Comparaison Détaillée d'Actions Mercantile Bank [MBWM] vs U.S. Bancorp [USB]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : Mercantile Bank Corporation gagne sur 12 métriques, U.S. Bancorp gagne sur 7 métriques, avec 0 égalités. Mercantile Bank Corporation semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Mercantile Bank Corporation | U.S. Bancorp | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 9,22 | 11,92 | Mercantile Bank Corporation |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,20 | 1,51 | Mercantile Bank Corporation |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,97 | 1,21 | Mercantile Bank Corporation |
| Ratio PEG | 0,62 | 0,82 | Mercantile Bank Corporation |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 36,37% | 29,29% | Mercantile Bank Corporation |
| Marge Opérationnelle (12M) | 41,00% | 37,84% | Mercantile Bank Corporation |
| Marge BAIIA (12M) | 41,00% | 37,84% | Mercantile Bank Corporation |
| Rendement des Capitaux Propres | 13,66% | 12,35% | Mercantile Bank Corporation |
| Rendement des Actifs (12M) | 1,40% | 1,14% | Mercantile Bank Corporation |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $11,21 M | $7,97 Md | U.S. Bancorp |
| Rendement du Dividende | 3,70% | 3,82% | U.S. Bancorp |
| Rendement 1 An | 26,84% | 37,10% | U.S. Bancorp |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,52 | 3,32 | U.S. Bancorp |
| Valeur d'Entreprise | $1,01 Md | $126,46 Md | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 4,00 | 4,75 | Mercantile Bank Corporation |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $15 | $17 | U.S. Bancorp |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $5,58 | $4,77 | Mercantile Bank Corporation |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,87 | 1,03 | Mercantile Bank Corporation |
| Short % of Float | 2,10% | 0,00% | U.S. Bancorp |
Analyse de Performance Actions Mercantile Bank Corporation vs U.S. Bancorp
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Mercantile Bank Corporation | -2,61% | 1,38% | 7,80% | 7,35% | 7,67% | 12,92% |
| U.S. Bancorp | -1,95% | 4,41% | 8,79% | 12,96% | 7,60% | 7,16% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Mercantile Bank Corporation | 26,84% | 87,37% | 85,80% | 134,10% | 596,97% | 50,04% |
| U.S. Bancorp | 37,10% | 76,20% | 7,67% | 43,37% | 140,67% | 88,43% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Mercantile Bank Corporation vs U.S. Bancorp
| Métrique | MBWM | USB |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $875,39M | $88,06B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Large cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 127 290 | 9 829 002 |
| Volume Moyen 90 Jours | 119 100 | 10 401 007 |
| Dernière Clôture | $53,76 | $57,79 |
| Fourchette 52 Semaines | $42,69 - $55,77 | $42,55 - $61,19 |
| % du Plus Haut 52S | -3,60% | -5,56% |
| Plus Haut Historique | $55,77 (Feb 06, 2026) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % du Plus Haut Historique | -3,60% | -9,09% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,26% | 0,05% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,16% | 0,14% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,36% | 0,29% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,41% | 0,38% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,14% | 0,12% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,97 | 1,21 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $42,75 | $37,54 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $33,61 | $31,14 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $27,28M | $6,04B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $88,75M | $7,19B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,70% | 3,82% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,89 | $2,04 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Mercantile Bank Corporation vs U.S. Bancorp
| Métrique | MBWM (Apr 24, 2026) | USB (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 9,22 | 11,92 |
| C/B Prospectif | 8,61 | 10,09 |
| Ratio PEG | 0,62 | 0,82 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,52 | 3,32 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,20 | 1,51 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $875,39M | $88,06B |
| Valeur d'Entreprise | $1,01B | $126,46B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 4,00 | 4,75 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,87 | 1,03 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $42,75 | $37,54 |
Comparaison des États Financiers : Mercantile Bank Corporation vs U.S. Bancorp
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | MBWM (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 242,65M | 28,54B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 103,49M | 9,52B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 42,7% | 33,3% |
| Impôt sur le Revenu | 14,74M | 1,92B |
| Income Tax % of Revenue | 6,1% | 6,7% |
| Bénéfice Net (Profit) | 88,75M | 7,60B |
| Marge Bénéficiaire | 36,6% | 26,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | MBWM (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 473,32M | 46,89B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 496,89M | 60,76B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 204,8% | 212,9% |
| Total des Capitaux Propres | 724,88M | 65,65B |
| Bénéfices Non Distribués | 399,45M | 80,91B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 164,6% | 283,5% |
| Immobilisations Corporelles | N/A | 1,51B |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | MBWM (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 27,28M | 6,04B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 11,2% | 21,2% |
| Dépenses d'Investissement | -6,76M | N/A |
| Flux de Trésorerie Libre | 11,21M | 7,97B |
| FCF Margin | 4,6% | 27,9% |
| Remboursement de Dette | -80,86M | -9,05B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | N/A | -489,00M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | MBWM | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 354 221 | 27 002 |
| Short Ratio | 2,89 | 0,00 |
| Short % of Float | 2,10% | 0,00% |
| Shares Outstanding | 17,18M | 1,56B |
| Float Shares | 16,69M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 3,05% | 0,14% |
| % Held by Institutions | 63,52% | 83,55% |
| % Held by Public | 33,43% | 16,31% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Mercantile Bank Corporation vs U.S. Bancorp
| Métrique | MBWM | USB |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,89 | $2,04 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,70% | 3,82% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,55 | $1,98 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,89% | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | $4,65 | $5,95 |
| Date Ex-Dividende | Mar 06, 2026 | Dec 31, 2025 |