Comparaison Détaillée d'Actions Premier Financial [PFC] vs OFG Bancorp [OFG]

Premier Financial Corp.

NASDAQ
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OFG Bancorp

NYSE
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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : Premier Financial Corp. gagne sur 3 métriques, OFG Bancorp gagne sur 13 métriques, avec 0 égalités. OFG Bancorp semble plus forte globalement.

Voir les Détails des Métriques

Comparaison des Métriques Vitales

Métrique Premier Financial Corp. OFG Bancorp Meilleur
Ratio C/B (12M) 14,16 9,24 OFG Bancorp
Ratio Cours/Valeur Comptable 1,00 1,39 Premier Financial Corp.
Ratio Dette/Capitaux Propres 0,59 0,42 OFG Bancorp
Ratio PEG 13,16 0,56 OFG Bancorp
Marge Bénéficiaire (12M) 28,60% 33,64% OFG Bancorp
Marge Opérationnelle (12M) 46,72% 42,01% Premier Financial Corp.
Marge BAIIA (12M) 46,72% 42,01% Premier Financial Corp.
Rendement des Capitaux Propres 7,22% 16,04% OFG Bancorp
Rendement des Actifs (12M) 0,83% 1,80% OFG Bancorp
Flux de Trésorerie Libre (12M) $89,70 M $199,34 M OFG Bancorp
Rendement du Dividende N/A 2,57% N/A
Rendement 1 An -54,10% 10,74% OFG Bancorp
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) 4,03 3,05 OFG Bancorp
Valeur d'Entreprise $1,48 Md $1,86 Md OFG Bancorp
Ratio VE/Chiffre d'Affaires 5,91 2,92 OFG Bancorp
Chiffre d'Affaires par Action (12M) $7 $14 OFG Bancorp
Bénéfice par Action (Dilué) $1,98 $4,84 OFG Bancorp
Bêta (Volatilité de l'Action) 1,22 N/A N/A
Short % of Float N/A 3,73% N/A

Analyse de Performance Actions Premier Financial Corp. vs OFG Bancorp

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PFC
OFG

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action1J1S1M3M6MDAD
Premier Financial Corp.0,00%N/AN/AN/AN/AN/A
OFG Bancorp-1,84%-0,28%0,97%12,30%13,81%11,09%

Rendements Long Terme

Action1A3A5A10A15A20A
Premier Financial Corp.-54,10%-46,84%-61,26%18,02%-52,62%24,59%
OFG Bancorp10,74%70,96%88,81%418,91%279,67%255,94%

Analyse de Performance et Santé Financière : Premier Financial Corp. vs OFG Bancorp

MétriquePFCOFG
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i$1,01B$1,99B
Catégorie de CapitalisationSmall capSmall cap
Volume Moyen 10 Jours i442 672264 900
Volume Moyen 90 Jours i297 817348 273
Dernière Clôture$28,04$44,73
Fourchette 52 Semaines$18,63 - $29,64$35,71 - $46,85
% du Plus Haut 52S-5,40%-4,53%
Plus Haut Historique$42,46 (Nov 30, 2015)$47,66 (Nov 25, 2024)
% du Plus Haut Historique-33,96%-6,15%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA0,04%0,07%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices0,04%0,18%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i0,29%0,34%
Marge Opérationnelle (12M) i0,47%0,42%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i0,07%0,16%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i0,590,42
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)$27,95$32,13
Trésorerie par Action (DTR)$3,39$14,88
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i$89,51M$62,78M
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i$63,67M$205,10M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois iN/A2,57%
Dividende 12 Derniers Mois iN/A$1,05

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Premier Financial Corp. vs OFG Bancorp

MétriquePFC (Mar 31, 2025)OFG (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i14,169,24
C/B Prospectif i13,169,59
Ratio PEG i13,160,56
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i4,033,05
Cours/Valeur Comptable (DTR) i1,001,39
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i$1,01B$1,99B
Valeur d'Entreprise i$1,48B$1,86B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i5,912,92
Valeur d'Entreprise/BAIIA iN/AN/A
Risques et Autres Métriques
Bêta i1,22N/A
Valeur Comptable par Action (DTR) i$27,95$32,13

Comparaison des États Financiers : Premier Financial Corp. vs OFG Bancorp

Métriques Financières

Chargement des Graphiques Financiers...

Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétriquePFC (2024)OFG (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i243,59M675,22M
Coût des Marchandises Vendues iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Bénéfice Brut iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Recherche et Développement iN/AN/A
Résultat Opérationnel (BAII) iN/AN/A
Marge Opérationnelle i0,0%0,0%
BAIIA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Revenu Avant Impôts i82,32M234,12M
Pre-Tax Income % of Revenue i33,8%34,7%
Impôt sur le Revenu i18,27M29,01M
Income Tax % of Revenue i7,5%4,3%
Bénéfice Net (Profit) i64,04M205,10M
Marge Bénéficiaire i26,3%30,4%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétriquePFC (2024)OFG (2025)
Trésorerie et Équivalents i121,49M1,04B
Total des Actifs Circulants iN/AN/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Total des Passifs Circulants iN/AN/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Dette à Long Terme i592,36M423,17M
Dette à Long Terme % of Revenue i243,2%62,7%
Total des Capitaux Propres i1,00B1,39B
Bénéfices Non Distribués i596,93M904,63M
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i245,1%134,0%
Immobilisations Corporelles iN/A21,26M

Cash Flow Statement Comparison

MétriquePFC (2024)OFG (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i89,51M62,78M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i36,7%9,3%
Dépenses d'Investissement i-2,59M-16,96M
Flux de Trésorerie Libre i89,70M199,34M
FCF Margin i36,8%29,5%
Remboursement de Dette iN/AN/A
Rachat d'Actions Ordinaires i0-91,60M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

MétriquePFCOFG
Shares Short iN/A1,09M
Short Ratio iN/A2,60
Short % of Float iN/A3,73%
Shares Outstanding i35,84M43,26M
Float Shares i35,04M42,30M
% Held by Insiders i2,44%1,13%
% Held by Institutions i70,21%99,69%
% Held by Public i27,35%-0,82%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Premier Financial Corp. vs OFG Bancorp

MétriquePFCOFG
Dividende 12 Derniers Mois iN/A$1,05
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois iN/A2,57%
3-Year Avg Annual Dividend iN/A$0,91
3-Year Avg Dividend Yield iN/A0,71%
3-Year Total Dividends iN/A$2,73
Date Ex-DividendeN/AMar 31, 2025