Comparaison Détaillée d'Actions Sapiens [SPNS] vs Paycom Software [PAYC]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 21 métriques vitales : Sapiens International Corporation N.V. gagne sur 4 métriques, Paycom Software, Inc. gagne sur 17 métriques, avec 0 égalités. Paycom Software, Inc. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Sapiens International Corporation N.V. | Paycom Software, Inc. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 37,78 | 16,45 | Paycom Software, Inc. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 4,73 | 4,03 | Paycom Software, Inc. |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 8,26 | 5,22 | Paycom Software, Inc. |
| Ratio PEG | -1,78 | 8,35 | Paycom Software, Inc. |
| VE/BAIIA | 25,73 | 10,49 | Paycom Software, Inc. |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 11,40% | 22,10% | Paycom Software, Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 11,66% | 28,86% | Paycom Software, Inc. |
| Marge BAIIA (12M) | 11,66% | 28,86% | Paycom Software, Inc. |
| Rendement des Capitaux Propres | 12,95% | 27,42% | Paycom Software, Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 6,78% | 5,27% | Sapiens International Corporation N.V. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $72,21 M | $403,50 M | Paycom Software, Inc. |
| Rendement du Dividende | 3,34% | 1,15% | Sapiens International Corporation N.V. |
| Rendement 1 An | 56,52% | -46,09% | Sapiens International Corporation N.V. |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,30 | 3,45 | Paycom Software, Inc. |
| Valeur d'Entreprise | $2,41 Md | $6,65 Md | Paycom Software, Inc. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 4,26 | 3,24 | Paycom Software, Inc. |
| Marge Brute (12M) | 44,19% | 83,87% | Paycom Software, Inc. |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $10 | $37 | Paycom Software, Inc. |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $1,15 | $7,93 | Paycom Software, Inc. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,90 | 0,80 | Paycom Software, Inc. |
| Short % of Float | 2,61% | 12,92% | Sapiens International Corporation N.V. |
Analyse de Performance Actions Sapiens International Corporation N.V. vs Paycom Software, Inc.
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Sapiens International Corporation N.V. | 0,00% | 0,07% | 0,51% | 1,02% | 53,10% | 77,20% |
| Paycom Software, Inc. | -4,47% | 8,52% | 9,01% | 12,35% | -11,00% | -5,42% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Sapiens International Corporation N.V. | 56,52% | 132,98% | 42,55% | 343,37% | 1 702,90% | 2 758,55% |
| Paycom Software, Inc. | -46,09% | -52,38% | -56,66% | 241,07% | 759,51% | 759,51% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Sapiens International Corporation N.V. vs Paycom Software, Inc.
| Métrique | SPNS | PAYC |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $2,43B | $6,81B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Mid cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 609 504 | 983 556 |
| Volume Moyen 90 Jours | 478 231 | 1 618 165 |
| Dernière Clôture | $43,45 | $137,79 |
| Fourchette 52 Semaines | $23,69 - $43,52 | $104,90 - $267,76 |
| % du Plus Haut 52S | -0,16% | -48,54% |
| Plus Haut Historique | $110,00 (Jan 24, 2000) | $558,97 (Nov 01, 2021) |
| % du Plus Haut Historique | -60,50% | -75,35% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,11% | 0,10% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | -0,22% | 0,00% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,11% | 0,22% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,12% | 0,29% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,13% | 0,27% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 8,26 | 5,22 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $9,18 | $32,36 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $1,47 | $6,96 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $79,98M | $678,90M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $48,63M | $260,98M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,34% | 1,15% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,95 | $1,52 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Sapiens International Corporation N.V. vs Paycom Software, Inc.
| Métrique | SPNS (Jan 03, 2026) | PAYC (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 37,78 | 16,45 |
| C/B Prospectif | 28,12 | 11,20 |
| Ratio PEG | -1,78 | 8,35 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,30 | 3,45 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 4,73 | 4,03 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $2,43B | $6,81B |
| Valeur d'Entreprise | $2,41B | $6,65B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 4,26 | 3,24 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 25,73 | 10,49 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,90 | 0,80 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $9,18 | $32,36 |
Comparaison des États Financiers : Sapiens International Corporation N.V. vs Paycom Software, Inc.
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | SPNS (2024) | PAYC (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 542,38M | 2,05B |
| Coût des Marchandises Vendues | 304,27M | 345,40M |
| COGS % of Revenue | 56,1% | 16,8% |
| Bénéfice Brut | 238,11M | 1,71B |
| Gross Margin | 43,9% | 83,2% |
| Recherche et Développement | 66,30M | 283,40M |
| Résultat Opérationnel (BAII) | 85,85M | 567,20M |
| Marge Opérationnelle | 15,8% | 27,6% |
| BAIIA | 107,02M | 799,10M |
| EBITDA Margin | 19,7% | 38,9% |
| Revenu Avant Impôts | 89,83M | 619,40M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 16,6% | 30,2% |
| Impôt sur le Revenu | 17,51M | 166,00M |
| Income Tax % of Revenue | 3,2% | 8,1% |
| Bénéfice Net (Profit) | 72,32M | 453,40M |
| Marge Bénéficiaire | 13,3% | 22,1% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | SPNS (2024) | PAYC (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 163,69M | 370,00M |
| Total des Actifs Circulants | 335,14M | 5,84B |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 61,8% | 284,6% |
| Total des Passifs Circulants | 149,58M | 5,37B |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 27,6% | 261,7% |
| Dette à Long Terme | 37,51M | 61,90M |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 6,9% | 3,0% |
| Total des Capitaux Propres | 479,63M | 1,73B |
| Bénéfices Non Distribués | 160,23M | 2,26B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 29,5% | 109,9% |
| Immobilisations Corporelles | 20,75M | 163,50M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | SPNS (2024) | PAYC (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 81,46M | 689,50M |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 15,0% | 33,6% |
| Dépenses d'Investissement | -2,68M | -270,80M |
| Flux de Trésorerie Libre | 72,21M | 403,50M |
| FCF Margin | 13,3% | 19,7% |
| Remboursement de Dette | -19,80M | 0 |
| Rachat d'Actions Ordinaires | N/A | -325,50M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | SPNS | PAYC |
|---|---|---|
| Shares Short | 782 386 | 5,35M |
| Short Ratio | 1,78 | 2,50 |
| Short % of Float | 2,61% | 12,92% |
| Shares Outstanding | 55,90M | 54,80M |
| Float Shares | 30,66M | 45,42M |
| % Held by Insiders | 45,06% | 13,52% |
| % Held by Institutions | 44,67% | 109,00% |
| % Held by Public | 10,27% | -22,52% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Sapiens International Corporation N.V. vs Paycom Software, Inc.
| Métrique | SPNS | PAYC |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,95 | $1,52 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,34% | 1,15% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,66 | $1,52 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,22% | 0,19% |
| 3-Year Total Dividends | $1,97 | $4,56 |
| Date Ex-Dividende | Apr 07, 2025 | Mar 09, 2026 |