Comparaison Détaillée d'Actions Trico Bancshares [TCBK] vs OFG Bancorp [OFG]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : Trico Bancshares gagne sur 7 métriques, OFG Bancorp gagne sur 11 métriques, avec 0 égalités. OFG Bancorp semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Trico Bancshares | OFG Bancorp | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 12,86 | 9,24 | OFG Bancorp |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,23 | 1,39 | Trico Bancshares |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,06 | 0,42 | Trico Bancshares |
| Ratio PEG | 0,71 | 0,56 | OFG Bancorp |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 30,99% | 33,64% | OFG Bancorp |
| Marge Opérationnelle (12M) | 43,72% | 42,01% | Trico Bancshares |
| Marge BAIIA (12M) | 43,72% | 42,01% | Trico Bancshares |
| Rendement des Capitaux Propres | 9,99% | 16,04% | OFG Bancorp |
| Rendement des Actifs (12M) | 1,30% | 1,80% | OFG Bancorp |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $127,93 M | $199,34 M | OFG Bancorp |
| Rendement du Dividende | 3,50% | 2,57% | Trico Bancshares |
| Rendement 1 An | 27,32% | 10,74% | Trico Bancshares |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,92 | 3,05 | OFG Bancorp |
| Valeur d'Entreprise | $1,41 Md | $1,86 Md | OFG Bancorp |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 3,39 | 2,92 | OFG Bancorp |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $13 | $14 | OFG Bancorp |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $3,94 | $4,84 | OFG Bancorp |
| Short % of Float | 3,51% | 3,73% | Trico Bancshares |
Analyse de Performance Actions Trico Bancshares vs OFG Bancorp
Chargement du Graphique des Prix...
Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Trico Bancshares | -2,80% | -2,65% | -1,64% | 1,97% | -0,32% | 4,45% |
| OFG Bancorp | -1,84% | -1,89% | -0,89% | 11,05% | 9,93% | 9,04% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Trico Bancshares | 27,32% | 38,87% | 6,01% | 78,50% | 278,82% | 82,67% |
| OFG Bancorp | 10,74% | 70,96% | 88,81% | 418,91% | 279,67% | 255,94% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Trico Bancshares vs OFG Bancorp
| Métrique | TCBK | OFG |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $1,63B | $1,99B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 127 922 | 264 900 |
| Volume Moyen 90 Jours | 142 681 | 348 273 |
| Dernière Clôture | $49,25 | $44,73 |
| Fourchette 52 Semaines | $36,32 - $53,18 | $35,71 - $46,85 |
| % du Plus Haut 52S | -7,39% | -4,53% |
| Plus Haut Historique | $58,62 (Oct 31, 2022) | $47,66 (Nov 25, 2024) |
| % du Plus Haut Historique | -15,98% | -6,15% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,11% | 0,07% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,28% | 0,18% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,31% | 0,34% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,44% | 0,42% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,10% | 0,16% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,06 | 0,42 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $41,07 | $32,13 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $9,36 | $14,88 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $120,38M | $62,78M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $121,56M | $205,10M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,50% | 2,57% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,74 | $1,05 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Trico Bancshares vs OFG Bancorp
| Métrique | TCBK (Apr 24, 2026) | OFG (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 12,86 | 9,24 |
| C/B Prospectif | 12,02 | 9,59 |
| Ratio PEG | 0,71 | 0,56 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,92 | 3,05 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,23 | 1,39 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $1,63B | $1,99B |
| Valeur d'Entreprise | $1,41B | $1,86B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 3,39 | 2,92 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | N/A | N/A |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $41,07 | $32,13 |
Comparaison des États Financiers : Trico Bancshares vs OFG Bancorp
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | TCBK (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 411,34M | 675,22M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 166,16M | 234,12M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 40,4% | 34,7% |
| Impôt sur le Revenu | 44,60M | 29,01M |
| Income Tax % of Revenue | 10,8% | 4,3% |
| Bénéfice Net (Profit) | 121,56M | 205,10M |
| Marge Bénéficiaire | 29,6% | 30,4% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | TCBK (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 157,01M | 1,04B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 80,23M | 423,17M |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 19,5% | 62,7% |
| Total des Capitaux Propres | 1,33B | 1,39B |
| Bénéfices Non Distribués | 740,24M | 904,63M |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 180,0% | 134,0% |
| Immobilisations Corporelles | 25,51M | 21,26M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | TCBK (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 120,38M | 62,78M |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 29,3% | 9,3% |
| Dépenses d'Investissement | -5,36M | -16,96M |
| Flux de Trésorerie Libre | 127,93M | 199,34M |
| FCF Margin | 31,1% | 29,5% |
| Remboursement de Dette | -137,85M | N/A |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -32,05M | -91,60M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | TCBK | OFG |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,07M | 1,09M |
| Short Ratio | 6,30 | 2,60 |
| Short % of Float | 3,51% | 3,73% |
| Shares Outstanding | 32,33M | 43,26M |
| Float Shares | 30,61M | 42,30M |
| % Held by Insiders | 8,46% | 1,13% |
| % Held by Institutions | 72,33% | 99,69% |
| % Held by Public | 19,21% | -0,82% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Trico Bancshares vs OFG Bancorp
| Métrique | TCBK | OFG |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,74 | $1,05 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,50% | 2,57% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,42 | $0,91 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,80% | 0,71% |
| 3-Year Total Dividends | $4,26 | $2,73 |
| Date Ex-Dividende | Mar 06, 2026 | Mar 31, 2025 |