Comparaison Détaillée d'Actions HomeTrust Bancshares [HTBI] vs U.S. Bancorp [USB]

HomeTrust Bancshares Inc.

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : HomeTrust Bancshares Inc. gagne sur 4 métriques, U.S. Bancorp gagne sur 5 métriques, avec 0 égalités. U.S. Bancorp semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique	HomeTrust Bancshares Inc.	U.S. Bancorp	Meilleur
Ratio C/B (12M)	11,42	11,92	HomeTrust Bancshares Inc.
Ratio Cours/Valeur Comptable	N/A	1,51	N/A
Ratio Dette/Capitaux Propres	0,02	1,21	HomeTrust Bancshares Inc.
Ratio PEG	N/A	0,82	N/A
Marge Bénéficiaire (12M)	N/A	29,29%	N/A
Marge Opérationnelle (12M)	N/A	37,84%	N/A
Marge BAIIA (12M)	N/A	37,84%	N/A
Rendement des Capitaux Propres	9,83%	12,35%	U.S. Bancorp
Rendement des Actifs (12M)	N/A	1,14%	N/A
Flux de Trésorerie Libre (12M)	$28,23 M	$7,97 Md	U.S. Bancorp
Rendement du Dividende	1,00%	3,82%	U.S. Bancorp
Rendement 1 An	28,76%	25,83%	HomeTrust Bancshares Inc.
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M)	4,01	3,32	U.S. Bancorp
Valeur d'Entreprise	$513,55 M	$126,46 Md	U.S. Bancorp
Ratio VE/Chiffre d'Affaires	2,54	4,75	HomeTrust Bancshares Inc.
Chiffre d'Affaires par Action (12M)	N/A	$17	N/A
Bénéfice par Action (Dilué)	N/A	$4,77	N/A
Bêta (Volatilité de l'Action)	N/A	1,03	N/A
Short % of Float	N/A	0,00%	N/A

Analyse Complète d'Investissement HomeTrust Bancshares Inc. : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

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Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

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Analyse de Performance Actions HomeTrust Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

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Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action	1J	1S	1M	3M	6M	DAD
HomeTrust Bancshares Inc.	-1,02%	-0,77%	2,02%	8,50%	12,44%	8,52%
U.S. Bancorp	-2,67%	-1,12%	-1,16%	-0,05%	9,90%	1,24%

Rendements Long Terme

Action	1A	3A	5A	10A	15A	20A
HomeTrust Bancshares Inc.	28,76%	114,44%	58,44%	144,07%	287,25%	287,25%
U.S. Bancorp	25,83%	72,81%	-9,74%	29,45%	123,42%	73,14%

Analyse de Performance et Santé Financière : HomeTrust Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métrique	HTBI	USB
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i	$811,18M	$88,06B
Catégorie de Capitalisation	Small cap	Large cap
Volume Moyen 10 Jours i	72 514	9 829 002
Volume Moyen 90 Jours i	81 523	10 401 007
Dernière Clôture	$46,47	$53,14
Fourchette 52 Semaines	$34,66 - $47,64	$42,55 - $61,19
% du Plus Haut 52S	-2,46%	-13,16%
Plus Haut Historique	$47,64 (Dec 15, 2025)	$63,57 (Jan 10, 2022)
% du Plus Haut Historique	-2,46%	-16,41%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA	0,02%	0,05%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices	0,02%	0,14%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i	N/A	0,29%
Marge Opérationnelle (12M) i	N/A	0,38%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i	0,10%	0,12%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i	0,02	1,21
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)	N/A	$37,54
Trésorerie par Action (DTR)	N/A	$31,14
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i	$44,08M	$6,04B
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i	$54,26M	$7,19B
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	1,00%	3,82%
Dividende 12 Derniers Mois i	$0,35	$2,04

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : HomeTrust Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métrique	HTBI (Apr 24, 2026)	USB (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i	11,42	11,92
C/B Prospectif i	12,43	10,09
Ratio PEG i	N/A	0,82
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i	4,01	3,32
Cours/Valeur Comptable (DTR) i	N/A	1,51
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i	$811,18M	$88,06B
Valeur d'Entreprise i	$513,55M	$126,46B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i	2,54	4,75
Valeur d'Entreprise/BAIIA i	N/A	N/A
Risques et Autres Métriques
Bêta i	N/A	1,03
Valeur Comptable par Action (DTR) i	N/A	$37,54

Comparaison des États Financiers : HomeTrust Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

