Comparaison Détaillée d'Actions Safety Insurance [SAFT] vs Horace Mann [HMN]

Safety Insurance Group Inc.

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Horace Mann Educators Corp.

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 20 métriques vitales : Safety Insurance Group Inc. gagne sur 11 métriques, Horace Mann Educators Corp. gagne sur 9 métriques, avec 0 égalités. Safety Insurance Group Inc. semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique Safety Insurance Group Inc. Horace Mann Educators Corp. Meilleur
Ratio C/B (12M) 11,36 11,62 Safety Insurance Group Inc.
Ratio Cours/Valeur Comptable 1,25 1,24 Horace Mann Educators Corp.
Ratio Dette/Capitaux Propres 6,93 110,13 Safety Insurance Group Inc.
Ratio PEG 0,08 9,01 Safety Insurance Group Inc.
VE/BAIIA 8,16 12,20 Safety Insurance Group Inc.
Marge Bénéficiaire (12M) 7,85% 9,53% Horace Mann Educators Corp.
Marge Opérationnelle (12M) 8,13% 12,81% Horace Mann Educators Corp.
Marge BAIIA (12M) 8,13% 12,81% Horace Mann Educators Corp.
Rendement des Capitaux Propres 11,54% 11,70% Horace Mann Educators Corp.
Rendement des Actifs (12M) 3,38% 1,00% Safety Insurance Group Inc.
Flux de Trésorerie Libre (12M) $191,99 M $553,20 M Horace Mann Educators Corp.
Rendement du Dividende 5,81% 3,32% Safety Insurance Group Inc.
Rendement 1 An -8,81% 14,19% Horace Mann Educators Corp.
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) 0,88 1,08 Safety Insurance Group Inc.
Valeur d'Entreprise $1,10 Md $3,23 Md Horace Mann Educators Corp.
Ratio VE/Chiffre d'Affaires 0,87 1,90 Safety Insurance Group Inc.
Chiffre d'Affaires par Action (12M) $86 $41 Safety Insurance Group Inc.
Bénéfice par Action (Dilué) $6,70 $3,90 Safety Insurance Group Inc.
Bêta (Volatilité de l'Action) 0,22 0,05 Horace Mann Educators Corp.
Short % of Float 1,85% 2,93% Safety Insurance Group Inc.

Analyse de Performance Actions Safety Insurance Group Inc. vs Horace Mann Educators Corp.

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SAFT
HMN

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action1J1S1M3M6MDAD
Safety Insurance Group Inc.-0,49%2,36%0,61%-2,82%-8,58%-5,61%
Horace Mann Educators Corp.-1,15%3,67%7,36%13,75%4,84%6,91%

Rendements Long Terme

Action1A3A5A10A15A20A
Safety Insurance Group Inc.-8,81%-2,07%-8,73%19,25%71,84%57,13%
Horace Mann Educators Corp.14,19%60,46%30,40%51,18%229,91%190,83%

Analyse de Performance et Santé Financière : Safety Insurance Group Inc. vs Horace Mann Educators Corp.

MétriqueSAFTHMN
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i$1,12B$1,87B
Catégorie de CapitalisationSmall capSmall cap
Volume Moyen 10 Jours i83 325156 434
Volume Moyen 90 Jours i95 402234 231
Dernière Clôture$71,46$48,30
Fourchette 52 Semaines$67,04 - $81,49$40,04 - $49,60
% du Plus Haut 52S-12,31%-2,62%
Plus Haut Historique$103,96 (Sep 23, 2019)$49,60 (Jun 12, 2026)
% du Plus Haut Historique-31,26%-2,62%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA0,11%0,06%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices1,47%-0,05%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i0,08%0,10%
Marge Opérationnelle (12M) i0,08%0,13%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i0,12%0,12%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i6,93110,13
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)$60,99$36,47
Trésorerie par Action (DTR)$5,05$5,85
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i$194,50M$553,20M
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i$204,97M$197,05M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i5,81%3,32%
Dividende 12 Derniers Mois i$4,56$1,41

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Safety Insurance Group Inc. vs Horace Mann Educators Corp.

MétriqueSAFT (Apr 26, 2026)HMN (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i11,3611,62
C/B Prospectif i12,189,01
Ratio PEG i0,089,01
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i0,881,08
Cours/Valeur Comptable (DTR) i1,251,24
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i$1,12B$1,87B
Valeur d'Entreprise i$1,10B$3,23B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i0,871,90
Valeur d'Entreprise/BAIIA i8,1612,20
Risques et Autres Métriques
Bêta i0,220,05
Valeur Comptable par Action (DTR) i$60,99$36,47

Comparaison des États Financiers : Safety Insurance Group Inc. vs Horace Mann Educators Corp.

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétriqueSAFT (2025)HMN (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i1,25B1,62B
Coût des Marchandises Vendues iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Bénéfice Brut iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Recherche et Développement iN/AN/A
Résultat Opérationnel (BAII) iN/AN/A
Marge Opérationnelle i0,0%0,0%
BAIIA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Revenu Avant Impôts i126,68M201,20M
Pre-Tax Income % of Revenue i10,1%12,4%
Impôt sur le Revenu i27,43M39,10M
Income Tax % of Revenue i2,2%2,4%
Bénéfice Net (Profit) i99,26M162,10M
Marge Bénéficiaire i7,9%10,0%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétriqueSAFT (2025)HMN (2025)
Trésorerie et Équivalents i73,90M26,20M
Total des Actifs Circulants iN/AN/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Total des Passifs Circulants iN/AN/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Dette à Long Terme i11,86M593,40M
Dette à Long Terme % of Revenue i0,9%36,5%
Total des Capitaux Propres i892,31M1,48B
Bénéfices Non Distribués i844,06M1,65B
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i67,3%101,6%
Immobilisations Corporelles iN/AN/A

Cash Flow Statement Comparison

MétriqueSAFT (2025)HMN (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i86,33M390,70M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i6,9%24,0%
Dépenses d'Investissement i-2,51MN/A
Flux de Trésorerie Libre i191,99M553,20M
FCF Margin i15,3%34,0%
Remboursement de Dette i-30,00M-759,50M
Rachat d'Actions Ordinaires i-20,00M-20,80M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

MétriqueSAFTHMN
Shares Short i161 855857 831
Short Ratio i1,773,01
Short % of Float i1,85%2,93%
Shares Outstanding i14,63M40,66M
Float Shares i14,30M40,21M
% Held by Insiders i2,12%1,61%
% Held by Institutions i86,25%103,41%
% Held by Public i11,63%-5,02%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Safety Insurance Group Inc. vs Horace Mann Educators Corp.

MétriqueSAFTHMN
Dividende 12 Derniers Mois i$4,56$1,41
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i5,81%3,32%
3-Year Avg Annual Dividend i$3,92$1,37
3-Year Avg Dividend Yield i1,17%0,93%
3-Year Total Dividends i$11,76$4,11
Date Ex-DividendeMar 02, 2026Mar 17, 2026