Comparaison Détaillée d'Actions Root [ROOT] vs Horace Mann [HMN]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 20 métriques vitales : Root Inc. gagne sur 6 métriques, Horace Mann Educators Corp. gagne sur 13 métriques, avec 0 égalités. Horace Mann Educators Corp. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Root Inc. | Horace Mann Educators Corp. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 23,26 | 11,62 | Horace Mann Educators Corp. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 2,99 | 1,24 | Horace Mann Educators Corp. |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 51,63 | 110,13 | Root Inc. |
| Ratio PEG | -0,31 | 9,01 | Horace Mann Educators Corp. |
| VE/BAIIA | 7,84 | 12,20 | Root Inc. |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 2,53% | 9,53% | Horace Mann Educators Corp. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 2,65% | 12,81% | Horace Mann Educators Corp. |
| Marge BAIIA (12M) | 2,65% | 12,81% | Horace Mann Educators Corp. |
| Rendement des Capitaux Propres | 11,32% | 11,70% | Horace Mann Educators Corp. |
| Rendement des Actifs (12M) | 2,44% | 1,00% | Root Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $192,40 M | $553,20 M | Horace Mann Educators Corp. |
| Rendement du Dividende | N/A | 3,32% | N/A |
| Rendement 1 An | -60,26% | 5,30% | Horace Mann Educators Corp. |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,56 | 1,08 | Root Inc. |
| Valeur d'Entreprise | $510,12 M | $3,23 Md | Horace Mann Educators Corp. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 0,34 | 1,90 | Root Inc. |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $99 | $41 | Root Inc. |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $2,36 | $3,90 | Horace Mann Educators Corp. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 2,90 | 0,05 | Horace Mann Educators Corp. |
| Short % of Float | 16,70% | 2,93% | Horace Mann Educators Corp. |
Analyse de Performance Actions Root Inc. vs Horace Mann Educators Corp.
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Root Inc. | -6,01% | -3,29% | -0,32% | 9,56% | -32,44% | -26,14% |
| Horace Mann Educators Corp. | -1,67% | -3,14% | -0,57% | 4,31% | 1,46% | 0,27% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Root Inc. | -60,26% | 945,38% | -69,56% | -87,93% | -87,93% | -87,93% |
| Horace Mann Educators Corp. | 5,30% | 46,57% | 15,22% | 35,10% | 191,27% | 164,49% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Root Inc. vs Horace Mann Educators Corp.
| Métrique | ROOT | HMN |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $839,33M | $1,87B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 326 024 | 156 434 |
| Volume Moyen 90 Jours | 303 905 | 234 231 |
| Dernière Clôture | $52,37 | $45,30 |
| Fourchette 52 Semaines | $40,91 - $162,99 | $40,04 - $48,33 |
| % du Plus Haut 52S | -67,87% | -6,27% |
| Plus Haut Historique | $530,64 (Oct 26, 2020) | $48,33 (Nov 05, 2025) |
| % du Plus Haut Historique | -90,13% | -6,27% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,22% | 0,06% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | -0,76% | -0,05% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,03% | 0,10% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,03% | 0,13% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,11% | 0,12% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 51,63 | 110,13 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $18,34 | $36,47 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $43,03 | $5,85 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $206,50M | $553,20M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $83,06M | $197,05M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 3,32% |
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $1,41 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Root Inc. vs Horace Mann Educators Corp.
| Métrique | ROOT (Apr 24, 2026) | HMN (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 23,26 | 11,62 |
| C/B Prospectif | 17,16 | 9,01 |
| Ratio PEG | -0,31 | 9,01 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,56 | 1,08 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 2,99 | 1,24 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $839,33M | $1,87B |
| Valeur d'Entreprise | $510,12M | $3,23B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 0,34 | 1,90 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 7,84 | 12,20 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 2,90 | 0,05 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $18,34 | $36,47 |
Comparaison des États Financiers : Root Inc. vs Horace Mann Educators Corp.
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | ROOT (2025) | HMN (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 1,52B | 1,62B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 40,80M | 201,20M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 2,7% | 12,4% |
| Impôt sur le Revenu | -500 000 | 39,10M |
| Income Tax % of Revenue | 0,0% | 2,4% |
| Bénéfice Net (Profit) | 41,30M | 162,10M |
| Marge Bénéficiaire | 2,7% | 10,0% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | ROOT (2025) | HMN (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 669,30M | 26,20M |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 200,30M | 593,40M |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 13,2% | 36,5% |
| Total des Capitaux Propres | 284,30M | 1,48B |
| Bénéfices Non Distribués | -1,64B | 1,65B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | -108,2% | 101,6% |
| Immobilisations Corporelles | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | ROOT (2025) | HMN (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 65,70M | 390,70M |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 4,3% | 24,0% |
| Dépenses d'Investissement | 0 | N/A |
| Flux de Trésorerie Libre | 192,40M | 553,20M |
| FCF Margin | 12,7% | 34,0% |
| Remboursement de Dette | 0 | -759,50M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | 0 | -20,80M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | ROOT | HMN |
|---|---|---|
| Shares Short | 2,19M | 857 831 |
| Short Ratio | 6,22 | 3,01 |
| Short % of Float | 16,70% | 2,93% |
| Shares Outstanding | 15,51M | 40,66M |
| Float Shares | 12,38M | 40,21M |
| % Held by Insiders | 7,90% | 1,61% |
| % Held by Institutions | 69,95% | 103,41% |
| % Held by Public | 22,15% | -5,02% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Root Inc. vs Horace Mann Educators Corp.
| Métrique | ROOT | HMN |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $1,41 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 3,32% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $1,37 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,93% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $4,11 |
| Date Ex-Dividende | N/A | Mar 17, 2026 |