Métrique	HTBI (2024)	USB (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i	202,13M	28,54B
Coût des Marchandises Vendues i	N/A	N/A
COGS % of Revenue i	0,0%	0,0%
Bénéfice Brut i	N/A	N/A
Gross Margin i	0,0%	0,0%
Recherche et Développement i	N/A	N/A
Résultat Opérationnel (BAII) i	N/A	N/A
Marge Opérationnelle i	0,0%	0,0%
BAIIA i	N/A	N/A
EBITDA Margin i	0,0%	0,0%
Revenu Avant Impôts i	69,91M	9,52B
Pre-Tax Income % of Revenue i	34,6%	33,3%
Impôt sur le Revenu i	15,11M	1,92B
Income Tax % of Revenue i	7,5%	6,7%
Bénéfice Net (Profit) i	54,81M	7,60B
Marge Bénéficiaire i	27,1%	26,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Métrique	HTBI (2024)	USB (2025)
Trésorerie et Équivalents i	307,76M	46,89B
Total des Actifs Circulants i	N/A	N/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i	0,0%	0,0%
Total des Passifs Circulants i	N/A	N/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i	0,0%	0,0%
Dette à Long Terme i	10,12M	60,76B
Dette à Long Terme % of Revenue i	5,0%	212,9%
Total des Capitaux Propres i	551,76M	65,65B
Bénéfices Non Distribués i	380,54M	80,91B
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i	188,3%	283,5%
Immobilisations Corporelles i	N/A	1,51B

Cash Flow Statement Comparison

Métrique	HTBI (2024)	USB (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i	44,08M	6,04B
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i	21,8%	21,2%
Dépenses d'Investissement i	-16,74M	N/A
Flux de Trésorerie Libre i	28,23M	7,97B
FCF Margin i	14,0%	27,9%
Remboursement de Dette i	0	-9,05B
Rachat d'Actions Ordinaires i	-1,01M	-489,00M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Métrique	HTBI	USB
Shares Short i	N/A	27 002
Short Ratio i	N/A	0,00
Short % of Float i	N/A	0,00%
Shares Outstanding i	17,53M	1,56B
Float Shares i	N/A	1,55B
% Held by Insiders i	N/A	0,14%
% Held by Institutions i	N/A	83,55%
% Held by Public i	N/A	16,31%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : HomeTrust Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métrique	HTBI	USB
Dividende 12 Derniers Mois i	$0,35	$2,04
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	1,00%	3,82%
3-Year Avg Annual Dividend i	$0,39	$1,98
3-Year Avg Dividend Yield i	0,39%	1,19%
3-Year Total Dividends i	$1,17	$5,95
Date Ex-Dividende	Feb 13, 2025	Dec 31, 2025

Métrique	HTBI (Dec 31, 2024)	USB (Dec 31, 2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i	7,05M	2,34B
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i	13,7%	31,9%
Dépenses d'Investissement i	-10,20M	N/A
Flux de Trésorerie Libre i	2,76M	2,84B
FCF Margin i	5,4%	38,7%
Remboursement de Dette i	12,75M	-2,68B
Rachat d'Actions Ordinaires i	0	-122,00M

Comparaison Détaillée d'Actions HomeTrust Bancshares [HTBI] vs U.S. Bancorp [USB]

HomeTrust Bancshares Inc.

U.S. Bancorp

Résumé : Comparaison Rapide

Comparaison des Métriques Vitales

Analyse Complète d'Investissement HomeTrust Bancshares Inc. : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

💰 Quelle Action est Moins Chère

🏥 Quelle Entreprise est Plus Saine

📈 Laquelle Croît Plus Rapidement

💵 Laquelle Vous Paie Mieux

Analyse de Performance Actions HomeTrust Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Rendements Long Terme

Analyse de Performance et Santé Financière : HomeTrust Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : HomeTrust Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Comparaison des États Financiers : HomeTrust Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métriques Financières

Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

HTBI (Annual)

HTBI (Quarterly)

USB (Annual)

USB (Quarterly)

Financial Statements Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : HomeTrust Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métrique	HTBI (Dec 31, 2024)	USB (Dec 31, 2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i	51,45M	7,34B
Coût des Marchandises Vendues i	N/A	N/A
COGS % of Revenue i	0,0%	0,0%
Bénéfice Brut i	N/A	N/A
Gross Margin i	0,0%	0,0%
Recherche et Développement i	N/A	N/A
Résultat Opérationnel (BAII) i	N/A	N/A
Marge Opérationnelle i	0,0%	0,0%
BAIIA i	N/A	N/A
EBITDA Margin i	0,0%	0,0%
Revenu Avant Impôts i	18,29M	2,53B
Pre-Tax Income % of Revenue i	35,6%	34,5%
Impôt sur le Revenu i	4,09M	482,00M
Income Tax % of Revenue i	7,9%	6,6%
Bénéfice Net (Profit) i	14,21M	2,05B
Marge Bénéficiaire i	27,6%	28,0%

Comparaison Détaillée d'Actions HomeTrust Bancshares [HTBI] vs U.S. Bancorp [USB]

HomeTrust Bancshares Inc.

U.S. Bancorp

Résumé : Comparaison Rapide

Comparaison des Métriques Vitales

Analyse Complète d'Investissement HomeTrust Bancshares Inc. : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

💰 Quelle Action est Moins Chère

🏥 Quelle Entreprise est Plus Saine

📈 Laquelle Croît Plus Rapidement

💵 Laquelle Vous Paie Mieux

Analyse de Performance Actions HomeTrust Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Rendements Long Terme

Analyse de Performance et Santé Financière : HomeTrust Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : HomeTrust Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Comparaison des États Financiers : HomeTrust Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métriques Financières Quarterly Annual

Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

HTBI (Annual)

HTBI (Quarterly)

USB (Annual)

USB (Quarterly)

Financial Statements Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : HomeTrust Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métriques Financières