Comparaison Détaillée d'Actions Preferred Bank [PFBC] vs OFG Bancorp [OFG]

Preferred Bank

NASDAQ
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OFG Bancorp

NYSE
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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : Preferred Bank gagne sur 11 métriques, OFG Bancorp gagne sur 7 métriques, avec 0 égalités. Preferred Bank semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique Preferred Bank OFG Bancorp Meilleur
Ratio C/B (12M) 8,99 9,24 Preferred Bank
Ratio Cours/Valeur Comptable 1,44 1,39 OFG Bancorp
Ratio Dette/Capitaux Propres 0,49 0,42 OFG Bancorp
Ratio PEG 8,46 0,56 OFG Bancorp
Marge Bénéficiaire (12M) 47,55% 33,64% Preferred Bank
Marge Opérationnelle (12M) 65,98% 42,01% Preferred Bank
Marge BAIIA (12M) 65,98% 42,01% Preferred Bank
Rendement des Capitaux Propres 17,40% 16,04% Preferred Bank
Rendement des Actifs (12M) 1,83% 1,80% Preferred Bank
Flux de Trésorerie Libre (12M) $166,79 M $199,34 M OFG Bancorp
Rendement du Dividende 4,40% 2,57% Preferred Bank
Rendement 1 An 14,60% 10,74% Preferred Bank
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) 4,02 3,05 OFG Bancorp
Valeur d'Entreprise $666,51 M $1,86 Md OFG Bancorp
Ratio VE/Chiffre d'Affaires 2,35 2,92 Preferred Bank
Chiffre d'Affaires par Action (12M) $23 $14 Preferred Bank
Bénéfice par Action (Dilué) $10,41 $4,84 Preferred Bank
Short % of Float 10,24% 3,73% OFG Bancorp

Analyse de Performance Actions Preferred Bank vs OFG Bancorp

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PFBC
OFG

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action1J1S1M3M6MDAD
Preferred Bank-2,20%1,00%1,05%7,18%1,34%-0,14%
OFG Bancorp-1,84%-0,28%0,97%12,30%13,81%11,09%

Rendements Long Terme

Action1A3A5A10A15A20A
Preferred Bank14,60%88,77%40,99%190,28%1 177,60%-45,72%
OFG Bancorp10,74%70,96%88,81%418,91%279,67%255,94%

Analyse de Performance et Santé Financière : Preferred Bank vs OFG Bancorp

MétriquePFBCOFG
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i$1,16B$1,99B
Catégorie de CapitalisationSmall capSmall cap
Volume Moyen 10 Jours i85 598264 900
Volume Moyen 90 Jours i109 506348 273
Dernière Clôture$93,70$44,73
Fourchette 52 Semaines$79,60 - $103,05$35,71 - $46,85
% du Plus Haut 52S-9,07%-4,53%
Plus Haut Historique$224,20 (Feb 05, 2007)$47,66 (Nov 25, 2024)
% du Plus Haut Historique-58,21%-6,15%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA0,03%0,07%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices0,04%0,18%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i0,48%0,34%
Marge Opérationnelle (12M) i0,66%0,42%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i0,17%0,16%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i0,490,42
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)$64,83$32,13
Trésorerie par Action (DTR)$69,68$14,88
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i$164,92M$62,78M
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i$133,63M$205,10M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i4,40%2,57%
Dividende 12 Derniers Mois i$3,85$1,05

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Preferred Bank vs OFG Bancorp

MétriquePFBC (Apr 24, 2026)OFG (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i8,999,24
C/B Prospectif i8,469,59
Ratio PEG i8,460,56
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i4,023,05
Cours/Valeur Comptable (DTR) i1,441,39
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i$1,16B$1,99B
Valeur d'Entreprise i$666,51M$1,86B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i2,352,92
Valeur d'Entreprise/BAIIA iN/AN/A
Risques et Autres Métriques
Bêta iN/AN/A
Valeur Comptable par Action (DTR) i$64,83$32,13

Comparaison des États Financiers : Preferred Bank vs OFG Bancorp

Métriques Financières

Chargement des Graphiques Financiers...

Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétriquePFBC (2025)OFG (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i283,40M675,22M
Coût des Marchandises Vendues iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Bénéfice Brut iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Recherche et Développement iN/AN/A
Résultat Opérationnel (BAII) iN/AN/A
Marge Opérationnelle i0,0%0,0%
BAIIA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Revenu Avant Impôts i189,55M234,12M
Pre-Tax Income % of Revenue i66,9%34,7%
Impôt sur le Revenu i55,92M29,01M
Income Tax % of Revenue i19,7%4,3%
Bénéfice Net (Profit) i133,63M205,10M
Marge Bénéficiaire i47,2%30,4%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétriquePFBC (2025)OFG (2025)
Trésorerie et Équivalents i807,10M1,04B
Total des Actifs Circulants iN/AN/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Total des Passifs Circulants iN/AN/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Dette à Long Terme i383,81M423,17M
Dette à Long Terme % of Revenue i135,4%62,7%
Total des Capitaux Propres i789,48M1,39B
Bénéfices Non Distribués i780,64M904,63M
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i275,5%134,0%
Immobilisations Corporelles i30,53M21,26M

Cash Flow Statement Comparison

MétriquePFBC (2025)OFG (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i164,92M62,78M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i58,2%9,3%
Dépenses d'Investissement i-1,35M-16,96M
Flux de Trésorerie Libre i166,79M199,34M
FCF Margin i58,9%29,5%
Remboursement de Dette iN/AN/A
Rachat d'Actions Ordinaires i-93,10M-91,60M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

MétriquePFBCOFG
Shares Short i1,08M1,09M
Short Ratio i9,082,60
Short % of Float i10,24%3,73%
Shares Outstanding i12,18M43,26M
Float Shares i10,85M42,30M
% Held by Insiders i8,09%1,13%
% Held by Institutions i88,60%99,69%
% Held by Public i3,31%-0,82%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Preferred Bank vs OFG Bancorp

MétriquePFBCOFG
Dividende 12 Derniers Mois i$3,85$1,05
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i4,40%2,57%
3-Year Avg Annual Dividend i$3,02$0,91
3-Year Avg Dividend Yield i0,91%0,71%
3-Year Total Dividends i$9,05$2,73
Date Ex-DividendeApr 07, 2026Mar 31, 2025