Comparaison Détaillée d'Actions United Fire [UFCS] vs Horace Mann [HMN]
United Fire
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Horace Mann
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Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : United Fire gagne sur 13 métriques, Horace Mann gagne sur 6 métriques, avec 0 égalités. United Fire semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | United Fire | Horace Mann | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 9,02 | 14,07 | United Fire |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 0,95 | 1,41 | United Fire |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 13,85 | 40,25 | United Fire |
| Ratio PEG | -0,01 | 0,02 | United Fire |
| VE/BAIIA | 5,32 | 9,57 | United Fire |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 6,94% | 8,50% | Horace Mann |
| Marge Opérationnelle (12M) | 9,45% | 10,96% | Horace Mann |
| Marge BAIIA (12M) | 9,45% | 10,96% | Horace Mann |
| Rendement des Capitaux Propres | 11,68% | 10,91% | United Fire |
| Rendement des Actifs (12M) | 2,22% | 0,90% | United Fire |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $328,43 M | $452,10 M | Horace Mann |
| Rendement du Dividende | 2,62% | 2,45% | United Fire |
| Rendement 1 An | 48,03% | 31,45% | United Fire |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,61 | 1,17 | United Fire |
| Valeur d'Entreprise | $721,58 M | $2,27 Md | Horace Mann |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 0,55 | 1,37 | United Fire |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $52 | $40 | United Fire |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $3,51 | $3,34 | United Fire |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,57 | 0,28 | Horace Mann |
Performance
Sentiment des Actualités
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes
Analyse de Performance Actions United Fire vs Horace Mann
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| United Fire | -2,17% | 1,01% | 1,93% | 10,04% | 7,16% | 9,30% |
| Horace Mann | -2,79% | -1,66% | 2,33% | 8,37% | 9,02% | 18,07% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| United Fire | 48,03% | 6,68% | 57,46% | -11,84% | 46,22% | -24,64% |
| Horace Mann | 31,45% | 25,77% | 38,47% | 32,21% | 159,10% | 136,93% |
Sentiment Basé sur les Actualités : United Fire vs Horace Mann
United Fire
Sentiment basé sur les actualités : POSITIF
Septembre a été un mois largement positif pour United Fire Group, marqué par un nouveau plus haut sur 52 semaines, des projections de croissance solides de la part de Zacks et des investissements institutionnels continus. Bien que certains indicateurs techniques suggèrent une prudence à court terme, le récit général indique un renforcement de l'argument d'investissement.
Horace Mann
Sentiment basé sur les actualités : POSITIF
Septembre a apporté un solide rapport sur les bénéfices et des perspectives relevées pour Horace Mann, propulsant l'action à un nouveau plus haut sur 52 semaines. Bien que les ventes d'initiés introduisent une note de prudence, le récit global est positif, suggérant que la société gère efficacement sa rentabilité et restitue de la valeur aux actionnaires malgré les défis de revenus.
Analyse de Performance et Santé Financière : United Fire vs Horace Mann
| Métrique | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $806,82M | $1,88B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 116 550 | 199 520 |
| Volume Moyen 90 Jours | 123 647 | 201 993 |
| Dernière Clôture | $31,13 | $45,68 |
| Fourchette 52 Semaines | $19,19 - $32,22 | $33,65 - $47,81 |
| % du Plus Haut 52S | -3,38% | -4,46% |
| Plus Haut Historique | $61,56 (Jul 23, 2018) | $48,15 (Sep 09, 2019) |
| % du Plus Haut Historique | -49,43% | -5,13% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,11% | 0,06% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,12% | 6,74% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,07% | 0,09% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,09% | 0,11% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,12% | 0,11% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 13,85 | 40,25 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $33,18 | $33,31 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $7,94 | $4,77 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $301,86M | $609,50M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $286,58M | $175,68M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 2,62% | 2,45% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,80 | $1,03 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : United Fire vs Horace Mann
| Métrique | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 9,02 | 14,07 |
| C/B Prospectif | 17,11 | 12,73 |
| Ratio PEG | -0,01 | 0,02 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,61 | 1,17 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 0,95 | 1,41 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $806,82M | $1,88B |
| Valeur d'Entreprise | $721,58M | $2,27B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 0,55 | 1,37 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 5,32 | 9,57 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,57 | 0,28 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $33,18 | $33,31 |
Comparaison des États Financiers : United Fire vs Horace Mann
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $331,11M | $391,60M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| BAIIA | N/A | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $21,85M | $36,50M |
| Impôt sur le Revenu | $4,15M | $7,10M |
| Bénéfice Net (Profit) | $17,70M | $29,40M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $183,68M | $29,00M |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Dette à Long Terme | N/A | $547,20M |
| Total des Capitaux Propres | $817,66M | $1,34B |
| Bénéfices Non Distribués | $634,00M | $1,57B |
| Immobilisations Corporelles | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $32,75M | $95,00M |
| Dépenses d'Investissement | $-2,50M | N/A |
| Flux de Trésorerie Libre | $33,18M | $140,80M |
| Remboursement de Dette | N/A | $-287,00M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | $-732 000 | $-200 000 |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Shares Short | 288 971 | 596 964 |
| Short Ratio | 2,15 | 2,76 |
| Short % of Float | 0,02% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 116 550 | 199 520 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 123 647 | 201 993 |
| Shares Outstanding | 25,38M | 40,86M |
| Float Shares | 22,05M | 40,45M |
| % Held by Insiders | 0,18% | 0,02% |
| % Held by Institutions | 0,67% | 1,03% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : United Fire vs Horace Mann
| Métrique | UFCS | HMN |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,80 | $1,03 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 2,62% | 2,45% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,69 | $1,00 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,64% | 0,95% |
| 3-Year Total Dividends | $2,08 | $3,01 |
| Date Ex-Dividende | Aug 29, 2025 | Mar 17, 2025 |