Comparaison Détaillée d'Actions PayPal Holdings [PYPL] vs Discover Financial [DFS]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 21 métriques vitales : PayPal Holdings Inc. gagne sur 7 métriques, Discover Financial Services gagne sur 11 métriques, avec 0 égalités. Discover Financial Services semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | PayPal Holdings Inc. | Discover Financial Services | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 9,27 | 10,69 | PayPal Holdings Inc. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 2,28 | 2,81 | PayPal Holdings Inc. |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 60,70 | 76,67 | PayPal Holdings Inc. |
| Ratio PEG | 0,25 | 15,76 | PayPal Holdings Inc. |
| VE/BAIIA | 7,17 | N/A | N/A |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 15,78% | 35,88% | Discover Financial Services |
| Marge Opérationnelle (12M) | 17,49% | 48,02% | Discover Financial Services |
| Marge BAIIA (12M) | 17,49% | 48,02% | Discover Financial Services |
| Rendement des Capitaux Propres | 25,73% | 28,47% | Discover Financial Services |
| Rendement des Actifs (12M) | 4,88% | 3,19% | PayPal Holdings Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $5,56 Md | $8,16 Md | Discover Financial Services |
| Rendement du Dividende | 0,68% | N/A | N/A |
| Rendement 1 An | -41,37% | 59,50% | Discover Financial Services |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 1,36 | 3,77 | PayPal Holdings Inc. |
| Valeur d'Entreprise | $47,68 Md | $54,07 Md | Discover Financial Services |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 1,44 | 4,05 | PayPal Holdings Inc. |
| Marge Brute (12M) | 46,50% | N/A | N/A |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $35 | $53 | Discover Financial Services |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $5,41 | $18,72 | Discover Financial Services |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,41 | 1,15 | Discover Financial Services |
| Short % of Float | 5,69% | 2,49% | Discover Financial Services |
Analyse de Performance Actions PayPal Holdings Inc. vs Discover Financial Services
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PayPal Holdings Inc. | 2,31% | 2,98% | -4,32% | -6,45% | -30,05% | -26,92% |
| Discover Financial Services | -0,21% | 5,25% | 27,98% | 32,59% | 32,59% | 32,59% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PayPal Holdings Inc. | -41,37% | -37,48% | -85,34% | 12,33% | 19,72% | 19,72% |
| Discover Financial Services | 59,50% | 92,69% | 394,32% | 235,99% | 1 378,57% | 587,93% |
Analyse de Performance et Santé Financière : PayPal Holdings Inc. vs Discover Financial Services
| Métrique | PYPL | DFS |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $45,42B | $50,34B |
| Catégorie de Capitalisation | Large cap | Large cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 11 850 881 | 5 150 998 |
| Volume Moyen 90 Jours | 15 069 050 | 3 227 899 |
| Dernière Clôture | $42,49 | $200,05 |
| Fourchette 52 Semaines | $38,46 - $79,50 | $119,95 - $207,42 |
| % du Plus Haut 52S | -46,55% | -3,55% |
| Plus Haut Historique | $310,16 (Jul 26, 2021) | $207,42 (May 12, 2025) |
| % du Plus Haut Historique | -86,30% | -3,55% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,04% | 0,13% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,28% | 0,30% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,16% | 0,36% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,17% | 0,48% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,26% | 0,28% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 60,70 | 76,67 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $22,02 | $71,16 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $11,32 | $47,16 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $6,42B | $8,71B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $3,27B | $4,45B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,68% | N/A |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,28 | N/A |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : PayPal Holdings Inc. vs Discover Financial Services
| Métrique | PYPL (Apr 26, 2026) | DFS (May 30, 2025) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 9,27 | 10,69 |
| C/B Prospectif | 8,65 | 15,76 |
| Ratio PEG | 0,25 | 15,76 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 1,36 | 3,77 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 2,28 | 2,81 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $45,42B | $50,34B |
| Valeur d'Entreprise | $47,68B | $54,07B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 1,44 | 4,05 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 7,17 | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,41 | 1,15 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $22,02 | $71,16 |
Comparaison des États Financiers : PayPal Holdings Inc. vs Discover Financial Services
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | PYPL (2025) | DFS (2024) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 33,17B | 17,91B |
| Coût des Marchandises Vendues | 17,71B | N/A |
| COGS % of Revenue | 53,4% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | 15,47B | N/A |
| Gross Margin | 46,6% | 0,0% |
| Recherche et Développement | 3,10B | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | 6,40B | N/A |
| Marge Opérationnelle | 19,3% | 0,0% |
| BAIIA | 7,87B | N/A |
| EBITDA Margin | 23,7% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 6,29B | 6,07B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 19,0% | 33,9% |
| Impôt sur le Revenu | 1,06B | 1,54B |
| Income Tax % of Revenue | 3,2% | 8,6% |
| Bénéfice Net (Profit) | 5,23B | 4,54B |
| Marge Bénéficiaire | 15,8% | 25,3% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | PYPL (2025) | DFS (2024) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 8,05B | 8,47B |
| Total des Actifs Circulants | 59,76B | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 180,1% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | 46,44B | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 140,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 9,99B | 16,25B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 30,1% | 90,7% |
| Total des Capitaux Propres | 20,26B | 17,93B |
| Bénéfices Non Distribués | 32,47B | 33,58B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 97,9% | 187,5% |
| Immobilisations Corporelles | 0 | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | PYPL (2025) | DFS (2024) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 6,66B | 4,70B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 20,1% | 26,2% |
| Dépenses d'Investissement | -849,00M | -209,00M |
| Flux de Trésorerie Libre | 5,56B | 8,16B |
| FCF Margin | 16,8% | 45,5% |
| Remboursement de Dette | -5,10B | -5,07B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -6,05B | -83,00M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | PYPL | DFS |
|---|---|---|
| Shares Short | 45,98M | 5,45M |
| Short Ratio | 2,55 | 2,12 |
| Short % of Float | 5,69% | 2,49% |
| Shares Outstanding | 920,00M | 251,34M |
| Float Shares | 918,58M | 250,18M |
| % Held by Insiders | 0,66% | 0,16% |
| % Held by Institutions | 84,06% | 86,52% |
| % Held by Public | 15,28% | 13,32% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : PayPal Holdings Inc. vs Discover Financial Services
| Métrique | PYPL | DFS |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,28 | N/A |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,68% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,09 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,29% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $0,28 | N/A |
| Date Ex-Dividende | Mar 04, 2026 | N/A |