Comparaison Détaillée d'Actions TrustCo Bank Corp NY [TRST] vs OFG Bancorp [OFG]

TrustCo Bank Corp NY

NASDAQ
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OFG Bancorp

NYSE
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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : TrustCo Bank Corp NY gagne sur 7 métriques, OFG Bancorp gagne sur 11 métriques, avec 0 égalités. OFG Bancorp semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique TrustCo Bank Corp NY OFG Bancorp Meilleur
Ratio C/B (12M) 13,21 9,24 OFG Bancorp
Ratio Cours/Valeur Comptable 1,18 1,39 TrustCo Bank Corp NY
Ratio Dette/Capitaux Propres 0,22 0,42 TrustCo Bank Corp NY
Ratio PEG 0,62 0,56 OFG Bancorp
Marge Bénéficiaire (12M) 33,26% 33,64% OFG Bancorp
Marge Opérationnelle (12M) 46,96% 42,01% TrustCo Bank Corp NY
Marge BAIIA (12M) 46,96% 42,01% TrustCo Bank Corp NY
Rendement des Capitaux Propres 9,30% 16,04% OFG Bancorp
Rendement des Actifs (12M) 0,98% 1,80% OFG Bancorp
Flux de Trésorerie Libre (12M) $45,74 M $199,34 M OFG Bancorp
Rendement du Dividende 4,08% 2,57% TrustCo Bank Corp NY
Rendement 1 An 74,90% 17,22% TrustCo Bank Corp NY
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) 4,20 3,05 OFG Bancorp
Valeur d'Entreprise $169,61 M $1,86 Md OFG Bancorp
Ratio VE/Chiffre d'Affaires 0,89 2,92 TrustCo Bank Corp NY
Chiffre d'Affaires par Action (12M) $10 $14 OFG Bancorp
Bénéfice par Action (Dilué) $3,41 $4,84 OFG Bancorp
Bêta (Volatilité de l'Action) 0,58 N/A N/A
Short % of Float 4,59% 3,73% OFG Bancorp

Analyse de Performance Actions TrustCo Bank Corp NY vs OFG Bancorp

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TRST
OFG

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action1J1S1M3M6MDAD
TrustCo Bank Corp NY-3,98%-0,26%9,65%21,93%19,37%28,51%
OFG Bancorp-0,92%2,56%8,30%21,20%12,74%16,09%

Rendements Long Terme

Action1A3A5A10A15A20A
TrustCo Bank Corp NY74,90%80,91%61,27%77,08%115,40%1,75%
OFG Bancorp17,22%79,06%122,40%472,82%295,23%282,34%

Analyse de Performance et Santé Financière : TrustCo Bank Corp NY vs OFG Bancorp

MétriqueTRSTOFG
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i$823,18M$1,99B
Catégorie de CapitalisationSmall capSmall cap
Volume Moyen 10 Jours i91 540264 900
Volume Moyen 90 Jours i124 867348 273
Dernière Clôture$53,05$47,62
Fourchette 52 Semaines$30,52 - $55,60$35,71 - $48,56
% du Plus Haut 52S-4,59%-1,93%
Plus Haut Historique$71,25 (Dec 01, 2003)$48,56 (Jun 15, 2026)
% du Plus Haut Historique-25,54%-1,94%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA0,08%0,07%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices0,14%0,18%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i0,33%0,34%
Marge Opérationnelle (12M) i0,47%0,42%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i0,09%0,16%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i0,220,42
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)$38,08$32,13
Trésorerie par Action (DTR)$43,87$14,88
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i$58,70M$62,78M
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i$61,14M$205,10M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i4,08%2,57%
Dividende 12 Derniers Mois i$1,86$1,05

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : TrustCo Bank Corp NY vs OFG Bancorp

MétriqueTRST (Apr 24, 2026)OFG (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i13,219,24
C/B Prospectif i15,709,59
Ratio PEG i0,620,56
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i4,203,05
Cours/Valeur Comptable (DTR) i1,181,39
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i$823,18M$1,99B
Valeur d'Entreprise i$169,61M$1,86B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i0,892,92
Valeur d'Entreprise/BAIIA iN/AN/A
Risques et Autres Métriques
Bêta i0,58N/A
Valeur Comptable par Action (DTR) i$38,08$32,13

Comparaison des États Financiers : TrustCo Bank Corp NY vs OFG Bancorp

Métriques Financières

Chargement des Graphiques Financiers...

Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétriqueTRST (2025)OFG (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i187,92M675,22M
Coût des Marchandises Vendues iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Bénéfice Brut iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Recherche et Développement iN/AN/A
Résultat Opérationnel (BAII) iN/AN/A
Marge Opérationnelle i0,0%0,0%
BAIIA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Revenu Avant Impôts i80,81M234,12M
Pre-Tax Income % of Revenue i43,0%34,7%
Impôt sur le Revenu i19,68M29,01M
Income Tax % of Revenue i10,5%4,3%
Bénéfice Net (Profit) i61,14M205,10M
Marge Bénéficiaire i32,5%30,4%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétriqueTRST (2025)OFG (2025)
Trésorerie et Équivalents i50,57M1,04B
Total des Actifs Circulants iN/AN/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Total des Passifs Circulants iN/AN/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Dette à Long Terme i36,39M423,17M
Dette à Long Terme % of Revenue i19,4%62,7%
Total des Capitaux Propres i686,59M1,39B
Bénéfices Non Distribués i480,00M904,63M
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i255,4%134,0%
Immobilisations Corporelles i33,64M21,26M

Cash Flow Statement Comparison

MétriqueTRST (2025)OFG (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i58,70M62,78M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i31,2%9,3%
Dépenses d'Investissement i-11,87M-16,96M
Flux de Trésorerie Libre i45,74M199,34M
FCF Margin i24,3%29,5%
Remboursement de Dette iN/AN/A
Rachat d'Actions Ordinaires i-38,13M-91,60M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

MétriqueTRSTOFG
Shares Short i648 2431,09M
Short Ratio i4,562,60
Short % of Float i4,59%3,73%
Shares Outstanding i17,51M43,26M
Float Shares i16,84M42,30M
% Held by Insiders i3,43%1,13%
% Held by Institutions i83,12%99,69%
% Held by Public i13,45%-0,82%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : TrustCo Bank Corp NY vs OFG Bancorp

MétriqueTRSTOFG
Dividende 12 Derniers Mois i$1,86$1,05
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i4,08%2,57%
3-Year Avg Annual Dividend i$1,58$0,91
3-Year Avg Dividend Yield i1,11%0,71%
3-Year Total Dividends i$4,74$2,73
Date Ex-DividendeMar 06, 2026Mar 31, 2025