Comparaison Détaillée d'Actions S&T Bancorp [STBA] vs OFG Bancorp [OFG]

S&T Bancorp, Inc.

NASDAQ
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OFG Bancorp

NYSE
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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : S&T Bancorp, Inc. gagne sur 7 métriques, OFG Bancorp gagne sur 11 métriques, avec 0 égalités. OFG Bancorp semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique S&T Bancorp, Inc. OFG Bancorp Meilleur
Ratio C/B (12M) 12,45 9,24 OFG Bancorp
Ratio Cours/Valeur Comptable 1,11 1,39 S&T Bancorp, Inc.
Ratio Dette/Capitaux Propres 0,24 0,42 S&T Bancorp, Inc.
Ratio PEG 2,45 0,56 OFG Bancorp
Marge Bénéficiaire (12M) 34,01% 33,64% S&T Bancorp, Inc.
Marge Opérationnelle (12M) 43,66% 42,01% S&T Bancorp, Inc.
Marge BAIIA (12M) 43,66% 42,01% S&T Bancorp, Inc.
Rendement des Capitaux Propres 9,44% 16,04% OFG Bancorp
Rendement des Actifs (12M) 1,38% 1,80% OFG Bancorp
Flux de Trésorerie Libre (12M) $128,85 M $199,34 M OFG Bancorp
Rendement du Dividende 4,08% 2,57% S&T Bancorp, Inc.
Rendement 1 An 31,24% 17,22% S&T Bancorp, Inc.
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) 4,03 3,05 OFG Bancorp
Valeur d'Entreprise $1,77 Md $1,86 Md OFG Bancorp
Ratio VE/Chiffre d'Affaires 4,49 2,92 OFG Bancorp
Chiffre d'Affaires par Action (12M) $10 $14 OFG Bancorp
Bénéfice par Action (Dilué) $3,49 $4,84 OFG Bancorp
Bêta (Volatilité de l'Action) 0,85 N/A N/A
Short % of Float 4,16% 3,73% OFG Bancorp

Analyse de Performance Actions S&T Bancorp, Inc. vs OFG Bancorp

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STBA
OFG

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action1J1S1M3M6MDAD
S&T Bancorp, Inc.-1,23%2,85%9,15%17,65%10,52%20,44%
OFG Bancorp-0,92%2,56%8,30%21,20%12,74%16,09%

Rendements Long Terme

Action1A3A5A10A15A20A
S&T Bancorp, Inc.31,24%62,81%55,06%88,46%167,47%43,95%
OFG Bancorp17,22%79,06%122,40%472,82%295,23%282,34%

Analyse de Performance et Santé Financière : S&T Bancorp, Inc. vs OFG Bancorp

MétriqueSTBAOFG
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i$1,59B$1,99B
Catégorie de CapitalisationSmall capSmall cap
Volume Moyen 10 Jours i194 138264 900
Volume Moyen 90 Jours i252 636348 273
Dernière Clôture$47,26$47,62
Fourchette 52 Semaines$34,01 - $48,70$35,71 - $48,56
% du Plus Haut 52S-2,96%-1,93%
Plus Haut Historique$48,70 (Jun 15, 2026)$48,56 (Jun 15, 2026)
% du Plus Haut Historique-2,96%-1,94%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA0,03%0,07%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices0,03%0,18%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i0,34%0,34%
Marge Opérationnelle (12M) i0,44%0,42%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i0,09%0,16%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i0,240,42
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)$39,14$32,13
Trésorerie par Action (DTR)$5,40$14,88
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i$133,62M$62,78M
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i$134,23M$205,10M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i4,08%2,57%
Dividende 12 Derniers Mois i$1,74$1,05

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : S&T Bancorp, Inc. vs OFG Bancorp

MétriqueSTBA (Apr 22, 2026)OFG (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i12,459,24
C/B Prospectif i11,429,59
Ratio PEG i2,450,56
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i4,033,05
Cours/Valeur Comptable (DTR) i1,111,39
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i$1,59B$1,99B
Valeur d'Entreprise i$1,77B$1,86B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i4,492,92
Valeur d'Entreprise/BAIIA iN/AN/A
Risques et Autres Métriques
Bêta i0,85N/A
Valeur Comptable par Action (DTR) i$39,14$32,13

Comparaison des États Financiers : S&T Bancorp, Inc. vs OFG Bancorp

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétriqueSTBA (2025)OFG (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i402,12M675,22M
Coût des Marchandises Vendues iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Bénéfice Brut iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Recherche et Développement iN/AN/A
Résultat Opérationnel (BAII) iN/AN/A
Marge Opérationnelle i0,0%0,0%
BAIIA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Revenu Avant Impôts i167,94M234,12M
Pre-Tax Income % of Revenue i41,8%34,7%
Impôt sur le Revenu i33,71M29,01M
Income Tax % of Revenue i8,4%4,3%
Bénéfice Net (Profit) i134,23M205,10M
Marge Bénéficiaire i33,4%30,4%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétriqueSTBA (2025)OFG (2025)
Trésorerie et Équivalents i163,44M1,04B
Total des Actifs Circulants iN/AN/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Total des Passifs Circulants iN/AN/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Dette à Long Terme i100,29M423,17M
Dette à Long Terme % of Revenue i24,9%62,7%
Total des Capitaux Propres i1,46B1,39B
Bénéfices Non Distribués i1,12B904,63M
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i278,6%134,0%
Immobilisations Corporelles iN/A21,26M

Cash Flow Statement Comparison

MétriqueSTBA (2025)OFG (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i127,38M62,78M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i31,7%9,3%
Dépenses d'Investissement i-4,77M-16,96M
Flux de Trésorerie Libre i128,85M199,34M
FCF Margin i32,0%29,5%
Remboursement de Dette i-81 000N/A
Rachat d'Actions Ordinaires i-37,95M-91,60M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

MétriqueSTBAOFG
Shares Short i1,27M1,09M
Short Ratio i4,392,60
Short % of Float i4,16%3,73%
Shares Outstanding i37,40M43,26M
Float Shares i36,07M42,30M
% Held by Insiders i1,54%1,13%
% Held by Institutions i74,78%99,69%
% Held by Public i23,68%-0,82%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : S&T Bancorp, Inc. vs OFG Bancorp

MétriqueSTBAOFG
Dividende 12 Derniers Mois i$1,74$1,05
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i4,08%2,57%
3-Year Avg Annual Dividend i$1,45$0,91
3-Year Avg Dividend Yield i0,96%0,71%
3-Year Total Dividends i$4,36$2,73
Date Ex-DividendeFeb 12, 2026Mar 31, 2025