Comparaison Détaillée d'Actions Texas Capital [TCBI] vs U.S. Bancorp [USB]

Texas Capital Bancshares Inc.

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : Texas Capital Bancshares Inc. gagne sur 6 métriques, U.S. Bancorp gagne sur 11 métriques, avec 0 égalités. U.S. Bancorp semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique	Texas Capital Bancshares Inc.	U.S. Bancorp	Meilleur
Ratio C/B (12M)	13,94	11,92	U.S. Bancorp
Ratio Cours/Valeur Comptable	1,38	1,51	Texas Capital Bancshares Inc.
Ratio Dette/Capitaux Propres	0,24	1,21	Texas Capital Bancshares Inc.
Ratio PEG	0,29	0,82	Texas Capital Bancshares Inc.
Marge Bénéficiaire (12M)	28,67%	29,29%	U.S. Bancorp
Marge Opérationnelle (12M)	32,24%	37,84%	U.S. Bancorp
Marge BAIIA (12M)	32,24%	37,84%	U.S. Bancorp
Rendement des Capitaux Propres	10,15%	12,35%	U.S. Bancorp
Rendement des Actifs (12M)	1,10%	1,14%	U.S. Bancorp
Flux de Trésorerie Libre (12M)	$347,59 M	$7,97 Md	U.S. Bancorp
Rendement du Dividende	N/A	3,82%	N/A
Rendement 1 An	34,70%	37,10%	U.S. Bancorp
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M)	3,63	3,32	U.S. Bancorp
Valeur d'Entreprise	$2,74 Md	$126,46 Md	U.S. Bancorp
Ratio VE/Chiffre d'Affaires	2,20	4,75	Texas Capital Bancshares Inc.
Chiffre d'Affaires par Action (12M)	$28	$17	Texas Capital Bancshares Inc.
Bénéfice par Action (Dilué)	$7,43	$4,77	Texas Capital Bancshares Inc.
Bêta (Volatilité de l'Action)	N/A	1,03	N/A
Short % of Float	9,72%	0,00%	U.S. Bancorp

Analyse Complète d'Investissement Texas Capital Bancshares Inc. : Comparez avec les Leaders du Secteur

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Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

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Analyse de Performance Actions Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

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Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action	1J	1S	1M	3M	6M	DAD
Texas Capital Bancshares Inc.	-0,77%	0,13%	4,95%	9,45%	4,82%	9,85%
U.S. Bancorp	-1,95%	4,41%	8,79%	12,96%	7,60%	7,16%

Rendements Long Terme

Action	1A	3A	5A	10A	15A	20A
Texas Capital Bancshares Inc.	34,70%	89,92%	62,81%	115,11%	297,30%	347,97%
U.S. Bancorp	37,10%	76,20%	7,67%	43,37%	140,67%	88,43%

Analyse de Performance et Santé Financière : Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métrique	TCBI	USB
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i	$4,58B	$88,06B
Catégorie de Capitalisation	Mid cap	Large cap
Volume Moyen 10 Jours i	405 913	9 829 002
Volume Moyen 90 Jours i	449 878	10 401 007
Dernière Clôture	$100,73	$57,79
Fourchette 52 Semaines	$73,61 - $108,92	$42,55 - $61,19
% du Plus Haut 52S	-7,52%	-5,56%
Plus Haut Historique	$108,92 (Feb 04, 2026)	$63,57 (Jan 10, 2022)
% du Plus Haut Historique	-7,52%	-9,09%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA	0,17%	0,05%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices	0,57%	0,14%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i	0,29%	0,29%
Marge Opérationnelle (12M) i	0,32%	0,38%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i	0,10%	0,12%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i	0,24	1,21
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)	$75,28	$37,54
Trésorerie par Action (DTR)	$67,88	$31,14
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i	$308,36M	$6,04B
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i	$312,99M	$7,19B
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	N/A	3,82%
Dividende 12 Derniers Mois i	N/A	$2,04

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métrique	TCBI (Apr 24, 2026)	USB (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i	13,94	11,92
C/B Prospectif i	12,20	10,09
Ratio PEG i	0,29	0,82
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i	3,63	3,32
Cours/Valeur Comptable (DTR) i	1,38	1,51
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i	$4,58B	$88,06B
Valeur d'Entreprise i	$2,74B	$126,46B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i	2,20	4,75
Valeur d'Entreprise/BAIIA i	N/A	N/A
Risques et Autres Métriques
Bêta i	N/A	1,03
Valeur Comptable par Action (DTR) i	$75,28	$37,54

Comparaison des États Financiers : Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

