Comparaison Détaillée d'Actions Trupanion [TRUP] vs Kemper [KMPR]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 21 métriques vitales : Trupanion Inc. gagne sur 4 métriques, Kemper Corporation gagne sur 15 métriques, avec 0 égalités. Kemper Corporation semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Trupanion Inc. | Kemper Corporation | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 61,02 | 14,25 | Kemper Corporation |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 3,10 | 0,71 | Kemper Corporation |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 32,80 | 56,29 | Trupanion Inc. |
| Ratio PEG | 0,27 | -0,13 | Trupanion Inc. |
| VE/BAIIA | 30,47 | 9,48 | Kemper Corporation |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 1,35% | 2,99% | Kemper Corporation |
| Marge Opérationnelle (12M) | 2,19% | 2,94% | Kemper Corporation |
| Marge BAIIA (12M) | 2,19% | 2,94% | Kemper Corporation |
| Rendement des Capitaux Propres | 5,50% | 4,86% | Trupanion Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 1,11% | 1,18% | Kemper Corporation |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $75,36 M | $553,90 M | Kemper Corporation |
| Rendement du Dividende | N/A | 3,89% | N/A |
| Rendement 1 An | -53,47% | -60,34% | Trupanion Inc. |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,83 | 0,40 | Kemper Corporation |
| Valeur d'Entreprise | $947,81 M | $2,95 Md | Kemper Corporation |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 0,66 | 0,62 | Kemper Corporation |
| Marge Brute (12M) | 17,26% | N/A | N/A |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $34 | $77 | Kemper Corporation |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $0,45 | $2,29 | Kemper Corporation |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,66 | 1,13 | Kemper Corporation |
| Short % of Float | 9,97% | 6,71% | Kemper Corporation |
Analyse de Performance Actions Trupanion Inc. vs Kemper Corporation
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Trupanion Inc. | 1,06% | 8,39% | 7,03% | -5,76% | -34,95% | -35,75% |
| Kemper Corporation | 2,16% | 4,88% | -13,91% | -14,08% | -37,92% | -35,34% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Trupanion Inc. | -53,47% | -9,32% | -77,39% | 82,20% | 107,46% | 107,46% |
| Kemper Corporation | -60,34% | -45,41% | -64,08% | -20,77% | -13,00% | -42,48% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Trupanion Inc. vs Kemper Corporation
| Métrique | TRUP | KMPR |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $1,19B | $1,92B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 305 540 | 608 599 |
| Volume Moyen 90 Jours | 355 213 | 1 058 896 |
| Dernière Clôture | $23,90 | $25,56 |
| Fourchette 52 Semaines | $21,16 - $57,88 | $22,69 - $65,32 |
| % du Plus Haut 52S | -58,71% | -60,87% |
| Plus Haut Historique | $158,25 (Dec 06, 2021) | $91,98 (Apr 29, 2019) |
| % du Plus Haut Historique | -84,90% | -72,21% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,12% | -0,05% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 2,40% | -0,05% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,01% | 0,03% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,02% | 0,03% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,06% | 0,05% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 32,80 | 56,29 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $8,85 | $45,71 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $8,54 | $7,73 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $89,49M | $584,50M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $-23 275 000 | $2,61B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 3,89% |
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $1,28 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Trupanion Inc. vs Kemper Corporation
| Métrique | TRUP (Apr 26, 2026) | KMPR (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 61,02 | 14,25 |
| C/B Prospectif | 6,46 | 6,35 |
| Ratio PEG | 0,27 | -0,13 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,83 | 0,40 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 3,10 | 0,71 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $1,19B | $1,92B |
| Valeur d'Entreprise | $947,81M | $2,95B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 0,66 | 0,62 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 30,47 | 9,48 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,66 | 1,13 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $8,85 | $45,71 |
Comparaison des États Financiers : Trupanion Inc. vs Kemper Corporation
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | TRUP (2025) | KMPR (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 1,44B | 4,78B |
| Coût des Marchandises Vendues | 1,21B | N/A |
| COGS % of Revenue | 83,9% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | 231,01M | N/A |
| Gross Margin | 16,1% | 0,0% |
| Recherche et Développement | 37,85M | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | 100,68M | N/A |
| Marge Opérationnelle | 7,0% | 0,0% |
| BAIIA | 138,13M | N/A |
| EBITDA Margin | 9,6% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 21,99M | 160,70M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 1,5% | 3,4% |
| Impôt sur le Revenu | 2,56M | 28,10M |
| Income Tax % of Revenue | 0,2% | 0,6% |
| Bénéfice Net (Profit) | 19,43M | 132,60M |
| Marge Bénéficiaire | 1,4% | 2,8% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | TRUP (2025) | KMPR (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 138,02M | 126,00M |
| Total des Actifs Circulants | 691,06M | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 48,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | 409,81M | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 28,5% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 101,78M | 943,50M |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 7,1% | 19,7% |
| Total des Capitaux Propres | 383,94M | 2,67B |
| Bénéfices Non Distribués | -206,46M | 1,16B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | -14,3% | 24,2% |
| Immobilisations Corporelles | 0 | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | TRUP (2025) | KMPR (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 97,31M | 175,00M |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 6,8% | 3,7% |
| Dépenses d'Investissement | -14,13M | N/A |
| Flux de Trésorerie Libre | 75,36M | 553,90M |
| FCF Margin | 5,2% | 11,6% |
| Remboursement de Dette | -134,44M | -450,00M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -3,71M | -301,90M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | TRUP | KMPR |
|---|---|---|
| Shares Short | 3,60M | 3,52M |
| Short Ratio | 9,59 | 2,83 |
| Short % of Float | 9,97% | 6,71% |
| Shares Outstanding | 43,40M | 58,67M |
| Float Shares | 34,52M | 58,09M |
| % Held by Insiders | 15,66% | 0,98% |
| % Held by Institutions | 84,69% | 90,24% |
| % Held by Public | -0,35% | 8,78% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Trupanion Inc. vs Kemper Corporation
| Métrique | TRUP | KMPR |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $1,28 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 3,89% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $1,26 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,63% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $3,77 |
| Date Ex-Dividende | N/A | Feb 17, 2026 |