Comparaison Détaillée d'Actions United Fire [UFCS] vs Kemper [KMPR]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 20 métriques vitales : United Fire Group, Inc. gagne sur 13 métriques, Kemper Corporation gagne sur 7 métriques, avec 0 égalités. United Fire Group, Inc. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | United Fire Group, Inc. | Kemper Corporation | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 8,92 | 14,25 | United Fire Group, Inc. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,08 | 0,71 | Kemper Corporation |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 16,93 | 56,29 | United Fire Group, Inc. |
| Ratio PEG | 0,42 | -0,13 | United Fire Group, Inc. |
| VE/BAIIA | 6,02 | 9,48 | United Fire Group, Inc. |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 8,53% | 2,99% | United Fire Group, Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 14,05% | 2,94% | United Fire Group, Inc. |
| Marge BAIIA (12M) | 14,05% | 2,94% | United Fire Group, Inc. |
| Rendement des Capitaux Propres | 13,72% | 4,86% | United Fire Group, Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 2,72% | 1,18% | United Fire Group, Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $263,30 M | $553,90 M | Kemper Corporation |
| Rendement du Dividende | 2,12% | 3,89% | Kemper Corporation |
| Rendement 1 An | 55,82% | -61,29% | United Fire Group, Inc. |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,74 | 0,40 | Kemper Corporation |
| Valeur d'Entreprise | $1,02 Md | $2,95 Md | Kemper Corporation |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 0,74 | 0,62 | Kemper Corporation |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $54 | $77 | Kemper Corporation |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $4,48 | $2,29 | United Fire Group, Inc. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,41 | 1,13 | United Fire Group, Inc. |
| Short % of Float | 1,63% | 6,71% | United Fire Group, Inc. |
Analyse de Performance Actions United Fire Group, Inc. vs Kemper Corporation
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| United Fire Group, Inc. | -1,19% | -4,13% | 10,07% | 12,21% | 19,41% | 21,36% |
| Kemper Corporation | -5,57% | -12,43% | -31,74% | -28,19% | -41,63% | -42,07% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| United Fire Group, Inc. | 55,82% | 99,68% | 45,30% | 6,49% | 144,24% | 40,51% |
| Kemper Corporation | -61,29% | -44,08% | -66,50% | -22,49% | -14,75% | -46,14% |
Analyse de Performance et Santé Financière : United Fire Group, Inc. vs Kemper Corporation
| Métrique | UFCS | KMPR |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $1,02B | $1,92B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 95 655 | 608 599 |
| Volume Moyen 90 Jours | 103 435 | 1 058 896 |
| Dernière Clôture | $43,18 | $22,90 |
| Fourchette 52 Semaines | $25,79 - $49,94 | $22,69 - $65,32 |
| % du Plus Haut 52S | -13,54% | -64,94% |
| Plus Haut Historique | $61,56 (Jul 23, 2018) | $91,98 (Apr 29, 2019) |
| % du Plus Haut Historique | -29,86% | -75,10% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,10% | -0,05% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,22% | -0,05% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,09% | 0,03% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,14% | 0,03% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,14% | 0,05% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 16,93 | 56,29 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $36,88 | $45,71 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $6,13 | $7,73 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $269,74M | $584,50M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $-1 115 687 936 | $2,61B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 2,12% | 3,89% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,84 | $1,28 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : United Fire Group, Inc. vs Kemper Corporation
| Métrique | UFCS (Apr 24, 2026) | KMPR (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 8,92 | 14,25 |
| C/B Prospectif | 10,71 | 6,35 |
| Ratio PEG | 0,42 | -0,13 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,74 | 0,40 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,08 | 0,71 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $1,02B | $1,92B |
| Valeur d'Entreprise | $1,02B | $2,95B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 0,74 | 0,62 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 6,02 | 9,48 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,41 | 1,13 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $36,88 | $45,71 |
Comparaison des États Financiers : United Fire Group, Inc. vs Kemper Corporation
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | UFCS (2025) | KMPR (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 1,39B | 4,78B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 147,94M | 160,70M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 10,7% | 3,4% |
| Impôt sur le Revenu | 29,75M | 28,10M |
| Income Tax % of Revenue | 2,1% | 0,6% |
| Bénéfice Net (Profit) | 118,19M | 132,60M |
| Marge Bénéficiaire | 8,5% | 2,8% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | UFCS (2025) | KMPR (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 156,33M | 126,00M |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 146,20M | 943,50M |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 10,5% | 19,7% |
| Total des Capitaux Propres | 941,17M | 2,67B |
| Bénéfices Non Distribués | 722,32M | 1,16B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 52,0% | 24,2% |
| Immobilisations Corporelles | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | UFCS (2025) | KMPR (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 89,34M | 175,00M |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 6,4% | 3,7% |
| Dépenses d'Investissement | -6,45M | N/A |
| Flux de Trésorerie Libre | 263,30M | 553,90M |
| FCF Margin | 19,0% | 11,6% |
| Remboursement de Dette | N/A | -450,00M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -993 000 | -301,90M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | UFCS | KMPR |
|---|---|---|
| Shares Short | 292 428 | 3,52M |
| Short Ratio | 2,84 | 2,83 |
| Short % of Float | 1,63% | 6,71% |
| Shares Outstanding | 25,52M | 58,67M |
| Float Shares | 22,08M | 58,09M |
| % Held by Insiders | 17,43% | 0,98% |
| % Held by Institutions | 67,88% | 90,24% |
| % Held by Public | 14,69% | 8,78% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : United Fire Group, Inc. vs Kemper Corporation
| Métrique | UFCS | KMPR |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,84 | $1,28 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 2,12% | 3,89% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,71 | $1,26 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,63% | 0,63% |
| 3-Year Total Dividends | $2,12 | $3,77 |
| Date Ex-Dividende | Feb 24, 2026 | Feb 17, 2026 |