Comparaison Détaillée d'Actions Trico Bancshares [TCBK] vs Pathward Financial [CASH]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : Trico Bancshares gagne sur 8 métriques, Pathward Financial Inc. gagne sur 10 métriques, avec 0 égalités. Pathward Financial Inc. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Trico Bancshares | Pathward Financial Inc. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 12,86 | 11,91 | Pathward Financial Inc. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,23 | 2,54 | Trico Bancshares |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,06 | 0,07 | Trico Bancshares |
| Ratio PEG | 0,71 | 0,55 | Pathward Financial Inc. |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 30,99% | 24,31% | Trico Bancshares |
| Marge Opérationnelle (12M) | 43,72% | 25,54% | Trico Bancshares |
| Marge BAIIA (12M) | 43,72% | 25,54% | Trico Bancshares |
| Rendement des Capitaux Propres | 9,99% | 23,57% | Pathward Financial Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 1,30% | 2,53% | Pathward Financial Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $127,93 M | $236,59 M | Pathward Financial Inc. |
| Rendement du Dividende | 3,50% | 0,28% | Trico Bancshares |
| Rendement 1 An | 33,23% | 13,18% | Trico Bancshares |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,92 | 2,78 | Pathward Financial Inc. |
| Valeur d'Entreprise | $1,41 Md | $1,85 Md | Pathward Financial Inc. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 3,39 | 2,36 | Pathward Financial Inc. |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $13 | $34 | Pathward Financial Inc. |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $3,94 | $8,21 | Pathward Financial Inc. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | N/A | 0,74 | N/A |
| Short % of Float | 3,51% | 10,89% | Trico Bancshares |
Analyse de Performance Actions Trico Bancshares vs Pathward Financial Inc.
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Trico Bancshares | -1,84% | 1,93% | 5,88% | 9,75% | 3,38% | 9,59% |
| Pathward Financial Inc. | -2,54% | 2,04% | 2,67% | -8,92% | 11,41% | 14,14% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Trico Bancshares | 33,23% | 40,45% | 23,45% | 91,63% | 266,06% | 102,70% |
| Pathward Financial Inc. | 13,18% | 74,27% | 72,73% | 386,53% | 1 668,28% | 1 037,43% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Trico Bancshares vs Pathward Financial Inc.
| Métrique | TCBK | CASH |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $1,63B | $1,96B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 127 922 | 175 852 |
| Volume Moyen 90 Jours | 142 681 | 230 397 |
| Dernière Clôture | $51,67 | $82,03 |
| Fourchette 52 Semaines | $37,96 - $53,18 | $65,87 - $101,26 |
| % du Plus Haut 52S | -2,84% | -18,99% |
| Plus Haut Historique | $58,62 (Oct 31, 2022) | $101,26 (Apr 17, 2026) |
| % du Plus Haut Historique | -11,86% | -18,99% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,11% | 0,04% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,28% | 0,17% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,31% | 0,24% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,44% | 0,26% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,10% | 0,24% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,06 | 0,07 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $41,07 | $38,55 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $9,36 | $15,22 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $120,38M | $630,66M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $121,56M | $185,18M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,50% | 0,28% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,74 | $0,25 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Trico Bancshares vs Pathward Financial Inc.
| Métrique | TCBK (Apr 24, 2026) | CASH (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 12,86 | 11,91 |
| C/B Prospectif | 12,02 | 10,21 |
| Ratio PEG | 0,71 | 0,55 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,92 | 2,78 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,23 | 2,54 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $1,63B | $1,96B |
| Valeur d'Entreprise | $1,41B | $1,85B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 3,39 | 2,36 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | N/A | 0,74 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $41,07 | $38,55 |
Comparaison des États Financiers : Trico Bancshares vs Pathward Financial Inc.
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | TCBK (2025) | CASH (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 411,34M | 673,63M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 166,16M | 223,05M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 40,4% | 33,1% |
| Impôt sur le Revenu | 44,60M | 36,27M |
| Income Tax % of Revenue | 10,8% | 5,4% |
| Bénéfice Net (Profit) | 121,56M | 186,79M |
| Marge Bénéficiaire | 29,6% | 27,7% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | TCBK (2025) | CASH (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 157,01M | 120,57M |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 80,23M | 33,46M |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 19,5% | 5,0% |
| Total des Capitaux Propres | 1,33B | 857,45M |
| Bénéfices Non Distribués | 740,24M | 359,83M |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 180,0% | 53,4% |
| Immobilisations Corporelles | 25,51M | 279,25M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | TCBK (2025) | CASH (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 120,38M | 453,09M |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 29,3% | 67,3% |
| Dépenses d'Investissement | -5,36M | -185,72M |
| Flux de Trésorerie Libre | 127,93M | 236,59M |
| FCF Margin | 31,1% | 35,1% |
| Remboursement de Dette | -137,85M | N/A |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -32,05M | -163,05M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | TCBK | CASH |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,07M | 1,97M |
| Short Ratio | 6,30 | 8,16 |
| Short % of Float | 3,51% | 10,89% |
| Shares Outstanding | 32,33M | 22,17M |
| Float Shares | 30,61M | 21,45M |
| % Held by Insiders | 8,46% | 1,42% |
| % Held by Institutions | 72,33% | 95,01% |
| % Held by Public | 19,21% | 3,57% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Trico Bancshares vs Pathward Financial Inc.
| Métrique | TCBK | CASH |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,74 | $0,25 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,50% | 0,28% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,42 | $0,22 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,80% | 0,08% |
| 3-Year Total Dividends | $4,26 | $0,65 |
| Date Ex-Dividende | Mar 06, 2026 | Mar 12, 2026 |