Comparaison Détaillée d'Actions OceanFirst Financial [OCFC] vs OFG Bancorp [OFG]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : OceanFirst Financial Corp. gagne sur 5 métriques, OFG Bancorp gagne sur 13 métriques, avec 0 égalités. OFG Bancorp semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | OceanFirst Financial Corp. | OFG Bancorp | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 16,15 | 9,24 | OFG Bancorp |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 0,65 | 1,39 | OceanFirst Financial Corp. |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 1,07 | 0,42 | OFG Bancorp |
| Ratio PEG | -0,45 | 0,56 | OFG Bancorp |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 18,26% | 33,64% | OFG Bancorp |
| Marge Opérationnelle (12M) | 32,15% | 42,01% | OFG Bancorp |
| Marge BAIIA (12M) | 32,15% | 42,01% | OFG Bancorp |
| Rendement des Capitaux Propres | 4,22% | 16,04% | OFG Bancorp |
| Rendement des Actifs (12M) | 0,51% | 1,80% | OFG Bancorp |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $79,51 M | $199,34 M | OFG Bancorp |
| Rendement du Dividende | 5,45% | 2,57% | OceanFirst Financial Corp. |
| Rendement 1 An | 11,78% | 10,74% | OceanFirst Financial Corp. |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,79 | 3,05 | OceanFirst Financial Corp. |
| Valeur d'Entreprise | $2,67 Md | $1,86 Md | OceanFirst Financial Corp. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 6,87 | 2,92 | OFG Bancorp |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $7 | $14 | OFG Bancorp |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $1,17 | $4,84 | OFG Bancorp |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,98 | N/A | N/A |
| Short % of Float | 9,24% | 3,73% | OFG Bancorp |
Analyse de Performance Actions OceanFirst Financial Corp. vs OFG Bancorp
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OceanFirst Financial Corp. | 2,65% | -5,27% | -3,26% | -3,83% | -8,57% | -0,17% |
| OFG Bancorp | 2,75% | 0,28% | 1,84% | 13,93% | 13,26% | 12,04% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OceanFirst Financial Corp. | 11,78% | 21,62% | -15,40% | 2,23% | 42,89% | -14,82% |
| OFG Bancorp | 10,74% | 70,96% | 88,81% | 418,91% | 279,67% | 255,94% |
Analyse de Performance et Santé Financière : OceanFirst Financial Corp. vs OFG Bancorp
| Métrique | OCFC | OFG |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $1,09B | $1,99B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 536 451 | 264 900 |
| Volume Moyen 90 Jours | 652 230 | 348 273 |
| Dernière Clôture | $17,81 | $45,96 |
| Fourchette 52 Semaines | $16,09 - $20,61 | $35,71 - $46,85 |
| % du Plus Haut 52S | -13,59% | -1,90% |
| Plus Haut Historique | $30,90 (Jun 18, 2018) | $47,66 (Nov 25, 2024) |
| % du Plus Haut Historique | -42,36% | -3,57% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,10% | 0,07% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | -0,40% | 0,18% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,18% | 0,34% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,32% | 0,42% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,04% | 0,16% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 1,07 | 0,42 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $29,00 | $32,13 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $3,37 | $14,88 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $87,21M | $62,78M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $67,13M | $205,10M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 5,45% | 2,57% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,00 | $1,05 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : OceanFirst Financial Corp. vs OFG Bancorp
| Métrique | OCFC (Apr 24, 2026) | OFG (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 16,15 | 9,24 |
| C/B Prospectif | 7,76 | 9,59 |
| Ratio PEG | -0,45 | 0,56 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,79 | 3,05 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 0,65 | 1,39 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $1,09B | $1,99B |
| Valeur d'Entreprise | $2,67B | $1,86B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 6,87 | 2,92 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,98 | N/A |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $29,00 | $32,13 |
Comparaison des États Financiers : OceanFirst Financial Corp. vs OFG Bancorp
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | OCFC (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 400,34M | 675,22M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 92,52M | 234,12M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 23,1% | 34,7% |
| Impôt sur le Revenu | 21,49M | 29,01M |
| Income Tax % of Revenue | 5,4% | 4,3% |
| Bénéfice Net (Profit) | 71,03M | 205,10M |
| Marge Bénéficiaire | 17,7% | 30,4% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | OCFC (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 135,13M | 1,04B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 1,58B | 423,17M |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 394,7% | 62,7% |
| Total des Capitaux Propres | 1,66B | 1,39B |
| Bénéfices Non Distribués | 662,62M | 904,63M |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 165,5% | 134,0% |
| Immobilisations Corporelles | 5,52M | 21,26M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | OCFC (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 83,51M | 62,78M |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 20,9% | 9,3% |
| Dépenses d'Investissement | -7,70M | -16,96M |
| Flux de Trésorerie Libre | 79,51M | 199,34M |
| FCF Margin | 19,9% | 29,5% |
| Remboursement de Dette | -125,00M | N/A |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -82,28M | -91,60M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | OCFC | OFG |
|---|---|---|
| Shares Short | 5,13M | 1,09M |
| Short Ratio | 7,57 | 2,60 |
| Short % of Float | 9,24% | 3,73% |
| Shares Outstanding | 57,39M | 43,26M |
| Float Shares | 55,23M | 42,30M |
| % Held by Insiders | 3,25% | 1,13% |
| % Held by Institutions | 83,93% | 99,69% |
| % Held by Public | 12,82% | -0,82% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : OceanFirst Financial Corp. vs OFG Bancorp
| Métrique | OCFC | OFG |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,00 | $1,05 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 5,45% | 2,57% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,87 | $0,91 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,19% | 0,71% |
| 3-Year Total Dividends | $2,60 | $2,73 |
| Date Ex-Dividende | Feb 02, 2026 | Mar 31, 2025 |