Comparaison Détaillée d'Actions Navient [NAVI] vs Mastercard [MA]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 21 métriques vitales : Navient Corporation gagne sur 3 métriques, Mastercard Inc. gagne sur 16 métriques, avec 0 égalités. Mastercard Inc. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Navient Corporation | Mastercard Inc. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 40,28 | 30,95 | Mastercard Inc. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 0,36 | 59,09 | Navient Corporation |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 1 908,50 | 256,04 | Mastercard Inc. |
| Ratio PEG | -0,32 | 1,27 | Mastercard Inc. |
| VE/BAIIA | N/A | 22,63 | N/A |
| Marge Bénéficiaire (12M) | -24,24% | 45,65% | Mastercard Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 4,30% | 57,73% | Mastercard Inc. |
| Marge BAIIA (12M) | 4,30% | 57,73% | Mastercard Inc. |
| Rendement des Capitaux Propres | -3,18% | 209,92% | Mastercard Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | -0,16% | 23,72% | Mastercard Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $441,00 M | $16,43 Md | Mastercard Inc. |
| Rendement du Dividende | 8,98% | 0,55% | Navient Corporation |
| Rendement 1 An | -39,67% | -12,82% | Mastercard Inc. |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,59 | 13,92 | Navient Corporation |
| Valeur d'Entreprise | $45,96 Md | $464,97 Md | Mastercard Inc. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 139,28 | 14,18 | Mastercard Inc. |
| Marge Brute (12M) | N/A | 79,35% | N/A |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $3 | $36 | Mastercard Inc. |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $-0,81 | $16,52 | Mastercard Inc. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,29 | 0,83 | Mastercard Inc. |
| Short % of Float | 44,32% | 0,70% | Mastercard Inc. |
Analyse de Performance Actions Navient Corporation vs Mastercard Inc.
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Navient Corporation | 0,00% | 2,44% | -2,09% | -3,51% | -37,73% | -37,64% |
| Mastercard Inc. | 0,13% | 1,02% | -0,72% | -3,51% | -13,79% | -12,87% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Navient Corporation | -39,67% | -56,68% | -56,54% | -34,24% | -53,09% | -53,09% |
| Mastercard Inc. | -12,82% | 30,13% | 33,36% | 425,22% | 1 741,34% | 10 788,44% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Navient Corporation vs Mastercard Inc.
| Métrique | NAVI | MA |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $854,86M | $448,34B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Mega cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 857 866 | 3 152 477 |
| Volume Moyen 90 Jours | 932 665 | 3 291 506 |
| Dernière Clôture | $7,97 | $490,64 |
| Fourchette 52 Semaines | $7,33 - $16,07 | $464,52 - $601,77 |
| % du Plus Haut 52S | -50,40% | -18,47% |
| Plus Haut Historique | $23,80 (Sep 13, 2021) | $601,77 (Aug 22, 2025) |
| % du Plus Haut Historique | -66,51% | -18,47% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | -0,55% | 0,18% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | -0,45% | 0,22% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | -0,24% | 0,46% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,04% | 0,58% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | -0,03% | 2,10% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 1 908,50 | 256,04 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $25,12 | $8,65 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $7,14 | $12,22 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $441,00M | $17,65B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $-80 000 000 | $16,27B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 8,98% | 0,55% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,80 | $3,15 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Navient Corporation vs Mastercard Inc.
| Métrique | NAVI (Apr 21, 2026) | MA (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 40,28 | 30,95 |
| C/B Prospectif | 9,63 | 22,56 |
| Ratio PEG | -0,32 | 1,27 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,59 | 13,92 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 0,36 | 59,09 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $854,86M | $448,34B |
| Valeur d'Entreprise | $45,96B | $464,97B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 139,28 | 14,18 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | 22,63 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,29 | 0,83 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $25,12 | $8,65 |
Comparaison des États Financiers : Navient Corporation vs Mastercard Inc.
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | NAVI (2025) | MA (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 610,00M | 32,79B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | 7,25B |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 22,1% |
| Bénéfice Brut | N/A | 25,54B |
| Gross Margin | 0,0% | 77,9% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | 19,51B |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 59,5% |
| BAIIA | N/A | 20,82B |
| EBITDA Margin | 0,0% | 63,5% |
| Revenu Avant Impôts | -111,00M | 18,58B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | -18,2% | 56,7% |
| Impôt sur le Revenu | -31,00M | 3,61B |
| Income Tax % of Revenue | -5,1% | 11,0% |
| Bénéfice Net (Profit) | -80,00M | 14,97B |
| Marge Bénéficiaire | -13,1% | 45,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | NAVI (2025) | MA (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 637,00M | 10,57B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | 23,56B |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 71,8% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | 22,76B |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 69,4% |
| Dette à Long Terme | 40,90B | 18,25B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 6 704,6% | 55,7% |
| Total des Capitaux Propres | 2,40B | 7,75B |
| Bénéfices Non Distribués | 4,55B | 85,04B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 746,2% | 259,3% |
| Immobilisations Corporelles | N/A | 3,71B |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | NAVI (2025) | MA (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 34,00M | 19,44B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 5,6% | 59,3% |
| Dépenses d'Investissement | N/A | -489,00M |
| Flux de Trésorerie Libre | 441,00M | 16,43B |
| FCF Margin | 72,3% | 50,1% |
| Remboursement de Dette | -5,90B | -750,00M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -111,00M | -11,73B |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | NAVI | MA |
|---|---|---|
| Shares Short | 8,83M | 6,24M |
| Short Ratio | 8,82 | 1,83 |
| Short % of Float | 44,32% | 0,70% |
| Shares Outstanding | 95,67M | 894,04M |
| Float Shares | 63,42M | 883,99M |
| % Held by Insiders | 2,21% | 0,55% |
| % Held by Institutions | 102,17% | 90,43% |
| % Held by Public | -4,38% | 9,02% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Navient Corporation vs Mastercard Inc.
| Métrique | NAVI | MA |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,80 | $3,15 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 8,98% | 0,55% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,69 | $2,75 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,12% | 0,14% |
| 3-Year Total Dividends | $2,08 | $8,26 |
| Date Ex-Dividende | Mar 06, 2026 | Jan 09, 2026 |