Comparaison Détaillée d'Actions Safety Insurance [SAFT] vs Kemper [KMPR]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 20 métriques vitales : Safety Insurance Group Inc. gagne sur 15 métriques, Kemper Corporation gagne sur 5 métriques, avec 0 égalités. Safety Insurance Group Inc. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Safety Insurance Group Inc. | Kemper Corporation | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 11,36 | 14,25 | Safety Insurance Group Inc. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,25 | 0,71 | Kemper Corporation |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 6,93 | 56,29 | Safety Insurance Group Inc. |
| Ratio PEG | 0,08 | -0,13 | Safety Insurance Group Inc. |
| VE/BAIIA | 8,16 | 9,48 | Safety Insurance Group Inc. |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 7,85% | 2,99% | Safety Insurance Group Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 8,13% | 2,94% | Safety Insurance Group Inc. |
| Marge BAIIA (12M) | 8,13% | 2,94% | Safety Insurance Group Inc. |
| Rendement des Capitaux Propres | 11,54% | 4,86% | Safety Insurance Group Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 3,38% | 1,18% | Safety Insurance Group Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $191,99 M | $553,90 M | Kemper Corporation |
| Rendement du Dividende | 5,81% | 3,89% | Safety Insurance Group Inc. |
| Rendement 1 An | -8,81% | -60,34% | Safety Insurance Group Inc. |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,88 | 0,40 | Kemper Corporation |
| Valeur d'Entreprise | $1,10 Md | $2,95 Md | Kemper Corporation |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 0,87 | 0,62 | Kemper Corporation |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $86 | $77 | Safety Insurance Group Inc. |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $6,70 | $2,29 | Safety Insurance Group Inc. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,22 | 1,13 | Safety Insurance Group Inc. |
| Short % of Float | 1,85% | 6,71% | Safety Insurance Group Inc. |
Analyse de Performance Actions Safety Insurance Group Inc. vs Kemper Corporation
Chargement du Graphique des Prix...
Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Safety Insurance Group Inc. | -0,49% | 2,36% | 0,61% | -2,82% | -8,58% | -5,61% |
| Kemper Corporation | 2,16% | 4,88% | -13,91% | -14,08% | -37,92% | -35,34% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Safety Insurance Group Inc. | -8,81% | -2,07% | -8,73% | 19,25% | 71,84% | 57,13% |
| Kemper Corporation | -60,34% | -45,41% | -64,08% | -20,77% | -13,00% | -42,48% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Safety Insurance Group Inc. vs Kemper Corporation
| Métrique | SAFT | KMPR |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $1,12B | $1,92B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 83 325 | 608 599 |
| Volume Moyen 90 Jours | 95 402 | 1 058 896 |
| Dernière Clôture | $71,46 | $25,56 |
| Fourchette 52 Semaines | $67,04 - $81,49 | $22,69 - $65,32 |
| % du Plus Haut 52S | -12,31% | -60,87% |
| Plus Haut Historique | $103,96 (Sep 23, 2019) | $91,98 (Apr 29, 2019) |
| % du Plus Haut Historique | -31,26% | -72,21% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,11% | -0,05% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 1,47% | -0,05% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,08% | 0,03% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,08% | 0,03% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,12% | 0,05% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 6,93 | 56,29 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $60,99 | $45,71 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $5,05 | $7,73 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $194,50M | $584,50M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $204,97M | $2,61B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 5,81% | 3,89% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $4,56 | $1,28 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Safety Insurance Group Inc. vs Kemper Corporation
| Métrique | SAFT (Apr 26, 2026) | KMPR (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 11,36 | 14,25 |
| C/B Prospectif | 12,18 | 6,35 |
| Ratio PEG | 0,08 | -0,13 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,88 | 0,40 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,25 | 0,71 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $1,12B | $1,92B |
| Valeur d'Entreprise | $1,10B | $2,95B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 0,87 | 0,62 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 8,16 | 9,48 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,22 | 1,13 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $60,99 | $45,71 |
Comparaison des États Financiers : Safety Insurance Group Inc. vs Kemper Corporation
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | SAFT (2025) | KMPR (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 1,25B | 4,78B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 126,68M | 160,70M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 10,1% | 3,4% |
| Impôt sur le Revenu | 27,43M | 28,10M |
| Income Tax % of Revenue | 2,2% | 0,6% |
| Bénéfice Net (Profit) | 99,26M | 132,60M |
| Marge Bénéficiaire | 7,9% | 2,8% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | SAFT (2025) | KMPR (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 73,90M | 126,00M |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 11,86M | 943,50M |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 0,9% | 19,7% |
| Total des Capitaux Propres | 892,31M | 2,67B |
| Bénéfices Non Distribués | 844,06M | 1,16B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 67,3% | 24,2% |
| Immobilisations Corporelles | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | SAFT (2025) | KMPR (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 86,33M | 175,00M |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 6,9% | 3,7% |
| Dépenses d'Investissement | -2,51M | N/A |
| Flux de Trésorerie Libre | 191,99M | 553,90M |
| FCF Margin | 15,3% | 11,6% |
| Remboursement de Dette | -30,00M | -450,00M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -20,00M | -301,90M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | SAFT | KMPR |
|---|---|---|
| Shares Short | 161 855 | 3,52M |
| Short Ratio | 1,77 | 2,83 |
| Short % of Float | 1,85% | 6,71% |
| Shares Outstanding | 14,63M | 58,67M |
| Float Shares | 14,30M | 58,09M |
| % Held by Insiders | 2,12% | 0,98% |
| % Held by Institutions | 86,25% | 90,24% |
| % Held by Public | 11,63% | 8,78% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Safety Insurance Group Inc. vs Kemper Corporation
| Métrique | SAFT | KMPR |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $4,56 | $1,28 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 5,81% | 3,89% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $3,92 | $1,26 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,17% | 0,63% |
| 3-Year Total Dividends | $11,76 | $3,77 |
| Date Ex-Dividende | Mar 02, 2026 | Feb 17, 2026 |