Comparaison Détaillée d'Actions Pagaya Technologies [PGY] vs Evertec [EVTC]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 21 métriques vitales : Pagaya Technologies Ltd. gagne sur 12 métriques, Evertec Inc. gagne sur 8 métriques, avec 0 égalités. Pagaya Technologies Ltd. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Pagaya Technologies Ltd. | Evertec Inc. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 14,53 | 13,41 | Evertec Inc. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 2,31 | 2,93 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 146,64 | 159,05 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Ratio PEG | 3,99 | -1,21 | Pagaya Technologies Ltd. |
| VE/BAIIA | 3,33 | 10,47 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 6,25% | 15,20% | Evertec Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 23,81% | 17,59% | Pagaya Technologies Ltd. |
| Marge BAIIA (12M) | 23,81% | 17,59% | Pagaya Technologies Ltd. |
| Rendement des Capitaux Propres | 12,96% | 23,44% | Evertec Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 11,62% | 5,68% | Pagaya Technologies Ltd. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $224,72 M | $135,51 M | Pagaya Technologies Ltd. |
| Rendement du Dividende | N/A | 0,52% | N/A |
| Rendement 1 An | -8,03% | -32,46% | Pagaya Technologies Ltd. |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,86 | 1,95 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Valeur d'Entreprise | $898,26 M | $2,74 Md | Evertec Inc. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 0,69 | 2,95 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Marge Brute (12M) | 40,80% | 51,10% | Evertec Inc. |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $17 | $15 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $0,93 | $2,20 | Evertec Inc. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 5,76 | 0,84 | Evertec Inc. |
| Short % of Float | 27,63% | 4,45% | Evertec Inc. |
Analyse de Performance Actions Pagaya Technologies Ltd. vs Evertec Inc.
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pagaya Technologies Ltd. | -8,70% | 2,27% | -2,79% | 23,76% | -41,39% | -37,34% |
| Evertec Inc. | -7,42% | -5,49% | -23,31% | -21,71% | -24,89% | -21,30% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pagaya Technologies Ltd. | -8,03% | 6,78% | -87,06% | -87,10% | -87,10% | -87,10% |
| Evertec Inc. | -32,46% | -32,22% | -44,78% | 55,07% | 19,72% | 19,72% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Pagaya Technologies Ltd. vs Evertec Inc.
| Métrique | PGY | EVTC |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $1,11B | $1,82B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 3 364 531 | 270 610 |
| Volume Moyen 90 Jours | 3 157 947 | 373 293 |
| Dernière Clôture | $13,96 | $22,57 |
| Fourchette 52 Semaines | $10,40 - $44,99 | $21,82 - $38,02 |
| % du Plus Haut 52S | -68,97% | -40,64% |
| Plus Haut Historique | $414,00 (Aug 01, 2022) | $51,06 (Dec 06, 2021) |
| % du Plus Haut Historique | -96,63% | -55,80% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,20% | 0,13% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,16% | -0,11% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,06% | 0,15% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,24% | 0,18% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,13% | 0,23% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 146,64 | 159,05 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $5,85 | $10,07 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $14,31 | $4,96 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $238,62M | $227,01M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $181,19M | $111,95M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 0,52% |
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $0,15 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Pagaya Technologies Ltd. vs Evertec Inc.
| Métrique | PGY (Apr 24, 2026) | EVTC (Apr 26, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 14,53 | 13,41 |
| C/B Prospectif | 3,99 | 6,94 |
| Ratio PEG | 3,99 | -1,21 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,86 | 1,95 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 2,31 | 2,93 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $1,11B | $1,82B |
| Valeur d'Entreprise | $898,26M | $2,74B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 0,69 | 2,95 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 3,33 | 10,47 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 5,76 | 0,84 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $5,85 | $10,07 |
Comparaison des États Financiers : Pagaya Technologies Ltd. vs Evertec Inc.
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | PGY (2025) | EVTC (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 1,26B | 931,82M |
| Coût des Marchandises Vendues | 749,17M | 469,13M |
| COGS % of Revenue | 59,4% | 50,3% |
| Bénéfice Brut | 512,17M | 462,69M |
| Gross Margin | 40,6% | 49,7% |
| Recherche et Développement | 75,21M | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | 223,81M | 186,44M |
| Marge Opérationnelle | 17,7% | 20,0% |
| BAIIA | 394,09M | 344,15M |
| EBITDA Margin | 31,2% | 36,9% |
| Revenu Avant Impôts | 51,63M | 154,38M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 4,1% | 16,6% |
| Impôt sur le Revenu | -19,75M | 9,82M |
| Income Tax % of Revenue | -1,6% | 1,1% |
| Bénéfice Net (Profit) | 71,37M | 144,56M |
| Marge Bénéficiaire | 5,7% | 15,5% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | PGY (2025) | EVTC (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 235,33M | 305,99M |
| Total des Actifs Circulants | 1,45B | 590,77M |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 115,3% | 63,4% |
| Total des Passifs Circulants | 131,47M | 285,04M |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 10,4% | 30,6% |
| Dette à Long Terme | 824,27M | 1,09B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 65,3% | 117,0% |
| Total des Capitaux Propres | 555,35M | 713,99M |
| Bénéfices Non Distribués | -862,65M | 687,70M |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | -68,4% | 73,8% |
| Immobilisations Corporelles | 0 | 201,38M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | PGY (2025) | EVTC (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 130,39M | 254,67M |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 10,3% | 27,3% |
| Dépenses d'Investissement | -13,90M | -23,34M |
| Flux de Trésorerie Libre | 224,72M | 135,51M |
| FCF Margin | 17,8% | 14,5% |
| Remboursement de Dette | -695,04M | -26,03M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | N/A | -69,29M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | PGY | EVTC |
|---|---|---|
| Shares Short | 14,15M | 1,89M |
| Short Ratio | 4,80 | 4,72 |
| Short % of Float | 27,63% | 4,45% |
| Shares Outstanding | 82,04M | 61,76M |
| Float Shares | 62,72M | 60,93M |
| % Held by Insiders | 12,09% | 1,27% |
| % Held by Institutions | 61,88% | 103,32% |
| % Held by Public | 26,03% | -4,59% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Pagaya Technologies Ltd. vs Evertec Inc.
| Métrique | PGY | EVTC |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $0,15 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 0,52% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $0,18 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,14% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $0,55 |
| Date Ex-Dividende | N/A | Mar 02, 2026 |