Métrique	TCBI (2025)	USB (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i	1,26B	28,54B
Coût des Marchandises Vendues i	N/A	N/A
COGS % of Revenue i	0,0%	0,0%
Bénéfice Brut i	N/A	N/A
Gross Margin i	0,0%	0,0%
Recherche et Développement i	N/A	N/A
Résultat Opérationnel (BAII) i	N/A	N/A
Marge Opérationnelle i	0,0%	0,0%
BAIIA i	N/A	N/A
EBITDA Margin i	0,0%	0,0%
Revenu Avant Impôts i	432,71M	9,52B
Pre-Tax Income % of Revenue i	34,5%	33,3%
Impôt sur le Revenu i	102,47M	1,92B
Income Tax % of Revenue i	8,2%	6,7%
Bénéfice Net (Profit) i	330,24M	7,60B
Marge Bénéficiaire i	26,3%	26,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Métrique	TCBI (2025)	USB (2025)
Trésorerie et Équivalents i	2,10B	46,89B
Total des Actifs Circulants i	N/A	N/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i	0,0%	0,0%
Total des Passifs Circulants i	N/A	N/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i	0,0%	0,0%
Dette à Long Terme i	620,58M	60,76B
Dette à Long Terme % of Revenue i	49,4%	212,9%
Total des Capitaux Propres i	3,63B	65,65B
Bénéfices Non Distribués i	2,81B	80,91B
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i	223,7%	283,5%
Immobilisations Corporelles i	81,48M	1,51B

Cash Flow Statement Comparison

Métrique	TCBI (2025)	USB (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i	308,36M	6,04B
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i	24,6%	21,2%
Dépenses d'Investissement i	-12,57M	N/A
Flux de Trésorerie Libre i	347,59M	7,97B
FCF Margin i	27,7%	27,9%
Remboursement de Dette i	-40,44M	-9,05B
Rachat d'Actions Ordinaires i	-185,85M	-489,00M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Métrique	TCBI	USB
Shares Short i	3,16M	27 002
Short Ratio i	6,66	0,00
Short % of Float i	9,72%	0,00%
Shares Outstanding i	44,25M	1,56B
Float Shares i	42,81M	1,55B
% Held by Insiders i	1,96%	0,14%
% Held by Institutions i	103,50%	83,55%
% Held by Public i	-5,46%	16,31%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métrique	TCBI	USB
Dividende 12 Derniers Mois i	N/A	$2,04
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	N/A	3,82%
3-Year Avg Annual Dividend i	N/A	$1,98
3-Year Avg Dividend Yield i	N/A	1,19%
3-Year Total Dividends i	N/A	$5,95
Date Ex-Dividende	N/A	Dec 31, 2025

Métrique	TCBI (Dec 31, 2025)	USB (Dec 31, 2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i	104,22M	2,34B
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i	31,8%	31,9%
Dépenses d'Investissement i	341 000	N/A
Flux de Trésorerie Libre i	130,84M	2,84B
FCF Margin i	40,0%	38,7%
Remboursement de Dette i	0	-2,68B
Rachat d'Actions Ordinaires i	-126,62M	-122,00M

Comparaison Détaillée d'Actions Texas Capital [TCBI] vs U.S. Bancorp [USB]

Texas Capital Bancshares Inc.

U.S. Bancorp

Résumé : Comparaison Rapide

Comparaison des Métriques Vitales

Analyse Complète d'Investissement Texas Capital Bancshares Inc. : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

💰 Quelle Action est Moins Chère

🏥 Quelle Entreprise est Plus Saine

📈 Laquelle Croît Plus Rapidement

💵 Laquelle Vous Paie Mieux

Analyse de Performance Actions Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Rendements Long Terme

Analyse de Performance et Santé Financière : Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Comparaison des États Financiers : Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métriques Financières

Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

TCBI (Annual)

TCBI (Quarterly)

USB (Annual)

USB (Quarterly)

Financial Statements Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métrique	TCBI (Dec 31, 2025)	USB (Dec 31, 2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i	327,48M	7,34B
Coût des Marchandises Vendues i	N/A	N/A
COGS % of Revenue i	0,0%	0,0%
Bénéfice Brut i	N/A	N/A
Gross Margin i	0,0%	0,0%
Recherche et Développement i	N/A	N/A
Résultat Opérationnel (BAII) i	N/A	N/A
Marge Opérationnelle i	0,0%	0,0%
BAIIA i	N/A	N/A
EBITDA Margin i	0,0%	0,0%
Revenu Avant Impôts i	132,29M	2,53B
Pre-Tax Income % of Revenue i	40,4%	34,5%
Impôt sur le Revenu i	31,63M	482,00M
Income Tax % of Revenue i	9,7%	6,6%
Bénéfice Net (Profit) i	100,66M	2,05B
Marge Bénéficiaire i	30,7%	28,0%

Comparaison Détaillée d'Actions Texas Capital [TCBI] vs U.S. Bancorp [USB]

Texas Capital Bancshares Inc.

U.S. Bancorp

Résumé : Comparaison Rapide

Comparaison des Métriques Vitales

Analyse Complète d'Investissement Texas Capital Bancshares Inc. : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

💰 Quelle Action est Moins Chère

🏥 Quelle Entreprise est Plus Saine

📈 Laquelle Croît Plus Rapidement

💵 Laquelle Vous Paie Mieux

Analyse de Performance Actions Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Rendements Long Terme

Analyse de Performance et Santé Financière : Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Comparaison des États Financiers : Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métriques Financières Quarterly Annual

Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

TCBI (Annual)

TCBI (Quarterly)

USB (Annual)

USB (Quarterly)

Financial Statements Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Texas Capital Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métriques Financières