Comparaison Détaillée d'Actions Trupanion [TRUP] vs Horace Mann [HMN]

Trupanion Inc.

NASDAQ
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Horace Mann Educators Corp.

NYSE
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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 21 métriques vitales : Trupanion Inc. gagne sur 5 métriques, Horace Mann Educators Corp. gagne sur 14 métriques, avec 0 égalités. Horace Mann Educators Corp. semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique Trupanion Inc. Horace Mann Educators Corp. Meilleur
Ratio C/B (12M) 61,02 11,62 Horace Mann Educators Corp.
Ratio Cours/Valeur Comptable 3,10 1,24 Horace Mann Educators Corp.
Ratio Dette/Capitaux Propres 32,80 110,13 Trupanion Inc.
Ratio PEG 0,27 9,01 Trupanion Inc.
VE/BAIIA 30,47 12,20 Horace Mann Educators Corp.
Marge Bénéficiaire (12M) 1,35% 9,53% Horace Mann Educators Corp.
Marge Opérationnelle (12M) 2,19% 12,81% Horace Mann Educators Corp.
Marge BAIIA (12M) 2,19% 12,81% Horace Mann Educators Corp.
Rendement des Capitaux Propres 5,50% 11,70% Horace Mann Educators Corp.
Rendement des Actifs (12M) 1,11% 1,00% Trupanion Inc.
Flux de Trésorerie Libre (12M) $75,36 M $553,20 M Horace Mann Educators Corp.
Rendement du Dividende N/A 3,32% N/A
Rendement 1 An -53,47% 14,19% Horace Mann Educators Corp.
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) 0,83 1,08 Trupanion Inc.
Valeur d'Entreprise $947,81 M $3,23 Md Horace Mann Educators Corp.
Ratio VE/Chiffre d'Affaires 0,66 1,90 Trupanion Inc.
Marge Brute (12M) 17,26% N/A N/A
Chiffre d'Affaires par Action (12M) $34 $41 Horace Mann Educators Corp.
Bénéfice par Action (Dilué) $0,45 $3,90 Horace Mann Educators Corp.
Bêta (Volatilité de l'Action) 1,66 0,05 Horace Mann Educators Corp.
Short % of Float 9,97% 2,93% Horace Mann Educators Corp.

Analyse de Performance Actions Trupanion Inc. vs Horace Mann Educators Corp.

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TRUP
HMN

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action1J1S1M3M6MDAD
Trupanion Inc.1,06%8,39%7,03%-5,76%-34,95%-35,75%
Horace Mann Educators Corp.-1,15%3,67%7,36%13,75%4,84%6,91%

Rendements Long Terme

Action1A3A5A10A15A20A
Trupanion Inc.-53,47%-9,32%-77,39%82,20%107,46%107,46%
Horace Mann Educators Corp.14,19%60,46%30,40%51,18%229,91%190,83%

Analyse de Performance et Santé Financière : Trupanion Inc. vs Horace Mann Educators Corp.

MétriqueTRUPHMN
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i$1,19B$1,87B
Catégorie de CapitalisationSmall capSmall cap
Volume Moyen 10 Jours i305 540156 434
Volume Moyen 90 Jours i355 213234 231
Dernière Clôture$23,90$48,30
Fourchette 52 Semaines$21,16 - $57,88$40,04 - $49,60
% du Plus Haut 52S-58,71%-2,62%
Plus Haut Historique$158,25 (Dec 06, 2021)$49,60 (Jun 12, 2026)
% du Plus Haut Historique-84,90%-2,62%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA0,12%0,06%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices2,40%-0,05%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i0,01%0,10%
Marge Opérationnelle (12M) i0,02%0,13%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i0,06%0,12%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i32,80110,13
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)$8,85$36,47
Trésorerie par Action (DTR)$8,54$5,85
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i$89,49M$553,20M
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i$-23 275 000$197,05M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois iN/A3,32%
Dividende 12 Derniers Mois iN/A$1,41

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Trupanion Inc. vs Horace Mann Educators Corp.

MétriqueTRUP (Apr 26, 2026)HMN (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i61,0211,62
C/B Prospectif i6,469,01
Ratio PEG i0,279,01
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i0,831,08
Cours/Valeur Comptable (DTR) i3,101,24
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i$1,19B$1,87B
Valeur d'Entreprise i$947,81M$3,23B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i0,661,90
Valeur d'Entreprise/BAIIA i30,4712,20
Risques et Autres Métriques
Bêta i1,660,05
Valeur Comptable par Action (DTR) i$8,85$36,47

Comparaison des États Financiers : Trupanion Inc. vs Horace Mann Educators Corp.

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétriqueTRUP (2025)HMN (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i1,44B1,62B
Coût des Marchandises Vendues i1,21BN/A
COGS % of Revenue i83,9%0,0%
Bénéfice Brut i231,01MN/A
Gross Margin i16,1%0,0%
Recherche et Développement i37,85MN/A
Résultat Opérationnel (BAII) i100,68MN/A
Marge Opérationnelle i7,0%0,0%
BAIIA i138,13MN/A
EBITDA Margin i9,6%0,0%
Revenu Avant Impôts i21,99M201,20M
Pre-Tax Income % of Revenue i1,5%12,4%
Impôt sur le Revenu i2,56M39,10M
Income Tax % of Revenue i0,2%2,4%
Bénéfice Net (Profit) i19,43M162,10M
Marge Bénéficiaire i1,4%10,0%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétriqueTRUP (2025)HMN (2025)
Trésorerie et Équivalents i138,02M26,20M
Total des Actifs Circulants i691,06MN/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i48,0%0,0%
Total des Passifs Circulants i409,81MN/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i28,5%0,0%
Dette à Long Terme i101,78M593,40M
Dette à Long Terme % of Revenue i7,1%36,5%
Total des Capitaux Propres i383,94M1,48B
Bénéfices Non Distribués i-206,46M1,65B
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i-14,3%101,6%
Immobilisations Corporelles i0N/A

Cash Flow Statement Comparison

MétriqueTRUP (2025)HMN (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i97,31M390,70M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i6,8%24,0%
Dépenses d'Investissement i-14,13MN/A
Flux de Trésorerie Libre i75,36M553,20M
FCF Margin i5,2%34,0%
Remboursement de Dette i-134,44M-759,50M
Rachat d'Actions Ordinaires i-3,71M-20,80M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

MétriqueTRUPHMN
Shares Short i3,60M857 831
Short Ratio i9,593,01
Short % of Float i9,97%2,93%
Shares Outstanding i43,40M40,66M
Float Shares i34,52M40,21M
% Held by Insiders i15,66%1,61%
% Held by Institutions i84,69%103,41%
% Held by Public i-0,35%-5,02%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Trupanion Inc. vs Horace Mann Educators Corp.

MétriqueTRUPHMN
Dividende 12 Derniers Mois iN/A$1,41
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois iN/A3,32%
3-Year Avg Annual Dividend iN/A$1,37
3-Year Avg Dividend Yield iN/A0,93%
3-Year Total Dividends iN/A$4,11
Date Ex-DividendeN/AMar 17, 2026