85%
OFG Bancorp17,22%79,06%122,40%472,82%295,23%282,34%

Analyse de Performance et Santé Financière : HBT Financial Inc. vs OFG Bancorp

MétriqueHBTOFG
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i$1,02B$1,99B
Catégorie de CapitalisationSmall capSmall cap
Volume Moyen 10 Jours i73 172264 900
Volume Moyen 90 Jours i67 817348 273
Dernière Clôture$29,99$47,62
Fourchette 52 Semaines$22,36 - $30,85$35,71 - $48,56
% du Plus Haut 52S-2,79%-1,93%
Plus Haut Historique$30,85 (Jun 12, 2026)$48,56 (Jun 15, 2026)
% du Plus Haut Historique-2,79%-1,94%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA0,01%0,07%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices-0,07%0,18%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i0,33%0,34%
Marge Opérationnelle (12M) i0,46%0,42%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i0,13%0,16%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i0,110,42
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)$19,58$32,13
Trésorerie par Action (DTR)$3,99$14,88
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i$85,07M$62,78M
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i$77,01M$205,10M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i3,78%2,57%
Dividende 12 Derniers Mois i$1,07$1,05

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : HBT Financial Inc. vs OFG Bancorp

MétriqueHBT (Apr 23, 2026)OFG (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i11,439,24
C/B Prospectif i9,109,59
Ratio PEG i-1,830,56
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i4,343,05
Cours/Valeur Comptable (DTR) i1,421,39
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i$1,02B$1,99B
Valeur d'Entreprise i$819,58M$1,86B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i3,502,92
Valeur d'Entreprise/BAIIA iN/AN/A
Risques et Autres Métriques
Bêta i0,55N/A
Valeur Comptable par Action (DTR) i$19,58$32,13

Comparaison des États Financiers : HBT Financial Inc. vs OFG Bancorp

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétriqueHBT (2025)OFG (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i235,74M675,22M
Coût des Marchandises Vendues iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Bénéfice Brut iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Recherche et Développement iN/AN/A
Résultat Opérationnel (BAII) iN/AN/A
Marge Opérationnelle i0,0%0,0%
BAIIA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Revenu Avant Impôts i104,51M234,12M
Pre-Tax Income % of Revenue i44,3%34,7%
Impôt sur le Revenu i27,50M29,01M
Income Tax % of Revenue i11,7%4,3%
Bénéfice Net (Profit) i77,01M205,10M
Marge Bénéficiaire i32,7%30,4%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétriqueHBT (2025)OFG (2025)
Trésorerie et Équivalents i122,27M1,04B
Total des Actifs Circulants iN/AN/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Total des Passifs Circulants iN/AN/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Dette à Long Terme i65,21M423,17M
Dette à Long Terme % of Revenue i27,7%62,7%
Total des Capitaux Propres i615,50M1,39B
Bénéfices Non Distribués i367,16M904,63M
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i155,7%134,0%
Immobilisations Corporelles i105,28M21,26M

Cash Flow Statement Comparison

MétriqueHBT (2025)OFG (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i87,15M62,78M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i37,0%9,3%
Dépenses d'Investissement i-10,17M-16,96M
Flux de Trésorerie Libre i74,82M199,34M
FCF Margin i31,7%29,5%
Remboursement de Dette i-47,89MN/A
Rachat d'Actions Ordinaires i-4,51M-91,60M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

MétriqueHBTOFG
Shares Short i147 3821,09M
Short Ratio i1,612,60
Short % of Float i0,84%3,73%
Shares Outstanding i31,43M43,26M
Float Shares i14,11M42,30M
% Held by Insiders i56,36%1,13%
% Held by Institutions i21,35%99,69%
% Held by Public i22,29%-0,82%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : HBT Financial Inc. vs OFG Bancorp

MétriqueHBTOFG
Dividende 12 Derniers Mois i$1,07$1,05
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i3,78%2,57%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,84$0,91
3-Year Avg Dividend Yield i0,89%0,71%
3-Year Total Dividends i$2,51$2,73
Date Ex-DividendeFeb 09, 2026Mar 31, 2025