Comparaison Détaillée d'Actions Open Lending [LPRO] vs Consumer Portfolio [CPSS]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 20 métriques vitales : Open Lending Corporation gagne sur 6 métriques, Consumer Portfolio Services Inc. gagne sur 12 métriques, avec 0 égalités. Consumer Portfolio Services Inc. semble plus forte globalement.
Voir les Détails des Métriques
Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Open Lending Corporation | Consumer Portfolio Services Inc. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 29,25 | 10,70 | Consumer Portfolio Services Inc. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 2,68 | 0,60 | Consumer Portfolio Services Inc. |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 117,46 | 1 131,72 | Open Lending Corporation |
| Ratio PEG | -0,29 | -2,57 | Open Lending Corporation |
| VE/BAIIA | 17,87 | N/A | N/A |
| Marge Bénéficiaire (12M) | -4,54% | 9,72% | Consumer Portfolio Services Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 3,91% | 14,27% | Consumer Portfolio Services Inc. |
| Marge BAIIA (12M) | 3,91% | 14,27% | Consumer Portfolio Services Inc. |
| Rendement des Capitaux Propres | -5,54% | 6,42% | Consumer Portfolio Services Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 1,41% | 0,53% | Open Lending Corporation |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $-4,22 M | $288,29 M | Consumer Portfolio Services Inc. |
| Rendement 1 An | 27,37% | 8,95% | Open Lending Corporation |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,17 | 0,95 | Consumer Portfolio Services Inc. |
| Valeur d'Entreprise | $112,66 M | $3,68 Md | Consumer Portfolio Services Inc. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 1,21 | 18,52 | Open Lending Corporation |
| Marge Brute (12M) | 75,99% | N/A | N/A |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $1 | $9 | Consumer Portfolio Services Inc. |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $-0,04 | $0,80 | Consumer Portfolio Services Inc. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 2,03 | 1,08 | Consumer Portfolio Services Inc. |
| Short % of Float | 2,31% | 2,45% | Open Lending Corporation |
Analyse de Performance Actions Open Lending Corporation vs Consumer Portfolio Services Inc.
Chargement du Graphique des Prix...
Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Open Lending Corporation | 2,75% | -10,29% | 23,16% | 62,69% | 17,20% | 39,74% |
| Consumer Portfolio Services Inc. | 0,87% | -6,06% | -7,77% | 10,65% | 6,78% | -0,33% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Open Lending Corporation | 27,37% | -78,43% | -94,18% | -76,37% | -76,37% | -76,37% |
| Consumer Portfolio Services Inc. | 8,95% | -14,34% | 99,60% | 150,89% | 857,28% | 33,06% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Open Lending Corporation vs Consumer Portfolio Services Inc.
| Métrique | LPRO | CPSS |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $197,42M | $186,06M |
| Catégorie de Capitalisation | Micro cap | Micro cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 653 054 | 20 137 |
| Volume Moyen 90 Jours | 660 675 | 21 926 |
| Dernière Clôture | $2,24 | $9,23 |
| Fourchette 52 Semaines | $1,17 - $2,70 | $6,67 - $10,49 |
| % du Plus Haut 52S | -17,04% | -12,01% |
| Plus Haut Historique | $44,00 (Jun 28, 2021) | $18,25 (Sep 08, 1997) |
| % du Plus Haut Historique | -94,91% | -49,42% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | -0,20% | 0,05% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | -1,34% | -0,03% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | -0,05% | 0,10% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,04% | 0,14% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | -0,06% | 0,06% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 117,46 | 1 131,72 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $0,64 | $14,17 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $1,50 | $0,29 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $-3 194 000 | $289,00M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $-5 080 500 | $19,33M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | N/A |
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | N/A |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Open Lending Corporation vs Consumer Portfolio Services Inc.
| Métrique | LPRO (Apr 24, 2026) | CPSS (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 29,25 | 10,70 |
| C/B Prospectif | 9,50 | 5,90 |
| Ratio PEG | -0,29 | -2,57 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,17 | 0,95 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 2,68 | 0,60 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $197,42M | $186,06M |
| Valeur d'Entreprise | $112,66M | $3,68B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 1,21 | 18,52 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 17,87 | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 2,03 | 1,08 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $0,64 | $14,17 |
Comparaison des États Financiers : Open Lending Corporation vs Consumer Portfolio Services Inc.
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | LPRO (2025) | CPSS (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 93,22M | 202,45M |
| Coût des Marchandises Vendues | 21,56M | N/A |
| COGS % of Revenue | 23,1% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | 71,66M | N/A |
| Gross Margin | 76,9% | 0,0% |
| Recherche et Développement | 8,78M | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | -5,01M | N/A |
| Marge Opérationnelle | -5,4% | 0,0% |
| BAIIA | 6,70M | N/A |
| EBITDA Margin | 7,2% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | -5,37M | 28,00M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | -5,8% | 13,8% |
| Impôt sur le Revenu | -1,13M | 8,68M |
| Income Tax % of Revenue | -1,2% | 4,3% |
| Bénéfice Net (Profit) | -4,24M | 19,33M |
| Marge Bénéficiaire | -4,5% | 9,5% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | LPRO (2025) | CPSS (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 176,61M | 6,32M |
| Total des Actifs Circulants | 222,69M | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 238,9% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | 49,26M | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 52,8% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 107,22M | 3,16B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 115,0% | 1 560,2% |
| Total des Capitaux Propres | 74,96M | 309,54M |
| Bénéfices Non Distribués | -333,00M | 286,39M |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | -357,2% | 141,5% |
| Immobilisations Corporelles | 3,52M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | LPRO (2025) | CPSS (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | -6,92M | 291,04M |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | -7,4% | 143,8% |
| Dépenses d'Investissement | -56 000 | -709 000 |
| Flux de Trésorerie Libre | -4,22M | 288,29M |
| FCF Margin | -4,5% | 142,4% |
| Remboursement de Dette | -55,50M | -1,29B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -4,89M | -8,67M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | LPRO | CPSS |
|---|---|---|
| Shares Short | 2,71M | 237 117 |
| Short Ratio | 4,45 | 11,61 |
| Short % of Float | 2,31% | 2,45% |
| Shares Outstanding | 117,66M | 21,84M |
| Float Shares | 88,75M | 8,74M |
| % Held by Insiders | 1,34% | 33,32% |
| % Held by Institutions | 77,00% | 46,67% |
| % Held by Public | 21,66% | 20,01% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Open Lending Corporation vs Consumer Portfolio Services Inc.
| Métrique | LPRO | CPSS |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | N/A |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | N/A |
| 3-Year Total Dividends | N/A | N/A |
| Date Ex-Dividende | N/A | N/A |