Comparaison Détaillée d'Actions United Fire [UFCS] vs Horace Mann [HMN]

United Fire Group, Inc.

NASDAQ
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Horace Mann Educators Corp.

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 20 métriques vitales : United Fire Group, Inc. gagne sur 15 métriques, Horace Mann Educators Corp. gagne sur 5 métriques, avec 0 égalités. United Fire Group, Inc. semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique United Fire Group, Inc. Horace Mann Educators Corp. Meilleur
Ratio C/B (12M) 8,92 11,62 United Fire Group, Inc.
Ratio Cours/Valeur Comptable 1,08 1,24 United Fire Group, Inc.
Ratio Dette/Capitaux Propres 16,93 110,13 United Fire Group, Inc.
Ratio PEG 0,42 9,01 United Fire Group, Inc.
VE/BAIIA 6,02 12,20 United Fire Group, Inc.
Marge Bénéficiaire (12M) 8,53% 9,53% Horace Mann Educators Corp.
Marge Opérationnelle (12M) 14,05% 12,81% United Fire Group, Inc.
Marge BAIIA (12M) 14,05% 12,81% United Fire Group, Inc.
Rendement des Capitaux Propres 13,72% 11,70% United Fire Group, Inc.
Rendement des Actifs (12M) 2,72% 1,00% United Fire Group, Inc.
Flux de Trésorerie Libre (12M) $263,30 M $553,20 M Horace Mann Educators Corp.
Rendement du Dividende 2,12% 3,32% Horace Mann Educators Corp.
Rendement 1 An 55,82% 5,30% United Fire Group, Inc.
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) 0,74 1,08 United Fire Group, Inc.
Valeur d'Entreprise $1,02 Md $3,23 Md Horace Mann Educators Corp.
Ratio VE/Chiffre d'Affaires 0,74 1,90 United Fire Group, Inc.
Chiffre d'Affaires par Action (12M) $54 $41 United Fire Group, Inc.
Bénéfice par Action (Dilué) $4,48 $3,90 United Fire Group, Inc.
Bêta (Volatilité de l'Action) 0,41 0,05 Horace Mann Educators Corp.
Short % of Float 1,63% 2,93% United Fire Group, Inc.

Analyse de Performance Actions United Fire Group, Inc. vs Horace Mann Educators Corp.

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UFCS
HMN

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action1J1S1M3M6MDAD
United Fire Group, Inc.-1,19%-4,13%10,07%12,21%19,41%21,36%
Horace Mann Educators Corp.-1,67%-3,14%-0,57%4,31%1,46%0,27%

Rendements Long Terme

Action1A3A5A10A15A20A
United Fire Group, Inc.55,82%99,68%45,30%6,49%144,24%40,51%
Horace Mann Educators Corp.5,30%46,57%15,22%35,10%191,27%164,49%

Analyse de Performance et Santé Financière : United Fire Group, Inc. vs Horace Mann Educators Corp.

MétriqueUFCSHMN
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i$1,02B$1,87B
Catégorie de CapitalisationSmall capSmall cap
Volume Moyen 10 Jours i95 655156 434
Volume Moyen 90 Jours i103 435234 231
Dernière Clôture$43,18$45,30
Fourchette 52 Semaines$25,79 - $49,94$40,04 - $48,33
% du Plus Haut 52S-13,54%-6,27%
Plus Haut Historique$61,56 (Jul 23, 2018)$48,33 (Nov 05, 2025)
% du Plus Haut Historique-29,86%-6,27%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA0,10%0,06%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices0,22%-0,05%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i0,09%0,10%
Marge Opérationnelle (12M) i0,14%0,13%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i0,14%0,12%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i16,93110,13
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)$36,88$36,47
Trésorerie par Action (DTR)$6,13$5,85
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i$269,74M$553,20M
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i$-1 115 687 936$197,05M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i2,12%3,32%
Dividende 12 Derniers Mois i$0,84$1,41

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : United Fire Group, Inc. vs Horace Mann Educators Corp.

MétriqueUFCS (Apr 24, 2026)HMN (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i8,9211,62
C/B Prospectif i10,719,01
Ratio PEG i0,429,01
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i0,741,08
Cours/Valeur Comptable (DTR) i1,081,24
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i$1,02B$1,87B
Valeur d'Entreprise i$1,02B$3,23B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i0,741,90
Valeur d'Entreprise/BAIIA i6,0212,20
Risques et Autres Métriques
Bêta i0,410,05
Valeur Comptable par Action (DTR) i$36,88$36,47

Comparaison des États Financiers : United Fire Group, Inc. vs Horace Mann Educators Corp.

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétriqueUFCS (2025)HMN (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i1,39B1,62B
Coût des Marchandises Vendues iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Bénéfice Brut iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Recherche et Développement iN/AN/A
Résultat Opérationnel (BAII) iN/AN/A
Marge Opérationnelle i0,0%0,0%
BAIIA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Revenu Avant Impôts i147,94M201,20M
Pre-Tax Income % of Revenue i10,7%12,4%
Impôt sur le Revenu i29,75M39,10M
Income Tax % of Revenue i2,1%2,4%
Bénéfice Net (Profit) i118,19M162,10M
Marge Bénéficiaire i8,5%10,0%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétriqueUFCS (2025)HMN (2025)
Trésorerie et Équivalents i156,33M26,20M
Total des Actifs Circulants iN/AN/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Total des Passifs Circulants iN/AN/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Dette à Long Terme i146,20M593,40M
Dette à Long Terme % of Revenue i10,5%36,5%
Total des Capitaux Propres i941,17M1,48B
Bénéfices Non Distribués i722,32M1,65B
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i52,0%101,6%
Immobilisations Corporelles iN/AN/A

Cash Flow Statement Comparison

MétriqueUFCS (2025)HMN (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i89,34M390,70M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i6,4%24,0%
Dépenses d'Investissement i-6,45MN/A
Flux de Trésorerie Libre i263,30M553,20M
FCF Margin i19,0%34,0%
Remboursement de Dette iN/A-759,50M
Rachat d'Actions Ordinaires i-993 000-20,80M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

MétriqueUFCSHMN
Shares Short i292 428857 831
Short Ratio i2,843,01
Short % of Float i1,63%2,93%
Shares Outstanding i25,52M40,66M
Float Shares i22,08M40,21M
% Held by Insiders i17,43%1,61%
% Held by Institutions i67,88%103,41%
% Held by Public i14,69%-5,02%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : United Fire Group, Inc. vs Horace Mann Educators Corp.

MétriqueUFCSHMN
Dividende 12 Derniers Mois i$0,84$1,41
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i2,12%3,32%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,71$1,37
3-Year Avg Dividend Yield i0,63%0,93%
3-Year Total Dividends i$2,12$4,11
Date Ex-DividendeFeb 24, 2026Mar 17, 2026