Comparaison Détaillée d'Actions United Fire [UFCS] vs HCI [HCI]

United Fire Group, Inc.

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HCI Group Inc.

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 20 métriques vitales : United Fire Group, Inc. gagne sur 9 métriques, HCI Group Inc. gagne sur 9 métriques, avec 1 égalités. Les deux actions semblent également équilibrées sur les métriques clés.

Voir les Détails des Métriques

Comparaison des Métriques Vitales

Métrique United Fire Group, Inc. HCI Group Inc. Meilleur
Ratio C/B (12M) 8,92 6,77 HCI Group Inc.
Ratio Cours/Valeur Comptable 1,08 1,92 United Fire Group, Inc.
Ratio Dette/Capitaux Propres 16,93 6,09 HCI Group Inc.
Ratio PEG 0,42 0,00 Égalité
VE/BAIIA 6,02 2,08 HCI Group Inc.
Marge Bénéficiaire (12M) 8,53% 33,19% HCI Group Inc.
Marge Opérationnelle (12M) 14,05% -397,98% United Fire Group, Inc.
Marge BAIIA (12M) 14,05% N/A N/A
Rendement des Capitaux Propres 13,72% 40,46% HCI Group Inc.
Rendement des Actifs (12M) 2,72% 11,52% HCI Group Inc.
Flux de Trésorerie Libre (12M) $263,30 M $440,82 M HCI Group Inc.
Rendement du Dividende 2,12% 1,02% United Fire Group, Inc.
Rendement 1 An 55,82% -8,71% United Fire Group, Inc.
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) 0,74 2,22 United Fire Group, Inc.
Valeur d'Entreprise $1,02 Md $930,91 M United Fire Group, Inc.
Ratio VE/Chiffre d'Affaires 0,74 1,03 United Fire Group, Inc.
Chiffre d'Affaires par Action (12M) $54 $77 HCI Group Inc.
Bénéfice par Action (Dilué) $4,48 $22,72 HCI Group Inc.
Bêta (Volatilité de l'Action) 0,41 1,15 United Fire Group, Inc.
Short % of Float 1,63% 3,22% United Fire Group, Inc.

Analyse de Performance Actions United Fire Group, Inc. vs HCI Group Inc.

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UFCS
HCI

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action1J1S1M3M6MDAD
United Fire Group, Inc.-1,19%-4,13%10,07%12,21%19,41%21,36%
HCI Group Inc.-1,54%-3,78%0,38%-14,85%-16,60%-18,53%

Rendements Long Terme

Action1A3A5A10A15A20A
United Fire Group, Inc.55,82%99,68%45,30%6,49%144,24%40,51%
HCI Group Inc.-8,71%180,28%87,89%384,04%2 223,83%2 365,12%

Analyse de Performance et Santé Financière : United Fire Group, Inc. vs HCI Group Inc.

MétriqueUFCSHCI
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i$1,02B$1,99B
Catégorie de CapitalisationSmall capSmall cap
Volume Moyen 10 Jours i95 655268 006
Volume Moyen 90 Jours i103 435189 775
Dernière Clôture$43,18$149,82
Fourchette 52 Semaines$25,79 - $49,94$136,37 - $210,50
% du Plus Haut 52S-13,54%-28,83%
Plus Haut Historique$61,56 (Jul 23, 2018)$210,50 (Oct 24, 2025)
% du Plus Haut Historique-29,86%-28,83%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA0,10%0,52%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices0,22%36,79%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i0,09%0,33%
Marge Opérationnelle (12M) i0,14%-3,98%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i0,14%0,40%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i16,936,09
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)$36,88$80,13
Trésorerie par Action (DTR)$6,13$93,14
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i$269,74M$444,45M
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i$-1 115 687 936$403,05M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i2,12%1,02%
Dividende 12 Derniers Mois i$0,84$1,60

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : United Fire Group, Inc. vs HCI Group Inc.

MétriqueUFCS (Apr 24, 2026)HCI (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i8,926,77
C/B Prospectif i10,718,66
Ratio PEG i0,420,00
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i0,742,22
Cours/Valeur Comptable (DTR) i1,081,92
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i$1,02B$1,99B
Valeur d'Entreprise i$1,02B$930,91M
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i0,741,03
Valeur d'Entreprise/BAIIA i6,022,08
Risques et Autres Métriques
Bêta i0,411,15
Valeur Comptable par Action (DTR) i$36,88$80,13

Comparaison des États Financiers : United Fire Group, Inc. vs HCI Group Inc.

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétriqueUFCS (2025)HCI (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i1,39B901,77M
Coût des Marchandises Vendues iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Bénéfice Brut iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Recherche et Développement iN/AN/A
Résultat Opérationnel (BAII) iN/AN/A
Marge Opérationnelle i0,0%0,0%
BAIIA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Revenu Avant Impôts i147,94M429,33M
Pre-Tax Income % of Revenue i10,7%47,6%
Impôt sur le Revenu i29,75M108,94M
Income Tax % of Revenue i2,1%12,1%
Bénéfice Net (Profit) i118,19M320,40M
Marge Bénéficiaire i8,5%35,5%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétriqueUFCS (2025)HCI (2025)
Trésorerie et Équivalents i156,33M1,21B
Total des Actifs Circulants iN/AN/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Total des Passifs Circulants iN/AN/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Dette à Long Terme i146,20M31,88M
Dette à Long Terme % of Revenue i10,5%3,5%
Total des Capitaux Propres i941,17M1,11B
Bénéfices Non Distribués i722,32M611,51M
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i52,0%67,8%
Immobilisations Corporelles iN/AN/A

Cash Flow Statement Comparison

MétriqueUFCS (2025)HCI (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i89,34M585,24M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i6,4%64,9%
Dépenses d'Investissement i-6,45M-3,63M
Flux de Trésorerie Libre i263,30M440,82M
FCF Margin i19,0%48,9%
Remboursement de Dette iN/A-8,65M
Rachat d'Actions Ordinaires i-993 000-1,52M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

MétriqueUFCSHCI
Shares Short i292 428309 562
Short Ratio i2,842,34
Short % of Float i1,63%3,22%
Shares Outstanding i25,52M12,99M
Float Shares i22,08M11,11M
% Held by Insiders i17,43%14,44%
% Held by Institutions i67,88%81,53%
% Held by Public i14,69%4,03%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : United Fire Group, Inc. vs HCI Group Inc.

MétriqueUFCSHCI
Dividende 12 Derniers Mois i$0,84$1,60
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i2,12%1,02%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,71$1,60
3-Year Avg Dividend Yield i0,63%0,40%
3-Year Total Dividends i$2,12$4,80
Date Ex-DividendeFeb 24, 2026Feb 20, 2026