Comparaison Détaillée d'Actions TrustCo Bank Corp NY [TRST] vs U.S. Bancorp [USB]

TrustCo Bank Corp NY

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U.S. Bancorp

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : TrustCo Bank Corp NY gagne sur 10 métriques, U.S. Bancorp gagne sur 9 métriques, avec 0 égalités. TrustCo Bank Corp NY semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique TrustCo Bank Corp NY U.S. Bancorp Meilleur
Ratio C/B (12M) 13,21 11,92 U.S. Bancorp
Ratio Cours/Valeur Comptable 1,18 1,51 TrustCo Bank Corp NY
Ratio Dette/Capitaux Propres 0,22 1,21 TrustCo Bank Corp NY
Ratio PEG 0,62 0,82 TrustCo Bank Corp NY
Marge Bénéficiaire (12M) 33,26% 29,29% TrustCo Bank Corp NY
Marge Opérationnelle (12M) 46,96% 37,84% TrustCo Bank Corp NY
Marge BAIIA (12M) 46,96% 37,84% TrustCo Bank Corp NY
Rendement des Capitaux Propres 9,30% 12,35% U.S. Bancorp
Rendement des Actifs (12M) 0,98% 1,14% U.S. Bancorp
Flux de Trésorerie Libre (12M) $45,74 M $7,97 Md U.S. Bancorp
Rendement du Dividende 4,08% 3,82% TrustCo Bank Corp NY
Rendement 1 An 74,90% 37,10% TrustCo Bank Corp NY
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) 4,20 3,32 U.S. Bancorp
Valeur d'Entreprise $169,61 M $126,46 Md U.S. Bancorp
Ratio VE/Chiffre d'Affaires 0,89 4,75 TrustCo Bank Corp NY
Chiffre d'Affaires par Action (12M) $10 $17 U.S. Bancorp
Bénéfice par Action (Dilué) $3,41 $4,77 U.S. Bancorp
Bêta (Volatilité de l'Action) 0,58 1,03 TrustCo Bank Corp NY
Short % of Float 4,59% 0,00% U.S. Bancorp

Analyse de Performance Actions TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp

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TRST
USB

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action1J1S1M3M6MDAD
TrustCo Bank Corp NY-3,98%-0,26%9,65%21,93%19,37%28,51%
U.S. Bancorp-1,95%4,41%8,79%12,96%7,60%7,16%

Rendements Long Terme

Action1A3A5A10A15A20A
TrustCo Bank Corp NY74,90%80,91%61,27%77,08%115,40%1,75%
U.S. Bancorp37,10%76,20%7,67%43,37%140,67%88,43%

Analyse de Performance et Santé Financière : TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp

MétriqueTRSTUSB
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i$823,18M$88,06B
Catégorie de CapitalisationSmall capLarge cap
Volume Moyen 10 Jours i91 5409 829 002
Volume Moyen 90 Jours i124 86710 401 007
Dernière Clôture$53,05$57,79
Fourchette 52 Semaines$30,52 - $55,60$42,55 - $61,19
% du Plus Haut 52S-4,59%-5,56%
Plus Haut Historique$71,25 (Dec 01, 2003)$63,57 (Jan 10, 2022)
% du Plus Haut Historique-25,54%-9,09%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA0,08%0,05%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices0,14%0,14%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i0,33%0,29%
Marge Opérationnelle (12M) i0,47%0,38%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i0,09%0,12%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i0,221,21
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)$38,08$37,54
Trésorerie par Action (DTR)$43,87$31,14
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i$58,70M$6,04B
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i$61,14M$7,19B
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i4,08%3,82%
Dividende 12 Derniers Mois i$1,86$2,04

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp

MétriqueTRST (Apr 24, 2026)USB (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i13,2111,92
C/B Prospectif i15,7010,09
Ratio PEG i0,620,82
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i4,203,32
Cours/Valeur Comptable (DTR) i1,181,51
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i$823,18M$88,06B
Valeur d'Entreprise i$169,61M$126,46B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i0,894,75
Valeur d'Entreprise/BAIIA iN/AN/A
Risques et Autres Métriques
Bêta i0,581,03
Valeur Comptable par Action (DTR) i$38,08$37,54

Comparaison des États Financiers : TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétriqueTRST (2025)USB (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i187,92M28,54B
Coût des Marchandises Vendues iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Bénéfice Brut iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Recherche et Développement iN/AN/A
Résultat Opérationnel (BAII) iN/AN/A
Marge Opérationnelle i0,0%0,0%
BAIIA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Revenu Avant Impôts i80,81M9,52B
Pre-Tax Income % of Revenue i43,0%33,3%
Impôt sur le Revenu i19,68M1,92B
Income Tax % of Revenue i10,5%6,7%
Bénéfice Net (Profit) i61,14M7,60B
Marge Bénéficiaire i32,5%26,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétriqueTRST (2025)USB (2025)
Trésorerie et Équivalents i50,57M46,89B
Total des Actifs Circulants iN/AN/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Total des Passifs Circulants iN/AN/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Dette à Long Terme i36,39M60,76B
Dette à Long Terme % of Revenue i19,4%212,9%
Total des Capitaux Propres i686,59M65,65B
Bénéfices Non Distribués i480,00M80,91B
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i255,4%283,5%
Immobilisations Corporelles i33,64M1,51B

Cash Flow Statement Comparison

MétriqueTRST (2025)USB (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i58,70M6,04B
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i31,2%21,2%
Dépenses d'Investissement i-11,87MN/A
Flux de Trésorerie Libre i45,74M7,97B
FCF Margin i24,3%27,9%
Remboursement de Dette iN/A-9,05B
Rachat d'Actions Ordinaires i-38,13M-489,00M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

MétriqueTRSTUSB
Shares Short i648 24327 002
Short Ratio i4,560,00
Short % of Float i4,59%0,00%
Shares Outstanding i17,51M1,56B
Float Shares i16,84M1,55B
% Held by Insiders i3,43%0,14%
% Held by Institutions i83,12%83,55%
% Held by Public i13,45%16,31%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : TrustCo Bank Corp NY vs U.S. Bancorp

MétriqueTRSTUSB
Dividende 12 Derniers Mois i$1,86$2,04
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i4,08%3,82%
3-Year Avg Annual Dividend i$1,58$1,98
3-Year Avg Dividend Yield i1,11%1,19%
3-Year Total Dividends i$4,74$5,95
Date Ex-DividendeMar 06, 2026Dec 31, 2025