Comparaison Détaillée d'Actions Trupanion [TRUP] vs HCI [HCI]

Trupanion Inc.

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HCI Group Inc.

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 21 métriques vitales : Trupanion Inc. gagne sur 4 métriques, HCI Group Inc. gagne sur 13 métriques, avec 1 égalités. HCI Group Inc. semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique Trupanion Inc. HCI Group Inc. Meilleur
Ratio C/B (12M) 61,02 6,77 HCI Group Inc.
Ratio Cours/Valeur Comptable 3,10 1,92 HCI Group Inc.
Ratio Dette/Capitaux Propres 32,80 6,09 HCI Group Inc.
Ratio PEG 0,27 0,00 Égalité
VE/BAIIA 30,47 2,08 HCI Group Inc.
Marge Bénéficiaire (12M) 1,35% 33,19% HCI Group Inc.
Marge Opérationnelle (12M) 2,19% -397,98% Trupanion Inc.
Marge BAIIA (12M) 2,19% N/A N/A
Rendement des Capitaux Propres 5,50% 40,46% HCI Group Inc.
Rendement des Actifs (12M) 1,11% 11,52% HCI Group Inc.
Flux de Trésorerie Libre (12M) $75,36 M $440,82 M HCI Group Inc.
Rendement du Dividende N/A 1,02% N/A
Rendement 1 An -53,47% 3,06% HCI Group Inc.
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) 0,83 2,22 Trupanion Inc.
Valeur d'Entreprise $947,81 M $930,91 M Trupanion Inc.
Ratio VE/Chiffre d'Affaires 0,66 1,03 Trupanion Inc.
Marge Brute (12M) 17,26% N/A N/A
Chiffre d'Affaires par Action (12M) $34 $77 HCI Group Inc.
Bénéfice par Action (Dilué) $0,45 $22,72 HCI Group Inc.
Bêta (Volatilité de l'Action) 1,66 1,15 HCI Group Inc.
Short % of Float 9,97% 3,22% HCI Group Inc.

Analyse de Performance Actions Trupanion Inc. vs HCI Group Inc.

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TRUP
HCI

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action1J1S1M3M6MDAD
Trupanion Inc.1,06%8,39%7,03%-5,76%-34,95%-35,75%
HCI Group Inc.1,70%6,04%4,33%-0,98%-12,71%-11,27%

Rendements Long Terme

Action1A3A5A10A15A20A
Trupanion Inc.-53,47%-9,32%-77,39%82,20%107,46%107,46%
HCI Group Inc.3,06%177,98%73,35%476,12%2 273,52%2 467,20%

Analyse de Performance et Santé Financière : Trupanion Inc. vs HCI Group Inc.

MétriqueTRUPHCI
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i$1,19B$1,99B
Catégorie de CapitalisationSmall capSmall cap
Volume Moyen 10 Jours i305 540268 006
Volume Moyen 90 Jours i355 213189 775
Dernière Clôture$23,90$163,17
Fourchette 52 Semaines$21,16 - $57,88$136,37 - $210,50
% du Plus Haut 52S-58,71%-22,48%
Plus Haut Historique$158,25 (Dec 06, 2021)$210,50 (Oct 24, 2025)
% du Plus Haut Historique-84,90%-22,48%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA0,12%0,52%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices2,40%36,79%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i0,01%0,33%
Marge Opérationnelle (12M) i0,02%-3,98%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i0,06%0,40%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i32,806,09
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)$8,85$80,13
Trésorerie par Action (DTR)$8,54$93,14
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i$89,49M$444,45M
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i$-23 275 000$403,05M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois iN/A1,02%
Dividende 12 Derniers Mois iN/A$1,60

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Trupanion Inc. vs HCI Group Inc.

MétriqueTRUP (Apr 26, 2026)HCI (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i61,026,77
C/B Prospectif i6,468,66
Ratio PEG i0,270,00
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i0,832,22
Cours/Valeur Comptable (DTR) i3,101,92
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i$1,19B$1,99B
Valeur d'Entreprise i$947,81M$930,91M
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i0,661,03
Valeur d'Entreprise/BAIIA i30,472,08
Risques et Autres Métriques
Bêta i1,661,15
Valeur Comptable par Action (DTR) i$8,85$80,13

Comparaison des États Financiers : Trupanion Inc. vs HCI Group Inc.

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétriqueTRUP (2025)HCI (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i1,44B901,77M
Coût des Marchandises Vendues i1,21BN/A
COGS % of Revenue i83,9%0,0%
Bénéfice Brut i231,01MN/A
Gross Margin i16,1%0,0%
Recherche et Développement i37,85MN/A
Résultat Opérationnel (BAII) i100,68MN/A
Marge Opérationnelle i7,0%0,0%
BAIIA i138,13MN/A
EBITDA Margin i9,6%0,0%
Revenu Avant Impôts i21,99M429,33M
Pre-Tax Income % of Revenue i1,5%47,6%
Impôt sur le Revenu i2,56M108,94M
Income Tax % of Revenue i0,2%12,1%
Bénéfice Net (Profit) i19,43M320,40M
Marge Bénéficiaire i1,4%35,5%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétriqueTRUP (2025)HCI (2025)
Trésorerie et Équivalents i138,02M1,21B
Total des Actifs Circulants i691,06MN/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i48,0%0,0%
Total des Passifs Circulants i409,81MN/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i28,5%0,0%
Dette à Long Terme i101,78M31,88M
Dette à Long Terme % of Revenue i7,1%3,5%
Total des Capitaux Propres i383,94M1,11B
Bénéfices Non Distribués i-206,46M611,51M
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i-14,3%67,8%
Immobilisations Corporelles i0N/A

Cash Flow Statement Comparison

MétriqueTRUP (2025)HCI (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i97,31M585,24M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i6,8%64,9%
Dépenses d'Investissement i-14,13M-3,63M
Flux de Trésorerie Libre i75,36M440,82M
FCF Margin i5,2%48,9%
Remboursement de Dette i-134,44M-8,65M
Rachat d'Actions Ordinaires i-3,71M-1,52M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

MétriqueTRUPHCI
Shares Short i3,60M309 562
Short Ratio i9,592,34
Short % of Float i9,97%3,22%
Shares Outstanding i43,40M12,99M
Float Shares i34,52M11,11M
% Held by Insiders i15,66%14,44%
% Held by Institutions i84,69%81,53%
% Held by Public i-0,35%4,03%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Trupanion Inc. vs HCI Group Inc.

MétriqueTRUPHCI
Dividende 12 Derniers Mois iN/A$1,60
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois iN/A1,02%
3-Year Avg Annual Dividend iN/A$1,60
3-Year Avg Dividend Yield iN/A0,40%
3-Year Total Dividends iN/A$4,80
Date Ex-DividendeN/AFeb 20, 2026